Técnico Laboral en Servicios y Operaciones Microfinancieras

ASESORAMIENTO AL CONSUMIDOR FINANCIERO         

SITIOS WEB GRATUITOS GA2-210301089-ATA5-EV01.

Autor

Angie Yizeth Tapiero Trujillo

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Técnico Laboral en Servicios y Operaciones Microfinancieras

Ficha 2281901

26 de mayo de 2021

Tabla de contenido

Portada1

Tabla de contenido2

Introducción3

Justificación 4

Objetivo5

       Reflexión texto en desorden …………………………………………………………..6

Ejercicio de apropiación 7

Investigación en qué consisten las cuatro primeras fases del microcrédito6

Realice una investigación que le permita dar respuestas a las siguientes preguntas12

Conclusiones 25

Citas bibliográficas 26

1. Introducción

En presente trabajo el tema central de este será Marketing y asesoría al cliente en el cual se analizarán algunos enfoques de marketing, como también se realizará una consulta que permita aplicar esos conocimientos en una representación de clínica de ventas presencial, además de la creación de una Landing page o página de aterrizaje para una publicidad digital con su posible promoción.

1. Justificación

    Mediante la realización del presente trabajo se pretende dejar en claro el rol que desempeñan los asesores en el proceso de la búsqueda de nuevos clientes potenciales para la adquisición de cada uno de los productos ofertados dentro de la microfinanciera a la cual pertenece, el proceso de recolección, almacenamiento de documentos, análisis y aprobación de los microcréditos para las pequeños negocios, así como el papel que desempeña la implementación del marketing en las estrategias de publicidad, de la composición y estructuración dela página web de cada una de las microfinancieras y que importancia y relevancia tiene está a la hora de ser escogida por las personas sean la percepción que genere en la mente de cada una de ellas.

1. objetivo

Comprender la importancia de la captación de clientes a través de enfoques o técnicas del mundo del Marketing que ayuden en la asesoría adecuada para ventas efectivas y a la recolección de información útil que permita mejorar los procesos aplicados por las empresas o entidades.

• Responda lo siguiente, comparta con su familia y amigos apreciaciones:

● ¿Se le dificultó leer?

No porque la misma mente tiene la capacidad de ordenar, el orden de cada palabra correcta sin notar que las palabras no estan en la posición de esta manera le da en sentido de cada silaba.

● ¿Cuál sería el propósito de mostrar dentro de una conferencia de ventas el ejercicio del párrafo desordenado?

El propósito que busca es encontrar la forma de concientizar al individuo que en la mente está el éxito de una venta, la mente es el motor del cuerpo es quien le ordena lo que va hacer el cuerpo.

● ¿Qué querría decir Jürgen Klarić con conocer la mente?

Cuando tienes la capacidad de conocer la mente y dominarla, hay la facilidad de obtener el éxito en la situación que te encuentres y tienes la ventaja de someterla a la necesidad.

● ¿Qué cree que significa su afirmación de véndele a la mente y no a la gente?

Por qué la mente tiene el poder de guiar al individuo a que tome decisiones apropiadas en el entorno.

1. Ejercicio de apropiación Sitio web.

1. The Executive Learning Center-TELC muestra la siguiente imagen de las etapas del microcrédito. Por favor investigue en qué consisten las cuatro primeras fases: Promoción, solicitud de crédito, recepción de documentos y garantías y verificación del domicilio y negocio del cliente

Fases de un micro crédito.

En este caso analizaremos 4 conceptos que son fundamentales para un microcrédito y son los siguientes: Promoción, solicitud del crédito, recepción de documentos y garantías y verificación del domicilio y negocio del cliente.

1. Promoción

Para toda organización o empresa con ánimo de lucro es muy importante desarrollar técnicas que le permitan promocionar sus productos o servicios ya que de esto depende el crecimiento y el desarrollo de esta misma. Con esto quiero decir que cada organización o entidades sin importar la actividad económica a la que se dedique le resulta muy beneficioso poder llegar a más población comunidades en busca de más cliente o compradores, en nuestro caso hablamos de las compañías microfinancieras dedicadas a apoyar asesorar a las personas emprendedoras, pequeños negocios y a microempresas con el fin de impulsar el desarrollo y bienestar de sus clientes por medio del microcrédito.

