PLAN DE NEGOCIO BASICO

PLAN DE NEGOCIO BASICO

Programa Jóvenes Rurales Emprendedores

UNIDADES PRODUCTIVAS

Formato V-1

Nombre del Proyecto Productivo

Objetivos

Defina el Objetivo general y los objetivos específicos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo en cuenta aspectos sociales, económicos, ambientales y los demás que usted considere importantes.

Objetivo General

Objetivos Específicos

1.

2.

3.

ANALISIS MERCADO

Justificación y Antecedentes del Proyecto

Justifique en qué consiste su proyecto, cuál es la innovación, valor agregado y a que da respuesta; cuáles son los antecedentes de su propuesta, experiencia, conocimiento y perfil de los emprendedores.

Análisis del sector

Consigne en pocas palabras el comportamiento del sector productivo y mencione las estadísticas básicas de los últimos 3 años al que pertenece su producto, su evolución y tendencia prevista para los próximos años.

Análisis del Mercado

Identifique el tipo de cliente, perfil segmentado del cliente y cuantifíquelo en el Anexo No.1 Composición del Mercado Objetivo

Análisis de la Competencia

Identifique a sus principales competidores y elabore una base de datos con datos básicos y principales fortalezas y debilidades.

Concepto del Producto ó Servicio

Defina y describa sus productos y/o servicios, mencione las características principales de cada uno, aplicación y/o uso. Cuantifíquelos en el Anexo No.2. Clasificación y Precio del Producto

Estrategias de (Distribución, Precio, Promoción, Comunicación y Servicio)

Especifique alternativas de comercialización, canal de distribución a utilizar (directo o indirecto), estrategia de precios a emplear de acuerdo al precio de venta de sus competidores y el precio promedio del costo de su producto, tipo promoción (descuentos por volúmenes a realizar), estrategia de comunicación (folletos, tarjetas, pendón, brochure, etc.) y estrategia de servicio (garantías, servicios postventa) a emplear.

Presupuesto de la Mezcla de Mercado

Cuantifique y justifique los costos en que se incurre en las estrategias de mercadeo antes relacionadas (Producto, Precio, Plaza, Promoción). Ver Anexo No.2 Presupuesto de Mezcla de Mercado.

Estrategia de Aprovisionamiento

Identifique sus proveedores, elabore una base de datos de ellos con sus principales fortalezas y debilidades.

Proyección de Ventas y Política de Cartera

Según su plan de producción, cuantifique sus ventas en cantidad mes a mes durante el primer año y proyecté los totales a 5 años. Anexo No.3 Proyección de Ventas Mensuales y Anuales

ANALISIS TECNICO OPERATIVO

Ficha Técnica del Producto ó Servicio

Describa las características técnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseño, tamaño, tecnología, características fisicoquímicas, condiciones climáticas, factores ambientales, características de empaque, embalaje y almacenaje, etc.

Descripción del Proceso

Relacione, describa y grafique en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de producción de su producto o servicio con tiempos por actividad.

Plan de Producción

Elabore el plan de producción mes a mes durante 3 años.

Costos de Producción

Elabore y relacione los costos de Materias Primas e insumos requeridos en el proceso de producción de su producto por cada unidad de producto y por periodo de producción, Mano de obra operativa que requiere el proceso de producción. Anexo No. 4 Materias Primas e Insumos y Mano de Obra Operativa

Necesidades y Requerimientos

Tecnología requerida: Costo y descripción de la construcción y/o remodelación de las instalaciones, maquinas, equipos y herramientas; Cuantificación del PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos. Anexo No.5 Necesidades y Requerimientos

Parámetros Técnicos Especiales

Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parámetros técnicos como: Niveles de conversión alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de plantas por /ha, etc.

ANALISIS ORGANIZACIONAL

Análisis DOFA

El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Anexo No.6 Análisis DOFA

Estructura Organizacional y Manual de Funciones

Describa su estructura organizacional, relacione los cargos, sus funciones y el número de empleados por cada cargo.

Constitución Empresa y Aspectos Legales

Especifique el Tipo de Empresa que conformaría y cuál es su estado legal actual.

Gastos Mensuales de Administración

Registre los gastos administrativos estimados mensuales, como servicios públicos (agua, luz, teléfono) y arrendamientos. Anexo No.7 Gastos de Funcionamiento

ANALISIS FINANCIERO

Formatos Financieros

Diligencie el Anexo No.8 Utilidad Mensual de la Unidad Operativa. Estas Unidades Productivas deben generar como mínimo 1 smmlv de ingresos mensuales y una tasa interna de retorno (TIR) igual o superior 12%.

