Sarlaft - Saro - Sari

Rta: El SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la financiación del Terrorismo, y es un sistema de prevención y control el cual sirve para detectar, reportar, controlar y en lo posible evitar que las acciones delictivas de estas dos actividades como los son el LA/FT se filtren en la económica nacional con el objetivo de dar apariencia legal a dineros ilícitos, dineros provenientes de actividades delictivas como lo son el secuestro, la rebelión, trata de personas, concierto para delinquir, narcotráfico, etc.

a. ¿Qué es lavado de activos?

Rta: Lavar activos es dar apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades delictivas, todo aquel que adquiera, resguarde, invierta, transforme, transporte, custodie y administre bienes ilícitos caerá en este delito; dicho proceso se lleva a cabo por medio de la filtración de dinero en la economía nacional, bien sea por medio de la banca o de Pymes. Muchas veces para lograr su objetivo las personas que realizan estas actividades recurren al chantaje, amenazas, secuestros entre otros para llegar a su fin, es por ello que ahora se implemente el Sarlaft para combatir esta actividad delictiva.

b. ¿Qué es la financiación del terrorismo con sus principales flagelos?

Rta: El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas Sus principales flagelos en la sociedad son la extorsión, el tráfico de armas, el tráfico de migrantes, el secuestro, la trata de personas, el Boleteo (vacunas), Corrupción y terrorismo.

c. ¿Qué es la UIAF?

Rta: La Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF es una Unidad Administrativa Especial adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito Público que tiene como objetivo prevenir y detectar operaciones de Lavado de Activos en diferentes sectores de la economía. Según la Ley 526 de 1999 que crea la UIAF, la Unidad tiene como objetivo, la detección, prevención y en general la lucha contra el lavado de activos en todas las actividades económicas, para lo cual centralizará, sistematizará y analizará la información recaudada en desarrollo de lo previsto en los artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y sus normas remisorias.

d. ¿Qué es el SIPLA?

Rta: El SIPLA, Sistema Integral Para la Prevención del Lavado de Activos se basa en el conocimiento detallado de los clientes para lo cual se utilizan principalmente dos fuentes de información y análisis:

• Los formatos de vinculación de clientes personas naturales y personas jurídicas, que permiten conocer las características financieras de los clientes, sus fuentes de ingresos y establecer un perfil de inversión acorde con sus características.

• Las operaciones realizadas por los clientes, las cuales permiten detectar operaciones inusuales al comparar los montos negociados con los perfiles determinados previamente y la información contenida en los formatos de apertura y en los anexos entregados en el momento de la vinculación.

w) ¿Qué es SARO y sus clases de riesgo?

Rta: El Sistema de Administración de Riesgos Operacionales o de Riesgo Operativo es un conjunto de elementos tales como políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, registro de eventos, órganos de control, plataforma tecnológica, divulgación y capacitación, mediante los cuales se busca obtener una efectiva administración del riesgo operativo a través de sus etapas de identificación, medición monitoreo y control.

Los riesgos que combate el SARO son

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