DERECHO BANCARIO

UNIVERSIDAD   PRIVADA   DEL   ESTADO  DE  MORELOS, S. C.

CAMPUS CUAUTLA

LICENCIATURA EN DERECHO

CATEDRÁTICO:

LIC. GERMÁN ALBERTO URZÚA TRÁPAGA

MATERIA:

DERECHO BANCARIO

TRABAJO:

MEMORIA SEMESTRAL

GRADO Y GRUPO:

10º “B”

H. H. CUAUTLA,  MORELOS;  A 4 DE JULIO DEL AÑO 2007

D E D I C A T O R I A

        Al profesor de la materia, que en el transcurso de este tiempo y culminación del presente, apoyó  a través de sus conocimientos y sabiduría en la realización de la materia, logrando ilustrarnos con los conocimientos que tan amable y desinteresadamente ofreció.

        A la sociedad de alumnos esperando que la presente ayude en algo, para que la materia de Derecho Bancario sirva como aportación y en lo futuro pueda ser contemplado por ellos mismos como instrumento de estudio.

I N D I C E                                                                                                         

PÁGINA

DEDICATORIA--------------------------------------------------------------------------------------------2

INDICE------------------------------------------------------------------------------------------------------3

INTRODUCCION-----------------------------------------------------------------------------------------8

OBJETIVO GENERAL DE LA MATERIA----------------------------------------------------------9

PROGRAMA DE LA MATERIA---------------------------------------------------------------------10

UNIDAD UNO

“EL DERECHO BANCARIO Y SUS CONCEPTOS GENERALES”-----------------------11

1.1.- ANTECEDENTES DE LA BANCA----------------------------------------------------------11

1.1.1.- LA BANCA EN BABILONIA----------------------------------------------------------------11

1.1.2.- LA BANCA EN GRECIA--------------------------------------------------------------------11

1.1.3.- LA BANCA EN ROMA-----------------------------------------------------------------------12    

1.1.4.- LA BANCA EN LA EDAD MEDIA---------------------------------------------------------13  

1.1.5.- LA EPOCA MODERNA Y CONTEMPORANES--------------------------------------15

1.2.- LA BANCA EN MEXICO-----------------------------------------------------------------------16

1.2.1.- EPOCAS PREHISPANICA Y NOVOHISPANA----------------------------------------16

1.2.2.- ETAPA INDEPENDIENTE------------------------------------------------------------------17  

1.3.- LA FORMACION DEL SISTEMA ACTUAL-----------------------------------------------18

1.4.-LA INTERMEDIACION BANCARIA Y EL DERECHO----------------------------------20

1.4.1.- LA INTERMEDIACION FINANCIERA---------------------------------------------------20

1.4.2.- EL DERECHO A LA INTERMEDIACION FINANCIERA----------------------------21

1.5.- DEFINICION DE DERECHO BANCARIO-------------------------------------------------22

1.6.- CLASIFICACION DE LA BANCA-----------------------------------------------------------22

1.7.- EL CREDITO--------------------------------------------------------------------------------------23

1.8.- LOS CONTRATOS DE CREDITOS TRADICIONALES-------------------------------24

1.9.- LOS CONTRATOS DE CREDITOS BANCARIOS--------------------------------------26

UNIDAD DOS

“LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y LAS AUTORIDADES EN MATERIA BANCARIA”----------------------------------------------------------------------------------------------27

2.1.- LAS INSTITUCIONES DE CREDITO-------------------------------------------------------27

2.2.- SERVICIO DE BANCA Y CREDITO--------------------------------------------------------28

2.2.3.- INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE----------------------------------------------29

2.4.- ISTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO---------------------------------------30

2.5.-  ORGANIZACIÓN DE LAS INSTITUCIONES DE CREDITO------------------------31

2.5.1.- EN LA BANCA MULTIPLE-----------------------------------------------------------------31

2.5.2.- EN LA BANCA DE DESARROLLO------------------------------------------------------31

2.6.- OPERACIONES BANCARIAS---------------------------------------------------------------33

2.6.1.- LAS OPERACIONES PASIVAS----------------------------------------------------------33

2.6.2.- LAS OPERACIONES ACTIVAS----------------------------------------------------------34

2.6.3.- LAS OPERACIONES DE SERVICIOS--------------------------------------------------34

2.7.- LAS AUTORIDADES EN MATERIA BANCARIA---------------------------------------35

2.7.1.- SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PÚBLICO-----------------------------35

2.7.2.- EL BANCO DE MEXICO--------------------------------------------------------------------36

2.7.3.- LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES--------------------------36

2.7.4.- LA COMISION NACIONAL PARA LA DEFENSA DE LOS USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS------------------------------------------------------------------------37

2.7.5.- EL INSTITUTO PARA LA PROTECCION AL AHORRO BANCARIO-----------38

2.8.- LA PROTECCION DE LOS INTERESES DEL PÚBLICO----------------------------38

2.8.1.- EL SECRETO BANCARIO-----------------------------------------------------------------38

2.8.2.- LA RESPONSABILIDAD DIRECTA EL ILIMITADA DE LAS INSTITUCIONES DE CREDITO--------------------------------------------------------------------------------------------39

2.9.- DE LAS PROHIBICIONES, SANCIONES ADMINISTRATIVAS Y DELITOS----40

2.9.1.- DE LAS PROHIBICIONES------------------------------------------------------------------40

2.9.2.- DE LAS SANCIONES ADMINISTRATIVAS-------------------------------------------41

2.9.3.- DE LOS DELITOS----------------------------------------------------------------------------41

UNIDAD TRES

“EL FIDEICOMISO”-------------------------------------------------------------------------------------43  

3.1.- ANTECEDENTES--------------------------------------------------------------------------------43

3.2.- DEFINICION---------------------------------------------------------------------------------------44    

3.3.-  CARACTERISTICAS DEL FIDEICOMISO Y SU ESTRUCTURA GENERAL--44

3.4.- SUJETOS DEL FIDEICOMISO---------------------------------------------------------------45

3.4.1.- EL FIDEICOMITENTE------------------------------------------------------------------------45

3.4.2.- EL FIDUCIARIO-------------------------------------------------------------------------------46

3.4.3.- EL FIDEICOMISARIO------------------------------------------------------------------------47

3.4.4.- COMITÉ TECNICO DEL FIDEICOMISO------------------------------------------------48

3.5.- EL PATRIMONIO FIDEICOMITIDO---------------------------------------------------------48

3.6.- LA EXTINCION DEL FIDEICOMISO-------------------------------------------------------49

3.7.- EL FIDEICOMISO PÚBLICO Y NO PÚBLICO-------------------------------------------49

UNIDAD CUATRO

“ORGANIZACIONES AUXILIARES DEL CREDITO, EL MERCADO DE VALORES Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIONES”--------------------------------------------------------50

4.1.- ORGANIZACIONES AUXILIARES DEL CREDITO------------------------------------50

4.2.- ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO--------------------------------------------51

4.3.- LAS ARRENDADORAS FINANCIERAS--------------------------------------------------53

4.4.- LAS SOCIEDADES DE AHORRO Y PRESTAMO--------------------------------------54

4.5.- LAS UNIONES DE CREDITO----------------------------------------------------------------55

4.6.- EL FACTORAJE FINANCIERO--------------------------------------------------------------55

4.7.- LA COMPRAVENTA PROFESIONAL DE DIVISAS-----------------------------------57

4.8.- LA INTERMEDIACION BURSATIL---------------------------------------------------------57

4.8.1.- OBJETO DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES-----------------------------58

...