ANEXOS

Anexo No. 1 Composición del Mercado Objetivo

Composición del Mercado/Clientes Ciudad o Ubicación Producto Unidad de Medida (Unidad, Kg, etc.) Cantidad Consumo/Mes Demanda satisfacer por su U.P/Mes

Producto A

Producto B

Producto C

Producto D

Producto E

Producto B

Producto A

Producto D

Total

Anexo No. 2 Clasificación y Precio del Producto

Clasificación y Precio del Producto

Tipo de Producto Costo Unitario de Producción $ Margen Bruto Esperado % Precio Esperado Antes de IVA $ IVA del 16% Precio de Venta al Cliente $

Producto A

Producto B

Producto C

Producto D

Producto E

Anexo No. 3 Presupuesto de Mezcla de Mercado

Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario Valor Total

Promoción

Comunicación

Publicidad

Valor Total

Anexo No. 4 Proyección de Ventas

Proyección de Ventas Mensuales en cantidades

Producto M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12 Año1

Producto A

Producto B

Producto C

Producto D

Producto E

Total

Proyección de Ventas Anuales en cantidades

Producto Año1 Año2 Año3

Producto A

Producto B

Producto C

Producto D

Producto E

Total

Anexo No. 4 Análisis de Costos Unitarios Materias Primas e Insumos y Mano de Obra Operativa

Costo de Materias Primas e Insumos por Unidad de Producción (Unidad, Kilogramo, etc.)

Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario Valor Total

Total

Costo de Mano de Obra Operativa

Personal Operativa Unidad Cantidad Tiempo dedicación

(Horas, Jornal, Mes) Valor Unitario Valor Total

Total

Anexo No. 5 Necesidades y Requerimientos

Costos de Infraestructura o Adecuaciones

Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario Valor Total

Total

Costos de Maquinas, Equipos y Herramientas

Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario Valor Total

Maquinas

Total

Equipos

Total

Herramientas

Total

Anexo No. 6 Análisis DOFA

Logo de la U.P DEBILIDADES FORTALEZAS

1. Para atacar

2.

3 1. Para utilizar

2.

3.

OPORTUNIDAES Estrategias DO Estrategias FO

A. Para aprovechar

B.

C. 1.A para aprovechar y atacar

2.B

3.C 1.A

2.3

3.C

AMENAZAS Estrategias DA Estrategias FA

A. Para evitar

B.

C. 1.A

2.B

3.C 1.A

2.B

3.C

Anexo No.7 Gastos de Administración

Gastos de Funcionamiento/Mensuales

Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario Valor Total

Arrendamiento

Energía

Agua

Teléfono

Gas

Otros

Total

Anexo No.8 Utilidad Mensual de la Unidad Productiva

CONCEPTO VALOR

TOTAL INGRESOS MENSUALES (Proyección de Ventas Mensuales por el Precio de Venta) +

TOTAL GASTOS DE FUNCIONAMIENTO (Gastos Funcionamiento) -

TOTAL COSTOS MANO DE OBRA OPERATIVA (Costo de Mano de Obra Operativa) -

TOTAL COSTOS INSUMOS (Costo de Insumos por Unidad de Producción por Las Unidades a Producir/Mes) -

UTILIDAD OPERACIONAL (Total Ingresos Mensuales – Total costos insumos -Total Gastos De Funcionamiento-Total Costos Mano de Obra Operativa) =

La tasa interna de retorno, es uno de los indicadores financieros que permiten evaluar la posible rentabilidad de un negocio o proyecto, en función de lo que se obtendrá n un periodo de tiempo si se invierte una determinada cantidad de dinero.

La función para realizar este tipo de cálculos, que aunque parece sencilla, puede presentar alguna dificultad en su implementación, así que explicaremos paso a paso el procedimiento a seguir.

En primer lugar, es importante precisar, que para determinar la TIR, se tiene una inversión en un año 0 (cero), y unos ingresos en años futuros, años que llamaremos Año1, Año2, y Año3. Se pueden trabajar tantos años como se requiera.

Para que la TIR sea más confiable, debe evaluarse un horizonte de por lo menos 5 años. Pero para efectos del análisis básico del Plan de Negocio JRE trabajaremos con 3 años como mínimo.

La inversión se coloca en negativo, puesto que representa una erogación. Los ingresos de cada año se colocan positivos.

Ejemplo:

Tasa Interna de Retorno

Inversión Ingresos año 1 Ingresos año 2 Ingresos año 3

(18.000.000,00) 7.074.000,00 7.569.180,00 8.099.023,00

TIR 12%

Anexo No.9 Registro Fotográfico Se deben evidenciar como mínimo 4 fotos que evidencien el proceso productivo, el producto, las instalaciones y los emprendedores.

Información del o los Emprendedores– Contacto

Nombres del Emprendedor Edad

Apellidos Sexo

D.I No. Lugar y Fecha de Nacimiento

Teléfono de Contacto E-mail

Ubicación (Finca, Vereda, Corregimiento, Municipio y Departamento)

Nombre del Contacto

Teléfono del Contacto E-mail

Centro de Formación

Nombre del Instructor Técnico- No. Celular

Nombre del Instructor

Comercialización- No. Celular

Nombres del Emprendedor Edad

Apellidos Sexo

D.I No. Lugar y Fecha de Nacimiento

Teléfono de Contacto E-mail

Ubicación (Finca, Vereda, Corregimiento, Municipio y Departamento)

Nombre del Contacto

Teléfono del Contacto E-mail

Centro de Formación

Nombre del Instructor Técnico- No. Celular

Nombre del Instructor

Comercialización- No. Celular

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