CASO DE ESTUDIO 1 : FOUR CORNERS

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CASO DE ESTUDIO 1 :  FOUR CORNERS (página 759)

Desempeñe el papel de Tom y desarrolle un modelo de simulacion para la planeacion financiera.Escriba un informe para la jefa de Tom y, como minimo, incluya lo siguiente:

1. Sin considerar la variabilidad aleatoria de las tasas de crecimiento, amplíe la hoja de calculo a 20 años. Confirme que si utiliza la tasa de crecimiento del salario anual constante y la tasa de crecimiento anual constante del portafolio, Tom puede tener un portafolio de $772,722 despues de 20 años. ¿Qué tasa de inversion anual tiene que incrementar para que su portafolio llegue a ser de $1,000,000 despues de 20 años? Sugerencia: Utilice Goal Seek.

Desarrollo:

• Lo primero que realizamos es identificar y completar el cuadro resumen con la información importante que nos ayude agilizar la resolucion de la planeación financiera,se elabora la plantilla en Excel con los datos de balance inicial, sueldo, nueva inversion, ganancias y balance final, posterior a ello se utiliza la función buscar objetivo para determinar cúal seria la tasa de inversion anual.(Se encuentra en Excel > Datos> Análisis de Hipótesis> Buscar Objetivo).

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Comentario: Luego de obtener el resultado gracias a la herramienta de buscar objetivo, hemos determinado que la tasa de inversion anual a la que Tom deberá incrementar para que su portafolio llegue a ser de $1,000,000 despues de 20 años  es de 9%.

1. Incorpore la variabilidad aleatoria de la tasa de crecimiento anual del salario y la tasa de crecimiento anual del portafolio al modelo de simulación.Suponga que Tom desea utilizar la tasa de inversion anual que pronosticó un portafolio de $1,000,000 después de 20 años en la parte I. Muestre cómo se debe simular el plan financiero de 20 años de Tom. Utilice los resultados obtenidos con el modelo de simulación y comente la incertidumbre asociada con la probabilidad de que alcance el objetivo de $1,000,000 en 20 años.

Desarrollo:

• Lo primero que realizamos es identificar y completar el cuadro resumen con la información importante que recopilamos de la pregunta numero 1, añadimos columnas para la tasa de crecimiento variable entre 0% a 10% y la tasa del crecimiento del portafolio usando la formula de la distribucion normal, con estas nuevas modificaciones se desarrolla la nueva plantilla en Excel. Luego para normalizar el balance final esperado se generan los 1000 datos para posterior determinar la incertidumbre asociada a la probabilidad que Tom alcance su objetivo en 20 años.

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