FRAUDE BANAMEX OCEANOGRAFÍA ENSAYO

OCEANOGRAFIA FRAUDE BANAMEX

La revelación de que la proveedora de servicios navieros Oceanografía obtuvo de Banamex créditos con facturas falsas constituye para el segundo banco de mayor tamaño en México "un evento negativo desde una perspectiva de gestión de riesgos y controles internos", afirmó este martes la calificadora de inversiones Fitch Ratings.

La posibilidad que tiene Banamex de recuperar los préstamos otorgados a Oceanografía va de "baja" a "nula", consideró Fitch.

Las calificaciones de la deuda de Banamex, sin embargo, no se ven afectadas por la divulgación del fraude por unos 400 millones de dólares, 2 por ciento del capital del banco, cometido por Oceanografía, cuyos detalles comenzaron a hacerse públicos el viernes, consideró Fitch.

El viernes pasado, la multinacional estadounidese Citi, propietaria de Banamex, dio a conocer que reduciría el monto de las ganancias previamente anunciadas para 2013 por un fraude cometido en su filial mexicana.

Banamex entregó préstamos a Oceanografía, una proveedora de servicios navieros a Petróleos Mexicanos cuyo dueño, Amado Yáñez, se halla en paradero desconocido por 580 millones de dólares, según informó el grupo bancario el viernes. Sin embargo, de esa cartera, sólo 185 millones tienen un sustento legal y el resto fue entregado por el banco con documentos falsos como garantía.

El pasado 28 de febrero, Banamex anunció que sus ingresos netos van a sufrir un impacto negativo de aproximadamente tres mil 177 millones de pesos en sus resultados del 2013 a raíz de su exposición a la compañía Oceanografía, la cual fue acusada de fraude. Tal impacto representa aproximadamente 2 por ciento del capital social de Banamex, dijo Fitch.

Autoridades en México y Estados Unidos han iniciado una investigación en contra de Oceanografía, cuyas instalaciones y operaciones fueron "aseguradas" el viernes pasado por la Procuraduría General de la República. Hasta ahora no hay ningún detenido.

Al 31 de diciembre de 2013, Banamex tenía créditos otorgados a Oceanografía por un total de ocho mil 830 millones, de los cuales siete mil 650 millones eran en forma de cuentas de factoraje a corto plazo respaldados por cuentas por cobrar de Pemex, y el balance por préstamos directos y cartas de crédito.

Después de que se identificó el fraude, Banamex estimó una recuperación real del 29 por ciento de las cuentas de factoraje y la diferencia se tomó como un cargo directo a los ingresos de Banamex para el cierre de 2013, que causó un impacto negativo en su utilidad neta por tres mil 177 millones de pesos.

Banamex ha iniciado el proceso legal con el fin de recuperar la exposición directa a Oceanografía. En opinión de Fitch, los prospectos de recuperación se consideran de bajos a nulos.

En opinión de Fitch, esta exposición y las pérdidas no afectan la situación financiera general de

Banamex, debido a la capacidad amplia de absorción de pérdidas del banco y sus ganancias fuertes y resistentes. Fitch considera que el indicador Fitch Core Capital (que mide el capital básico de una institución) de Banamex, suponiendo que el impacto total de las pérdidas anunciadas, permanecerá en un rango sólido de 13.7 a 14.00 por ciento, arriba del mínimo regulatorio.

Además, apuntó Fitch, este cargo representa sólo 7 por ciento de los ingresos operativos antes de provisiones para préstamos incobrables para el cierre de 2013, lo que refleja la capacidad del banco de absorber efectos negativos de esta naturaleza sin afectar materialmente su perfil financiero.

"No obstante, Fitch considera que este evento es negativo desde una perspectiva de gestión de El senador Ernesto Cordero demandó esta tarde que se investiguen las operaciones de Oceanografía, se deslinden responsabilidades y se sancione a los responsables. Destacó que el PAN nada tiene que ver en ese tema, pues se trata de un asunto entre particulares; de una empresa que falsificó documentos y con ellos se presentó ante un banco para solicitar un crédito.

Consideró que las asociaciones precipitadas en las que se incluye a su partido, sin ninguna investigación, lo dañan.

Sobre el mismo tema, el coordinador de los senadores del PRI, Emilio Gamboa, pidió que se esclarezca el tema y confió en

...