Lavado De Dinero, Un Punto De Vista Sociológico

Lavado de dinero en México.

En nuestro país al igual que otros que conforman la comunidad internacional se ha incrementado paralelamente al desarrollo de los mercados, la comisión del delito de lavado de dinero, el cual está tipificado en México bajo el rubro de operaciones con recursos de procedencia ilícita. El auge de este delito se encuentra relacionado con la evolución del crimen organizado, por lo que su combate tiene el propósito de debilitar las estructuras financieras y operativas de estas asociaciones delictivas. Debido a la expansión del tráfico de productos ilícitos que origina el lavado de dinero es importante que México construya un esquema de cooperación multinacional para analizar las causas de fondo que fomentan la comisión del delito dentro del territorio mexicano para fortalecer las estructuras político-jurídicas que permiten su adecuada prevención y persecución.

El lavado de dinero es definido como “la actividad encaminada a darle el carácter de legítimos a los bienes producto de la comisión de delitos, los cuales reportan ganancias a sus autores” (Ayala 2008, 18). Es un fenómeno delictivo que afecta los sistemas económicos nacionales e internacionales, al debilitar la integridad de los mercados financieros y generar la pérdida de control de la política financiera, en el caso de México, el blanqueo (es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales) se realiza a través de un conjunto de actividades muy bastas pero relativamente sencillas de ejecutar: puede consistir en una simple operación de compra-venta, pasando por la constitución de una herencia o un legado, una donación, un fideicomiso, depósitos bancarios, inversiones, hasta cualquier transacción. Del mismo modo la obtención de recursos ilícitos del crimen organizado no se limita únicamente a la producción, tráfico y venta de narcóticos o estupefacientes, ya que pueden proceder también del contrabando, trata de personas, prostitución, robo, homicidios, evasión fiscal, etc.

No obstante lo anterior, la comunidad internacional coincide en que el mayor volumen de blanqueo de activos se realiza empleando los mecanismos y prácticas propias de las instituciones que integran el sistema financiero mundial; es decir los productos del comercio ilícito pueden pasar por lícitos y reproducirse eficazmente bajo las mismas reglas con las cuales se desarrolla el comercio internacional, ya que el libre mercado consiste en el libre tránsito de mercancías y capitales. De este modo políticas globales que se habían instituido para favorecer el libre mercado desde la perspectiva neoliberal tales como la abolición de sistemas gubernamentales para el control de cambio de divisas, la apertura a la inversión extranjera de mayores mercados locales de capitales en el cual los gobiernos

...