Reconocer Y Prevenir

RECONOCER LAS FORMAS DE PREVENIR Y CONTROLAR EL LAVADO DE ACTIVOS:

• POLITICAS: son los lineamientos generales que deben adoptar las entidades.

• PROCEDIMIENTOS: las entidades deben establecer procedimientos aplicables para la adecuación ejecución y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT

• INFRAESTRUCTURA TECNOLOGICA: las entidades deben contar con la tecnología y los sistemas necesarios para certificar la adecuación administración del riesgo de LA/FT.

• ORGANOS DE CONTROL: las entidades deben establecer órganos y peticiones responsables de efectuar una evaluación de SARLAFT con el fin de que se puedan establecer sus fallas o debilidades e informar las peticiones pertinentes.

• DIVULGACION DE INFORMACION: las entidades deben diseñar un sistema efectivo, eficiente y oportuno de reportes tanto internos como externos de las entidades autoridades competentes.

• CAPACITACION: la entidades deben diseñar programar y coordinar planes de capacitación sobre el SARLAFT dirigidos a todas las áreas y funciones de la entidad.

SEÑALARCOMO EL CONOCER A LOS CLIENTES Y EL MERCADO POSIBILITA COMO UNA AYUDA IMPORTANTE EN EL PROCESO DE PREVENCION

El SARLAFT debe contar con procedimientos para obtener un conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de todos los clientes actuales y potenciales, así como para verificar la información y los soportes de la misma. El conocimiento del cliente implica conocer de manera permanente y actualizada, cuando menos, los siguientes datos:

• Identificación. Supone el conocimiento y verificación de los datos exigidos en el formulario que permiten individualizar plenamente la persona natural o jurídica que se pretende vincular. Tratándose de la vinculación de personas jurídicas, el conocimiento del cliente supone, además de lo dispuesto en el formulario, conocer la estructura de su propiedad, es decir, la identidad de los accionistas o asociados que tengan directa o indirectamente más del 5% de su capital social, aporte o participación en la entidad.

• Actividad económica.

• Características, montos y procedencia de sus ingresos y egresos.

• Respecto de clientes vigentes, las características y montos de sus transacciones y operaciones.

Las metodologías para conocer al cliente deben permitir a las entidades cuando menos:

• Recaudar la información que le permita comparar las características de sus transacciones con las de su actividad económica.

• Monitorear continuamente las operaciones de los clientes.

• Contar con elementos de juicio que permitan analizar las transacciones inusuales de esos clientes y determinar la existencia de operaciones sospechosas Contar con elementos de juicio que permitan analizar las transacciones inusuales de esos clientes y determinar la existencia de operaciones sospechosas.

• Una de las cosas más importantes está en la vinculación de clientes.

Las entidades deben conocer a fondo las características particulares de las actividades económicas de sus clientes, así como de las operaciones que estos realizan en los diferentes mercados. El SARLAFT debe incorporar y adoptar procedimientos que le permitan a la entidad conocer a fondo el mercado al cuál se dirigen los productos que ofrece. El conocimiento del mercado debe permitirle a la entidad establecer con claridad cuáles son las características usuales de los agentes económicos que participan en él y las transacciones que desarrollan.

INDICAR Y COMPRENDER LOS CODIGOS DE CONDUCTA

En una sociedad en la que los cambios son rápidos y la competencia intensa, el gran desafío que las organizaciones tienen ante sí no es sólo crecer sino crecer con integridad. Para Itaú Unibanco, esto significa preservar en todas las empresas del grupo los valores, principios y objetivos que definen nuestra manera de pensar y de actuar.

Garantizar que la gestión de nuestras empresas y que todos nuestros productos y operaciones estén alineados con tales propósitos refuerza la identidad del conglomerado y protege la parte de nuestro patrimonio formada por activos intangibles, tales como credibilidad, valor de la marca, cultura y reputación, entre otros.

Somos una organización orgullosa de actuar de forma correcta. Por eso mismo, nos esforzamos para establecer vínculos efectivos con nuestro público (stakeholders: colaboradores, clientes, accionistas e inversores, proveedores, competencia, sector público, tercer sector y medios de comunicación), para evaluar los impactos socio ambientales de la actividad financiera y para adoptar prácticas que apoyen la construcción de un mundo sustentable.

Actitudes que son

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