Inferencia Estadistica
Enviado por martinez1981 • 19 de Mayo de 2013 • 3.278 Palabras (14 Páginas) • 275 Visitas
EJERCICIO # 1.
PLAN A. 1% interés mensual simple.
F1 = P (1+in)
F1 =1.000.000(1+ (0.01*24))
F1 = 1.240.000
F2 = P (1+in)
F2 =3.000.000(1+ (0.01*20))
F2 = 3.360.000
F3 = P (1+in)
F3 =5.000.000(1+ (0.01*16))
F3 = 5.800.000
F4 = P (1+in)
F4 =2.000.000(1+ (0.01*12))
F4 = 2.240.000
F5 = P (1+in)
F5 =7.000.000(1+ (0.01*6))
F5 = 7.420.000
F. plan A= F1+ F2+ F3+ F4+ F5
F. plan A = 1.240.000 + 3.600.000+ 5.800.000 + 2.240.000 + 7.420.000
F. plan A = $ 20.300.000.
PLAN B. 2% interés mensual compuesto.
F= P (1+i)ⁿ
F =1.000.000〖(1+0.02)〗^24 + 3.000.000〖(1+0.02)〗^20 + 5.000.000〖(1+0.02)〗^16 + 2.000.000〖(1+0.02)〗^12 + 7.000.000〖(1+0.02)〗^6
F = 1.608.437 + 4.457.842 + 6.863.929+ 2.536.484+ 7.883.137
F plan B = $ 23.349.828
PLAN C. 2% interés Bimensual simple.
F1 = P (1+in)
F1 =1.000.000(1+ (0.02*12))
F1 = 1.240.000
F2 = P (1+in)
F2 =3.000.000(1+ (0.02*10))
F2 = 3.360.000
F3 = P (1+in)
F3 =5.000.000(1+ (0.02*8))
F3 = 5.800.000
F4 = P (1+in)
F4 =2.000.000(1+ (0.02*6))
F4 = 2.240.000
F5 = P (1+in)
F5 =7.000.000(1+ (0.02*3))
F5 = 7.420.000
F. plan C= F1+ F2+ F3+ F4+ F5
F. plan C = 1.240.000 + 3.360.000+ 5.800.000 + 2.240.000 + 7.420.000
F. plan C = $ 20.300.000.
EL MEJOR PLAN ES EL B .
EJERCICIO # 2.
Tasa de interés es del 2% mensual simple.
N = 1/i (F/P- 1)
N = 1/(0.02) (13.500.000)/(10.000.000) - 1
N= 17, 5 meses.
Tasa de interés es del 2% mensual compuesto.
N = (LOG F/P)/(LOG(1+i))
N= (LOG (13.500.000)/(10.000.000))/(LOG(1+0.02)) = (LOG 1,35)/(LOG 1,02 ) = (0.13033)/(0.00860 )
N= 15, 15 meses.
Tasa de interés es del 1.5% mensual compuesto.
N = (LOG F/P)/(LOG(1+i))
N= (LOG (13.500.000)/(10.000.000))/(LOG(1+0.015)) = (LOG 1,35)/(LOG 1,015 ) = (0.13033)/(0.00646 )
N= 20, 16 meses.
EJERCICIO # 3.
a. 25% anual semestre vencido
ip = 0.25 / 2 = 0.125 ó 12,5% semestral
n = número de liquidaciones = 2
TEA= (1 + 0.125)² -1 = 0.2656 ó 26,56% efectiva anual
b. 25% anual trimestre vencido
ip = 0.25 / 4 = 0.0625 ó 6.25% trimestral
n = número de liquidaciones = 4
TEA= 〖(1+0.0625)〗^4 -1 = 0.2744 ó 27.44% efectiva anual
c. 25% anual bimestre vencido
ip = 0.25 / 6 = 0.0417 ó 4.17% bimestral
n = número de liquidaciones = 6
TEA= 〖(1+0.0417)〗^6 -1 = 0.2775 ó 27.75% efectiva anual
d. 25% anual mes vencido.
ip = 0.25 / 12 = 0.0208 ó 2.08% mensual
n = número de liquidaciones = 12
TEA= 〖(1+0.0208)〗^12 -1 = 0.2807 ó 28.07% efectiva anual
e. 25% anual dia vencido.
ip = 0.25 / 360 = 0,0694% diaria.
n = número de liquidaciones = 360
TEA= 〖(1+0.000694)〗^360 -1 = 0.2839 ó 28.39% efectiva anual
f. 25% anual año anticipado
Tasa efectiva anual = ia/(1-ia ) = (0.25)/(1-0.25 ) = 0.3333 = 33,33 % E.A
g. 25% anual semestre anticipado
ip = 0.25 / 2 = 0.125 ó 12,5% semestral anticipado.
Tasa efectiva semestral = ia/(1-ia ) = (0.125)/(1-0.125 ) = 0.1429 = 14,29 % semestral.
n = número de liquidaciones = 2
TEA = (1 + 0.1429)² -1 = 0.3062 ó 30,62% efectiva anual
h. 25% anual trimestre anticipado
ip = 0.25 / 4 = 0.0625 ó 6.25% trimestral anticipado
Tasa efectiva trimestral = ia/(1-ia ) = (0.0625)/(1-0.0625 ) = 0.0667 = 6.67 % trimestral.
n = número de liquidaciones = 4
TEA= 〖(1+0.0667)〗^4 -1 = 0.2947 ó 29.47% efectiva anual
i. 25% anual bimestre anticipado
ip = 0.25 / 6 = 0.0417 ó 4.17% bimestral anticipado
Tasa efectiva bimestral = ia/(1-ia ) = (0.0417)/(1-0.0417
...