Perfiles de inversor y carteras de inversión

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Perfiles de inversor y carteras de inversión

Magda Karina Urbina Delgado

Perfiles de inversor y carteras de inversión

Instrucciones: lee con atención las siguientes situaciones y realiza lo que se solicita.

1. La empresa Hilatura Acrílica Argos, S.A., se dedica a la fabricación y venta de hilo acrílico para la industria de la confección de sweater, producto que consumen, en su mayoría, maquiladores ubicados en plazas productoras de prendas de vestir para el mercado nacional.

En la actualidad, su esquema de comercialización consiste, principalmente, en la venta de producto al contado, lo que provoca ingresos significativos en efectivo y le ayuda a mantener el flujo de éste en montos considerables hasta por 60 días. Sus proveedores siempre le ofrecen plazos de crédito máximo por 30 días, sin la generación de costo financiero.

La empresa está interesada en colocar sus excedentes de efectivo en carteras de inversión, ya que éstos no son utilizados en la operación. La idea es invertirlos en lugar de mantenerlos en cuentas bancarias a la vista sin obtener un beneficio por ello. Sin embargo, antes de abrir y transferir sus fondos líquidos a carteras de inversión, el director general solicita tu apoyo para aclarar ciertas cuestiones.

1. Describe el tipo de perfil de inversionista de la empresa.

Es moderado, ya que quiere que su dinero le empiece a dar frutos en lugar de solo tenerlo inmóvil, pero con un bajo riesgo para no afectar el buen flujo de efectivo que maneja la empresa.

1. Explica de qué manera las carteras de inversión influyen en la administración financiera de la tesorería empresa.

Influyen de manera positiva ya que es bueno tener en constante movimiento el efectivo por que así mantienes un flujo constante lo cual se hace muy redituable para la empresa

1. Describe la relación que tiene la empresa con las carteras de previsión social.

Como tal no indica una relación con las carteras de previsión social, aunque pudiera empezar por hacer como un colchón a largo plazo para la empresa

1.  Determina la proporción de activos para el manejo de su tesorería, con base en el principio de cartera eficiente.

Al invertir generaría una relación mas fluida en su efectivo, equilibrándose entre los riesgos y rendimientos que una inversión conlleva.

1. Rafael Plata es una persona de 25 años que concluyó sus estudios profesionales en Biología e inicia su actividad laboral en una empresa multinacional que le ofrece un salario de $25,000.00 mensuales. El joven Plata, por su edad, tiene poca necesidad de efectivo, por lo que al no saber qué hacer con sus excedentes se ha acercado a un amigo que le aconseja colocar su capital en carteras de inversión. Rafael busca asesorarse antes de iniciar sus operaciones con alguno de los intermediarios bursátiles para manejar carteras de inversión, ya que la única alternativa que conoce es resguardar su dinero en los bancos.  

Ayúdale realizando lo siguiente:

1. Describe el tipo de perfil de inversionista adecuado, en este caso.

Entre moderado y arriesgado, ya que el busca invertir para logra aún mejor capital, aunque por ahora no le interesa algo a corto plazo, pero al conocer tanto el funcionamiento de las carteras de inversión prefiere tener un mayor asesoramiento.

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