Plan De Asesorias Bancarias

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA DEFENSA

UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL POLITECNICA DE LA FUERZA ARMADA BOLIVARIANA (UNEFA)

EXTENSION: PUNTO FIJO – NUCLEO FALCON

PLAN DE ASESORÍAS EN ASPECTOS TÉCNICOS FINANCIEROS PARA EL MANEJO DE SOLICITUDES EN EL SISTEMA DE FINANCIAMIENTO BANCARIO VENEZOLANO EN EL SECTOR DE LA ESMERALDA.

Servidores comunitarios:

Miguel Palma C.I: 22.607.819 7mo “A”

Jessica Ruiz C.I: 253.33.702 7mo “A”

Willdeysys Perdomo C.I: 24.596.708 7mo “A”

Eduardo Avendaño C.I: 21.182.851 7mo “A”

Kristel Sánchez C.I: 18.082.621 8vo “B”

Tutor académico:

Lic. Carlos E. Bello N. C.I 16.521192

PUNTO FIJO, 19 NOVIEMBRE DEL 2013

Índice

Planteamiento del Problema.........................................................................................................3, 4, 5

Objetivos..................................................................................................................6

Justificación........................................................................................................7, 8

Metas…………………………………………………………………………………..9, 10

Cobertura Geográfica y Poblacional……………………………………………….11

Actividades y Tareas…………………….……………..………..12, 13, 14, 15, 16, 17

Recursos…………………………………………………………………………………18

Tiempo……………………………………………………………………………………19

Cronograma de Actividades………………………………………………………….20

Anexos

Planteamiento del Problema

En Venezuela las oportunidades financieras se han incrementado en los últimos años de acuerdo a las necesidad humana, tratando de obtener estabilidad económica; también cabe destacar que el gobierno actual ha implementado diversas políticas para incentivar el ahorro y la inversión para lograr así mayor bienestar social y económico. Según Nicolás Maduro (2013) “he decidido crear una instancia superior de coordinación, de inspección, de contraloría y de garantía de funcionamiento total de la economía”

Según de la Plaza J (2010) “El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual”.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente, tomando en cuenta que el financiamiento bancario no son más que créditos concedidos por el sistema bancario a las familias, empresas privadas y sector publico así como valores emitidos por empresas privadas y sector público y banca central adquiridos por el sistema bancario venezolano, según Larraga y otros (2009).

A si mismo entra en el tema Prestamos a empresarios y profesionales, ya sean personas físicas, jurídicas o a nuevos empresarios los cuales son conocidos como emprendedores, los siguientes servicios: Asesoramiento fiscal, asesoramiento contable definiendo así el asesoramiento fiscal como el ámbito de todos los tributos aplicables a la actividad a realizar (resolución de consultas, planificación fiscal anual, entre otros.) Preparación y confección de las distintas declaraciones de ámbito tributario; (IVA, renta, sociedades)

“Las visiones críticas sobre el futuro no se justifican si se hace un análisis de los factores que están detrás de la recuperación y el crecimiento actual.” (Cedes 2008). Analizando el tema, el crecimiento social de cada comunidad depende del grado de iniciativa que pueda poseer determinado grupo de individuos acotando que la comunidad de la urbanización de la esmeralda posee una gran disponibilidad para el desarrollo de proyectos que incentiven su economía, dicha comunidad ya antes mencionada se ubica en la parroquia de punta cardón del municipio Carirubana de la ciudad de punto fijo , posee aproximadamente un numero habitantes de 539 personas, el cual cuentan en su jurisdicción con: una iglesia llamada Cristo Redentor.

Por consiguiente la necesidad que presenta la comunidad abarca la capacitación, inducción y preparación en materia financiera (créditos, prestamos, licitaciones comerciales, cooperativas, ahorro, planificación bancaria, entre otros instrumentos financieros) para los ciudadanos que habitan en la comunidad incentivando así el desarrollo socio productivo y sostenible de la población. Por lo tanto se pretende solucionar la necesidad de la comunidad mediante la realización de charlas, talleres, foros, actividades prácticas financieras como por ejemplo la realización de planilla de solicitud de microcréditos, títulos valores, licitaciones de documentos entre otros.

El tiempo estipulado

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