Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales

LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE VS. LA INFORMACIÓN REQUERIDA

LUCY EVELIN BENITEZ OÑATE

ADMINISTRADORA DE EMPRESAS

TUTORA

CRISTAL SALCEDO ORTIZ

APRENDIZ SENA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

SANTIAGO DE CALI

2013

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD NÚMERO 1

Dentro de las exigencias de información intrínsecas respecto el formato de producto que procuramos estudiar, podemos hallar las que comúnmente conocemos como genéricas, estas son:

1. Que el posible usuario o cliente tenga suficiente capacidad de pago.

2. El solicitante debe tener ingresos superiores a 1.5 salarios mínimos legales mensuales vigentes al momento de la solicitud.

3. La cantidad de dinero solicitada depende de los ingresos del solicitante, será proporcional a las variables ingreso, egreso, patrimonio.

4. Solicitud de servicios financieros

5. Pagaré y carta de instrucciones

6. Fotocopia del documento de identificación ampliado al 150%

Así, específicamente se resalta la documentación requerida según se auto-clasifique el cliente de la siguiente forma:

Si es asalariado:

1. Declaración de renta del último año gravable, si estás obligado a declarar o certificación de no declarante

2. Certificado de ingresos y retenciones (CIR) del último año gravable

3. Certificado laboral en original (no mayor a 30 días, indicando cargo, sueldo, antigüedad y tipo de contrato. Si tienes contrato a término indefinido, la antigüedad debe ser mayor a 6 meses o a término fijo, superior a 1 año

4. Fotocopia de los comprobantes de pago de nómina equivalentes a los dos (2) últimos meses

Si es pensionado

1. Declaración de renta del último año gravable, si estás obligado a declarar o certificación de no declarante

2. Certificado de ingresos y retenciones (CIR) del último año gravable

3. Fotocopia de los comprobantes de pago de pensión equivalentes a los dos (2) últimos meses

Si es independiente

1. Declaración de renta del último año gravable, si estás obligado a declarar o certificación de no declarante

2. Extractos bancarios de los tres (3) últimos meses

3. Certificado de Cámara de Comercio no mayor a 30 días, si tienes establecimiento de comercio registrado

Respecto a la información que debe depositar el posible cliente de un producto bancario por ejemplo, y que el banco debe y puede cotejar y constatar está:

La información Comercial:

Esto es, si el posible cliente, declara o no renta ante el ente delegado para realizar esta labor. La norma vigente que incumbe en este caso, ordena que sólo quien incurra en tres causales deberá, obligatoriamente declarar renta. Pero si el posible cliente, a demás de ser persona natural, ser mayor de 18 años pero aún menor de 70 años, es servidor público, deberá informarse si éste administra recursos públicos.

Si es trabajador independiente: Debe informar cuál es la Actividad económica que realiza él, la Empresa o Negocio del cual devenga sus ingresos, y con qué entidades tiene o ha tenido algún tipo de vinculación o nexo contractual.

La información Financiera:

Refiriéndose a la información financiera que deba suministrar el posible cliente de productos como el que referimos, es común hallar las siguientes

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