EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y SU ACTIVIDAD, REQUISITO INDISPENSABLE EN EL OTORGAMIENTO Y MANEJO DEL CRÉDITO.

SEMANA 4

EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y SU ACTIVIDAD, REQUISITO INDISPENSABLE EN EL OTORGAMIENTO Y MANEJO DEL CRÉDITO.

ACTIVIDAD 4

1. Después de leer detenidamente el material del curso, desarrollar una entrevista, teniendo en cuenta las condiciones del caso propuesto sin omitir ningún detalle por insignificante que parezca.

LA ENTREVISTA CON UN DEUDOR DE 90 DIAS

ANTES DE LA ENTREVISTA:

PREPARACION:

• Verificar en la base de datos los clientes que presentan mora, separarlos por vencimientos 30-60-90

NOMBRE DEUDOR ACTIVIDAD MONTO VECIMIENTO MES MORA TIPO DE MORA

Hugo Pérez Comerciante 10.000.000 24/08/2014 25/08/2014 1 1 a 30 Días

José Ariza Comerciante 28.000.000 21/08/2014 25/08/2014 4

Carlos Londoño Comerciante 90.000.000 20/08/2014 25/08/2014 5

Hugo Camargo Comerciante 32.000.000 15/08/2014 25/08/2014 10

Armando Casas Empleado 15.000.000 13/08/2014 25/08/2014 12

Patricia Lesmes Constructor 45.000.000 10/08/2014 25/08/2014 15

Leonardo Tovar Industrial 25.000.000 04/08/2014 25/08/2014 21

Carlos Restrepo Comerciante 10.000.000 03/08/2014 25/08/2014 22

Armando Restrepo Empleado 8.000.000 30/07/2014 25/08/2014 26

Isabel Aristizabal Empleado 3.000.000 25/07/2014 25/08/2014 31 31 a 60 Días

José León Independiente 17.000.000 19/07/2014 25/08/2014 37

Fernando López Comerciante 5.000.000 15/07/2014 25/08/2014 41

Carloa Andres Mosquera comerciante 12.000.000 28/05/2014 25/08/2014 89 60 a 90 Días

• Seleccionar el cliente o los clientes que ameritan visita o entrevista.(en este caso los de 90 días)

El sr. Carlos Andrés Mosquera, presenta 89 días de mora, se le otorgo un crédito de $12.000.000 con un plazo de 60 meses.

• verificar en el sistema todos y cada uno de los acuerdos, pagos, moras y demás actividades presentadas por el Cliente dentro de los movimientos del crédito.

El señor Carlos Andrés Mosquera, solicito un crédito de $12.000.000 de pesos, a un plazo de 60 meses, con una cuota de 218.000 mensuales, lleva 36 meses con su crédito, presenta mora de 30 días en el mes 18 y mora de 60 en el mes 26, el proceso de cobro se realiza y el cliente se acerca a la compañía a cancelar su deuda, en el mes 36 se ha realizado el proceso de cobro no se ha obtenido respuesta, el cliente no ha realizado acuerdos de pago anteriormente, y el promedio de mora en los 36 meses ha sido bajo.

• Reseñar nombre completo, recordar por que el cliente adquirió el crédito es decir la finalidad del dinero.

El señor Carlos Andrés Mosquera, Comerciante, en la base de datos se visualiza que el crédito lo solicito para la ampliación o inversión en su negocio.

• SOLICITUD DE CITA: me comunico con el señor Carlos Adres Mosquera, con quien se llega al acuerdo de una cita el día 27 de agosto de 2014, a las 3:00 pm, el cliente solicita la entrevista realice, en las oficinas del banco.

AL MOMENTO DE LA ENTREVISTA:

Asesor:

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