Plan De Asesorias Bancarias

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA DEFENSA

UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL POLITECNICA DE LA FUERZA ARMADA BOLIVARIANA (UNEFA)

EXTENSION: PUNTO FIJO – NUCLEO FALCON

PLAN DE ASESORÍAS EN ASPECTOS TÉCNICOS FINANCIEROS PARA EL MANEJO DE SOLICITUDES EN EL SISTEMA DE FINANCIAMIENTO BANCARIO VENEZOLANO EN EL SECTOR DE LA ESMERALDA.

Servidores comunitarios:

Miguel Palma C.I: 22.607.819 7mo “A”

Jessica Ruiz C.I: 253.33.702 7mo “A”

Willdeysys Perdomo C.I: 24.596.708 7mo “A”

Eduardo Avendaño C.I: 21.182.851 7mo “A”

Kristel Sánchez C.I: 18.082.621 8vo “B”

Tutor académico:

Lic. Carlos E. Bello N. C.I 16.521192

PUNTO FIJO, 19 NOVIEMBRE DEL 2013

Índice

Planteamiento del Problema.........................................................................................................3, 4, 5

Objetivos..................................................................................................................6

Justificación........................................................................................................7, 8

Metas…………………………………………………………………………………..9, 10

Cobertura Geográfica y Poblacional……………………………………………….11

Actividades y Tareas…………………….……………..………..12, 13, 14, 15, 16, 17

Recursos…………………………………………………………………………………18

Tiempo……………………………………………………………………………………19

Cronograma de Actividades………………………………………………………….20

Anexos

Planteamiento del Problema

En Venezuela las oportunidades financieras se han incrementado en los últimos años de acuerdo a las necesidad humana, tratando de obtener estabilidad económica; también cabe destacar que el gobierno actual ha implementado diversas políticas para incentivar el ahorro y la inversión para lograr así mayor bienestar social y económico. Según Nicolás Maduro (2013) “he decidido crear una instancia superior de coordinación, de inspección, de contraloría y de garantía de funcionamiento total de la economía”

Según de la Plaza J (2010) “El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual”.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente, tomando en cuenta que el financiamiento bancario no son más que créditos concedidos por el sistema bancario a las familias, empresas privadas y sector publico así como valores emitidos por empresas privadas y sector público y banca central adquiridos por el sistema bancario venezolano, según Larraga y otros (2009).

A si mismo entra en el tema Prestamos a empresarios y profesionales, ya sean personas físicas, jurídicas o a nuevos empresarios los cuales son conocidos como emprendedores, los siguientes servicios: Asesoramiento fiscal, asesoramiento contable definiendo así el asesoramiento fiscal como el ámbito de todos los tributos aplicables a la actividad a realizar (resolución de consultas, planificación fiscal anual, entre otros.) Preparación y confección de las distintas declaraciones de ámbito tributario; (IVA, renta, sociedades)

“Las visiones críticas sobre el futuro no se justifican si se hace un análisis de los factores que están detrás de la recuperación y el crecimiento actual.” (Cedes 2008). Analizando el tema, el crecimiento social de cada comunidad depende del grado de iniciativa que pueda poseer determinado grupo de individuos acotando que la comunidad de la urbanización de la esmeralda posee una gran disponibilidad para el desarrollo de proyectos que incentiven su economía, dicha comunidad ya antes mencionada se ubica en la parroquia de punta cardón del municipio Carirubana de la ciudad de punto fijo , posee aproximadamente un numero habitantes de 539 personas, el cual cuentan en su jurisdicción con: una iglesia llamada Cristo Redentor.

Por consiguiente la necesidad que presenta la comunidad abarca la capacitación, inducción y preparación en materia financiera (créditos, prestamos, licitaciones comerciales, cooperativas, ahorro, planificación bancaria, entre otros instrumentos financieros) para los ciudadanos que habitan en la comunidad incentivando así el desarrollo socio productivo y sostenible de la población. Por lo tanto se pretende solucionar la necesidad de la comunidad mediante la realización de charlas, talleres, foros, actividades prácticas financieras como por ejemplo la realización de planilla de solicitud de microcréditos, títulos valores, licitaciones de documentos entre otros.

El tiempo estipulado para la realización de este proyecto será de un promedio aproximado de tres meses que se iniciara el 23 de noviembre del presente año (2013) en curso hasta la culminación del mismo con fecha aproximada del 23 de febrero del 2014. En resumidas cuentas la realización de este proyecto pretende ampliar las oportunidades de crecimiento para los habitantes de la comunidad mediante el aprendizaje y la aplicación de estrategias socio económicas y de la misma manera sugerir la creación de nuevos proyecto que hagan vida económica y productividad social en el sector.

Objetivos

Objetivo General:

Realizar un plan de asesorías en aspectos técnicos financieros para el manejo de solicitudes en el sistema de financiamiento bancario venezolano en el sector de la esmeralda parroquia punta cardón municipio Carirubana.

Objetivos Específicos:

• Diagnosticar el nivel de conocimientos posee la comunidad del sector la esmeralda en cuanto a aspectos técnico financieros para el manejo de solicitudes en el sistema de financiamiento bancario venezolano.

• Diseñar el plan de asesorías técnicos financieras para el manejo de solicitudes en el sistema de financiamiento bancario venezolano.

• Ejecutar estrategias para el desarrollo del plan de asesorías técnico financieras para el manejo de solicitudes en el sistema de financiamiento bancario venezolano en el sector la esmeralda.

• Analizar el impacto que produjo la implementación del plan de asesorías técnico financieras del manejo de solicitudes en el sistema de financiamiento bancario venezolano que se ejecuto en el sector la esmeralda.

Justificación

Dentro del valor teórico, principalmente lo que pretende lograr este proyecto es que mediante el diseño de estrategias, se logre atender la problemática de los servicios financieros que presenta el sector de la esmeralda municipio Carirubana estado falcón, trabajando mancomunadamente con los habitantes de esa localidad, se obtendrá un bienestar del sector ya antes mencionado debido a que brindara calidad de vida, y satisfacción de bienes y servicios propios a sus habitantes. En las implicaciones prácticas se debe tomar en cuenta la situación de la comunidad para la atención de la problemática de los servicios financieros, además estimar las causas y consecuencias de dicha problemática abordando también las medidas operativas necesarias referidas principalmente a la condición productiva del sector se debe a que por medio de esa atención, de la problemática de servicios financieros

La relevancia social que posee esta investigación se verá enmarcada en el Plan de la Patria 2013-2019 abarcando así su objetivo número II el cual lleva por título “continuar construyendo el socialismo bolivariano del siglo XXI en Venezuela como alternativa al sistema destructivo y salvaje del capitalismo y con ello asegurar la mayor suma de seguridad social, mayor suma de estabilidad política y la mayor suma de felicidad para nuestro pueblo”

Logrando así seguridad social y la estabilidad económica para atender la problemática de los servicios financieros, atacando la situación de desinterés del individuo en materia financiera y ausencia de conocimiento en la misma, los cuales desencadena problemas de falta de productividad en el sector y pocos conocimientos en licitaciones en el sistema bancario.

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