Grupo de Acción Financiera Internacional

Colegio Técnico Profesional[pic 1]

        De Educación Comercial y de Srvicios        

Área:

Banca y Finanzas

Subárea:

Legislación

Tema:

Grupo de Acción Financiera Internacional

Profesora:

JessieWebb

Realizado por:

Alison Arroyo Sandí

Alejandro Varela Flores

Kenneth QuirósNuñez

Cristel Montoya Rodríguez

Sección:

12-2

Fecha de entrega:

9 de Abril del 2019

Tabla de contenidos

Portada1

Tabla de Contenidos2

Introducción3

        ¿Qué es la GAFI?4

Funciones4

GAFI en Costa Rica5

Recomendaciones 5

Recomendaciones6

Recomendaciones7

Conclusión8

Introducción

Durante el desarrollo de dicho trabajo veremos reflejado diferentes situaciones desde en qué consiste la GAFI para que sirve dicha entidad a nivel mundial.

Además desde su creación y ciertas funciones que la misma cumple mundialmente cabe recalcar que esta entidad mundial es de suma importancia ya que combate el blanqueo de capitales (lavado de dinero) ya que esto es visto como una actividad ilegal, GAFI investiga la procedencia de fondos ilegales en todos los países mas da ciertas recomendaciones a seguir para combatir la actividad.

¿Qué es la GAFI?

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo propósito es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales, proceso consistente en ocultar el origen ilegal de productos de naturaleza criminal. Estas medidas intentan impedir que dichos productos se utilicen en actividades delictivas futuras y que afecten a las actividades económicas lícitas.

Se creó en 1989 en la cumbre del G-7 en París como respuesta a los paísesmás industrializados ante la preocupación del lavado del dinero.

Funciones

• Fijar estándares.
• Promover la implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y la proliferación .
• Implementa normas contra amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.
• Identificar vulnerabilidades a nivel nacional en relación al sistema financiero para así evitar usos indebidos

Evaluación GAFI (2020)

Sesta acción viene en busca del fortalecimiento de las capacidades de las autoridades relevantes en materia de combate y prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, en ella participarán 70 personas representantes de las diferentes instituciones que conforman el sistema anti lavado del país y 4 países del GAFILAT (grupo de acción financiera de Latinoamérica)  Cuenta con la presencia del Secretario Ejecutivo de este grupo; el Sr. Marconi Costa Melo. Esta actividad es organizada por el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), con el apoyo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), GAFILAT y del Gobierno de España.

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en Costa Rica

Su principal objetivo es mejorar las políticas nacionales contra el financiamiento de actividades o grupos terroristas, además de luchar contra el lavado de dinero en nuestro país, para estudiar al país se consta de al menos 40 recomendaciones internacionales. Este grupo se toma por lo menos una semana y medio en valorar el grado de efectividad que tienen esas normas aplicadas en el país y a partir de ahí se realiza un informe final con el que de acuerdo al resultado se puede saber el grado de cumplimiento que posee Costa Rica con respecto a esas recomendaciones.

Cabe resaltar que la principal recomendación que se debe tomar en cuenta es “el nivel de riesgo”, es la gestión por riesgo en materia de legitimación de capital, eso implica que el país debe conocer cuáles son sus principales vulnerabilidades en esta materia (pueden ser vulnerabilidades físicas o en el sistema financiero).

Recomendaciones

1. Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo

Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos/financiamiento del terrorismo, y deben tomar acción, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo para coordinar acciones para evaluar los riesgos, y aplicar recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos. Con base en esa evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en riesgo (RBA, por sus siglas en inglés) a fin de asegurar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Este enfoque debe constituir un fundamento esencial para la asignación eficaz de recursos en todo el régimen antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) y la implementación de medidas basadas en riesgo en todas las Recomendaciones del GAFI. Cuando los países identifiquen riesgos mayores, éstos deben asegurar que sus respectivos regímenes ALA/CFT aborden adecuadamente tales riesgos. Cuando los países identifiquen riesgos menores, éstos pueden optar por permitir medidas simplificadas para algunas Recomendaciones del GAFI bajo determinadas condiciones.

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