ENTIDADES DE CONTROL Y DE APOYO

ENTIDADES DE CONTROL Y DE APOYO

EL MARCO LEGAL DEL SISTEMA FINANCIERO

Es el conjunto o compendio de normas legales que rigen la actividad financiera bursátil, aseguradora y crediticia del país.

Artículo 150:

Faculta al congreso para hacer o fabricar leyes.

Artículo 189:

Faculta al presidente para que supervise y controle el marco legal del sistema financiero colombiano.

Artículo 341 y 342

Reconocen al banco de la república como actividad monetaria, crediticia y cambiaria del país.

Estructura general del sistema financiero colombiano

MARCO GENERAL DEL SFC

Es todo el conjunto de entidades autorizadas por la súper financiera para ejercer la actividad bursátil, aseguradora, financiera y crediticia del país colombiano.

Objetivos

Servir de intermediarios financieros, recogiendo dinero del público para prestarla al público.

Facilitar la financiación de las actividades de los diferentes sectores económicos:

Sector primario: El sector agropecuario

Sector secundario: El sector industrial o manufacturero

Sector terciario: El sector comercial y de servicios

Servir de instrumentos para el desarrollo de la política económica y social del país.

Características

Las entidades más grandes y desarrolladas del sistema financiero son los bancos. Se puede decir que de los bancos ha nacido el sistema financiero.

Todas las entidades del sistema financiero son sociedades anónimas, excepto las cooperativas.

CONFORMACIÓN GENERAL DEL SFC

El sistema financiero está compuesto por clases o tipos de entidades con funciones específicas definidas por el ESTATUTO ORGÁNICO DEL SISTEMA FINANCIERO (Decreto 663 de 1993). Estas son:

ENTIDADES DE SUPERVISION Y CONTROL

Todas las entidades de carácter estatal que tienen por fin realizar la inspección, vigilancia y control del sistema financiero para garantizar la transparencia de las operaciones y la confianza del público en las entidades financieras.

SUPER INTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

Entidad de supervisión y control enfocado en preservar la confianza pública y estabilidad del sistema financiero.

Características:

Transparencia del mercado de valores

Protección al consumidor: La súper financiera ordenó que todos los bancos deben tener un cargo especializado y dedicado para la atención de quejas y reclamos de los sus clientes. (Defensor del cliente financiero)

Dedicada a preservar la competencia leal.

Funciones

Los Bancos deben reportarle mensualmente por vía electrónica sus balances de estados de pérdida y ganancia

Los bancos deben reportarle operaciones sospechosas derivadas de recursos provenientes de actividades delictivas (SARLAFT) para la investigación pertinente tanto a la DIAN como a la Súper financiera.

Los bancos le deben cumplir con todas las normas de conocimiento del cliente para vinculación que están conocidas en el SARLAFT (Sistema Administrativo de riesgos de Lavado de activos y financiación del terrorismo) y el acuerdo interbancario del conocimiento al cliente que están en el estatuto orgánico del sistema financiero.

La súper financiera tiene la facultad de solicitar los informes a los bancos cuando crea conveniente.

Debe enviar visitas de auditores cuando crea necesario.

En caso de dificultades extremas de cualquier banco, pueden ordenar su liquidación.

Es la única entidad que puede autorizar la creación de bancos; l apertura, traslado y cierre de oficinas de un banco y las campañas de publicidad de los bancos.

Puede recomendarle al gobierno la adecuación de normas legales para el ejercicio de la actividad financiera, crediticia, financiera y bursátil del país.

Puede sancionar a los bancos por incumplimiento de normas.

Debe dar el visto bueno para las fusiones delos bancos.

Debe vigilar:

Establecimientos de Crédito

Sociedades de servicios financieros

Mercado de valores

Entidades con régimen especial de crédito

FOGAFIN

Fondo de garantías de instituciones financieras. Entidad de supervisión y control enfocado a servir de instrumento para el fortalecimiento patrimonial de las constituciones inscritas.

Organizar y desarrollas el sistema de seguros de deposito

En liquidación forzosa, Fogafin designa, remueve y da posesión.

Fortalece a los banco cuando lo necesiten

Administrar los seguros y pólizas

Velar por la transparencia de los procesos

Buen servicio a los clientes.

BANCO DE LA REPUBLICA DE COLOMBIA

Entidad de supervisión y control encargada de emitir, manejar y controlar los movimientos monetarios del país.

Controlar la emisión de moneda legal

Emitir moneda legal

Controlar capacidad de crédito por encaje

Administrar compensación cheques

Regular el comercio exterior

Organizar

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