DERECHOS HUMANOS

Jhon Alexander Giraldo

Ensayo sobre prevención sobre lavado de activos

El lavado de activos un delito trasnacional que afecta a muchas naciones, debilita la economía de los países y fomenta delitos graves como secuestro, tráfico de armas y extorción entre otros.

1. Introducción

2. Descripción del tema

3. Desarrollo

4. Conclusiones y recomendaciones

5. Bibliografía

Introducción:

Con la implementación de los códigos de conducta y todos los controles internos de control implementados por cada entidad financiera contribuyen a la disminución del lavado de dinero, pese a esto las grandes organizaciones criminales cada día innovan en nuevos métodos de lavado de activos, con el fin de lucrar sus finanzas.

Descripción del tema:

Con el presente ensayo se pretende dar a conocer la importancia de prevención que se debe tener en las entidades financieras con el delito de lavado de activos, un delito que acaba con la economía y el empleo de los países, debido a que estas personas, encarecen la economía, ya que pueden pagar hasta el doble de lo que realmente puede valer un bien mueble o inmueble.

De ahí la importancia del código de conducta de cada entidad financiera, el cual debe tener, principios, valores, conductas que se castigan qu8e se debe hacer y cómo se debe hacer y se debe tener muy en cuenta las consecuencias personales y penales de permitir este delito de lavado de activos.

La importancia de cada entidad financiera en conocer el cliente antes de abrir la cuenta, exigirle todos los documentos al momento de abrir la cuenta, no caer en el juego de muchos de solicitar que se abra una cuenta y después traer la documentación. Se debe exigir la actualización de datos de los clientes, por lo menos una vez al año, también hacerle un seguimiento al cliente de su actividad financiera.

Después de realizar todos esto de conocer al cliente, hacerle seguimiento a su actividad económica, identificar las posibles transacciones sospechosas, y si es el caso repórtalas ante UIAF , sin que esto se constituya en denuncia penal, el simple hecho de reportarla ya se salva de responsabilidad la entidad financiera, ya son los organismos de control los que entran a investigar si esta transacción es normal o no.

Se debe tener en cuenta las consecuencias, económicas, sociales y labores del lavado de activos para cada entidad.

Por eso en cada entidad debe haber un oficial de cumplimiento que vela por que se cumpla todos los parámetros para la prevención de lavado de activos.

Desarrollo:

DEFINICION:

lavado de dinero, Proceso mediante el cual se legaliza una determinada cantidad de dinero. Cuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o, aunque lo consiga por medios legales no declara este ingreso a las autoridades monetarias correspondientes, está creando lo que se conoce como dinero negro.

Este proceso consiste en ocultar el origen ilegal de productos de

naturaleza criminal que derivan de delitos como el secuestro, la extorción, tráfico de armas, tráfico ilegal de personas, narcotráfico.

Los lavadores de dinero siempre buscaran los paraísos fiscales estas zonas de baja presión fiscal atraen los capitales

internacionales, los holdings financieros de empresas

multinacionales, pero también el dinero sucio. En esos territorios se

establecerán legislaciones tolerantes para asegurar y seducir a los

detentores de capitales, instituyendo así, del modo más “legal y

oficial, los paraísos bancarios y fiscales.

Allí se presta más para lavar dinero, en Colombia pese a que se realizan grandes controles, se presenta este delito a través de casas de cambio, a través de varias personas que mueven cantidades de dinero pequeñas.

Complicidad de un Funcionario u Organización: Individualmente, o de

común acuerdo, los empleados de las instituciones financieras o

comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendas

grandes depósitos en efectivo, sin llenar el Registro de

Transacciones en Efectivo o diligenciarlo mal, de ahí la importancia de hacer cumplir el código de conducta. Y de cada entidad implemente los controles a su personal, con el fin de que se

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