Estas estrategias consisten el realizar visitas de forma ordenada a distintas localidades de un pueblo o una ciudad o incluso zonas rurales, con el fin de brindar información clara que ayuden a despejar dudas y exacta por medio de folletos o el dialogo de los servicios financieros que la compañía microfinanciera tiene para la población o comunidades, se pueden realizar visitas puerta a puerta, reuniones grupales, convenios estratégicos con asociaciones, ofertando cada uno de los servicios  y productos diseñados para los clientes o las personas interesadas en hacer crecer sus negocios. Es importante resaltar que cada vez que se realice trabajo de campo los asesores proyecten una buena imagen de la institución y que estos se identifiquen por medio del carnet y el uniforme ofrecido por la compañía.

1. Solicitud del crédito

Para que sea efectiva  una solicitud de crédito se debe tener en cuenta información por parte del cliente o el solicitante, es decir que el presentara su solicitud dependiendo de sus necesidades crediticias, cabe mencionar el deberá realizar su solicitud ya sea solicitando el asesoramiento o una visita a su negocio o a su domicilio con el fin de obtener un préstamo por parte de la microfinanciera, en esta parte el cliente puede hacer uso de los distintos canales de atención disponibles por parte de la compañía ya sea asistiendo físicamente a la oficina, por medio de una llamada telefónica a un asesor o por medio de la página web de la compañía,  y la entidad deberá hacer uso de formularios de google y otras herramientas tecnológicas que le permitan obtener información clara precisa sobre lo que el cliente necesita. Luego de hacer el primer contacto entre el cliente y la compañía es necesario analizar cómo fue realizada su solicitud, es decir si esta persona se acercó a la entidad para solicitar el préstamo o si fue visitada o contactado por un asesor, de esta forma podremos conocer la intención de cada cliente y el interés que muestra en esta situación.

Si el cliente llego directamente a la oficina, es probable que esta persona ya haya solicitado un préstamo en otro lugar y le haya sido negado y por ende se debe considerar un poco riesgoso para   la compañía microfinanciera.

En cambio si esta persona fue contactada por un asesor en su labor de campo quiere decir que tiene mucha probabilidad de calificar para un préstamo ya que se tiene más información de esta persona por parte de los vecinos del negocio o de su residencia, siendo este el resultado de múltiples visitas a su sector por parte del asesor, para la solicitud de un crédito se debe recopilar  información tanto como sea posible, como los ingresos de la persona, la antigüedad del negocio, el dinero invertido en el negocio, deudas pendientes , si ya ha tenido créditos, si ha tenido dificultades en pagar en caso tal haya tenido créditos anteriormente con otras entidades o con la misma entidad, ¿Cuánto seria el monto a prestar?, ¿tiene socios en su negocio?. Es decir que por medio de este formulario se podrá obtener información valiosa para generar la solicitud del crédito y evaluar la viabilidad del mismo según la respuesta obtenida, siempre es importante realizar visitas por lo menos a 2 vecinos ya sean del negocio o de la residencia de solicitante con el fin de conocer un poco más sobre la vida de la persona solicitante, de esta forma se evitara cometer el error de facilitar dinero a personas con malos hábitos de pago y de convivencia.

Se deberá realizar una revisión de los antecedentes crediticios de la persona solicitante y verificar el cumplimiento de sus obligaciones con otras entidades si alguna vez las tuvo y se deberá hacer una verificación del historial crediticio realizando una  investigación en las distintas centrales de riesgo como lo es en Colombia mi data crédito que nos permite verificar el estado crediticio de las personas o si ha tenido reportes negativos por el no pago de sus obligaciones, también es importante realizar un sondeo dentro de los archivos de la entidad microfinaciera para verificar si esta persona tuvo anteriormente créditos con la entidad y como fue la experiencia anterior con esa persona. Por último la entidad debe tener un formato establecido y de obligatorio cumplimiento para realizar dichas solicitudes, este documento deberá llevar información clara sobre el cliente y los términos y condiciones de la entidad sobre sus productos o servicios.

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