Ensayo De Fraudes

ENSAYO SOBRE LAVADO DE DINERO Y EL FRAUDE PROCESAL

A través del tiempo se han presentado diferentes formas de criminalidad que buscan enriquecer a uno o varios miembros criminales de la sociedad.

Desde la invención del dinero se creó a la par la consecución ilegal del mismo y de manera consecuente la forma de disimularlo o convertirlo en dinero legal para no generar cuidados en la sociedad sobre aquellas personas que muestran el manejo de grandes sumas de dinero aparentemente legal.

Con la evolución del crimen organizado desde la época de Al Capone hasta las modernas formas de actividad criminal surge la preocupación acerca de la suficiencia de la legislación Colombiana y mundial para detener las actividades miserables del lavado de activos. Ya que afecta mucho nuestra sociedad. Peros esta modalidad va mas allá del narcotráfico por que se habla de delitos ambientales y corrupción administrativa en las empresas del estados y las privadas.

En búsqueda de nuevos escenarios de los delincuentes han venido intuyendo sus dineros en otros sectores comerciales, ya que las entidades financieras han venido fortaleciendo los controles para evitar caer fácilmente en el lavado de activos. Pero cuando se logra materializar el lavado de activos los hacen con la colaboración de de las entidades financieras, Adquisición de préstamos legalmente, con los cuales el lavado de dinero puede obtener bienes que aparentarán haber sido obtenidos de forma lícita. El pago de dichos préstamos lo hacen con efectivo proveniente de actividades ilícitas y Uso de trasferencias por internet para mover fondos ilícitos de una entidad bancaria a otra u otras, sobre todo entre distintos países, para así no dar cuenta de las altas sumas de dinero ingresado. Para dificultar el rastrero del origen de los fondos, es habitual dividirlos en entidades de distintos países, y realizar transferencias sucesivas.

Es importante que el gobierno tenga esquemas de seguridad agiles y cooperativos que se basen del intercambio de información internacional que ayuden con el desmantelamiento de organizaciones que ayudan con el lavado de dineros.

Actualmente al interior de las organizaciones financieros se realiza capacitación al personal sobre el lavado de activos y sus consecuencias legales la cual es denominada SARLAFT.

Con el delito de lavado de dinero responde a un proceso de entretenimiento de la sociedad y por ende, la evolución negativa de los comportamientos de sus miembros, donde se da un proceso por el cual se esconde el origen de los fondos generados por el desarrollo de actividades ilegales o criminales. Entre los casos más comunes encontramos al tráfico de drogas, contrabando, corrupción, crímenes, prostitución, extorsión, terrorismo, etc. Frente a esta problemática que ha llegado a distintos países y entre ellos Colombia, se han enfocado en combatir esta forma de crimen económico y financiero, creándose instrumentos normativos de carácter administrativo y penal, que permitan luchar eficazmente contra estas conductas ilícitas. El Estado debe, entonces, utilizar todas sus herramientas para evitar que las personas golpeen la actividad económica cuando lavan dinero, pero especialmente, deberá utilizar al Derecho Penal como instrumento que garantice la protección del bien jurídico.

En Colombia se tiene una estructura general de desarrollo legislativo en materia de lavado de activos como Estatuto Anticorrupción Ley 190 de 1995 • Comisión de Coordinación Institucional Decreto 950 de 1995 • Comisión contra el Enriquecimiento y Finanzas de la Subversión Decreto 2023 de 1995 • Decreto 754 de 1996 • Estrategia Integral contra el Lavado de Activos • Superintendencia Bancaria Unidad Especializada para la Prevención del Lavado de Activos Decretos 1552 de 1995, (Hoy en día Unidad de Efectivo y Cambio) y Circulares No. 061 de 1996 y 12 de 1999

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