Informe cartera de inversiones
Enviado por Mariaajo • 24 de Octubre de 2021 • Apuntes • 753 Palabras (4 Páginas) • 64 Visitas
Informe cartera de inversiones
Cartera de inversiones 1:
En este informe se hablará de la cartera de inversiones que se realizaron en la empresa Ripley, los cuales consisten en: bonos, depósitos a plazo, fondos mutuos, compra de acciones.
Ripley disponía de un total de $330.032.143 para poder invertir, donde se repartió un 68% del dinero ($224.421.857) en renta fija que incluyen los bonos y los depósitos a plazo y en renta variable un 32% ($105.610.286) que también incluyen a los fondos mutuos y las compras de unas acciones compradas anteriormente (AFP Hábitat y Telefónica) que hacen un 20% y la compra de una acción nueva de la empresa Banco de Chile.
La empresa Banco de Chile, a quien se le compro acciones para su cartera, tiene un beta de 0,6416 el cual me indica que no fue buena inversión ya que esto no dará mucha rentabilidad.
Esto indica que con lo anterior mencionado el perfil de inversionista seria de conservador, ya que, invirtió más en renta fija (eso quiere decir depósitos a plazos y bonos). Por lo que se encontro que el perfil de inversionista era el adecuado ya que no se estaba arriesgando a la hora de invertir.
En el desempeño de la cartera se buscó los valores de la UF y el dólar de los años 2019 y 2020 para luego hacer un ajuste a la renta fija y la renta variable. Con esto se pudo calcular el Tir, la rentabilidad y la utilidad. Cuando se calculó el Tir se observó que nos era mas rentable invertir en peso chileno ya que daba un 4,3%, a diferencia del dólar que nos daba negativo (-1.7%) y mientras que la UF daba 2%. La rentabilidad también fue mejor en peso chileno siendo la mas alta con un 4%, lo que indica que esto no fue muy buena inversión, porque no tendrá una buena utilidad. Y la utilidad que se calculó gracias a los aportes de la empresa que fueron $420.032.143 en total menos los retiros que fueron $70.000.000. y menos el valor de la cartera que fue de $365.698.365 por lo que dio un total de $15.666.222 de utilidad.
Se recomienda en un comienzo invertir en renta fija, para poder generar las primeras utilidades, una vez generada estas utilidades, invertir en renta variable, ya que, siempre por este lado tendrás utilidades y podrás “jugar” con las utilidades de esta en la renta variable.
La inversión del bono se ve respaldada debido a que esta es una inversión de bajo riesgo y también porque tiene un acceso a un flujo de pago predeterminado, haciendo que devuelvan el dinero con intereses.
La inversión del depósito a plazo se ve respaldada, ya que esto genera una seguridad porque se podrá recuperar el monto inicial, además, porque tiene una flexibilidad de poder invertir en 30, 60, 90 y 180 días.
La inversión de fondos mutuos se ve respaldada, porque esta genera una liquidez en la que se puede rescatar en cualquier momento el dinero, sin tener que perder rentabilidad.
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