GUÍA DE APRENDIZAJE lavado de activos.
Enviado por Jojhan Sepulveda • 19 de Octubre de 2015 • Monografías • 1.356 Palabras (6 Páginas) • 195 Visitas
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GUÍA DE APRENDIZAJE No 2
Jojhan Leonardo Torres Sepúlveda
Sena
2015
ÍNDICE
ACTIVIDAD UNIDAD 2
Descripción: A continuación, encontrará el ejercicio de la actividad de esta semana:
Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.
❖ Políticas
❖ Procedimientos
❖ Estructura organizacional
❖ Órganos de control
❖ Infraestructura tecnológica
❖ Divulgación de información
❖ Capacitación
➢ Alerta frente a situaciones riesgosas
➢ Fraccionamiento de factores de riesgo
➢ Seguimiento de operaciones
➢ Operaciones electrónicas
¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?
¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?
❖ Operaciones de transferencia
❖ Productos
❖ Almacenes generales de depósito
❖ Patrimonios autónomos
❖ Transacciones interiores y exteriores de mayor cuantía.
Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.
¿Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en materia de lavado de activos?
CONCLUSIÓN
BIBLIOGRAFÍA
ACTIVIDAD UNIDAD 2
Descripción: A continuación, encontrará el ejercicio de la actividad de esta semana:
Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.
Toda entidad financiera que quiera un buen control para el lavado de activos debe implementar buenas políticas, documentación, estructura organizacional, órganos de control, infraestructura tecnológica, divulgación de información y capacitación.
Políticas
El sarlaft ya viene con políticas adoptadas ya sea por ellas mismas o por la superintendencia financiera de Colombia, toda entidad debe adoptarse a ellas para tener un control efectivo y claro.
Procedimientos
Estos procedimientos establecen el buen funcionamiento de los elementos y etapas del sarlaft.
Estructura organizacional
Las entidades deben establecer facultades o funcionarios para el debido control de sarlaft de los clientes.
Órganos de control
Las entidades deben efectuar instancias responsables de realizar evaluaciones para el sarlaft y así determinar sus movimientos y actividades.
Infraestructura tecnológica
Determina el análisis de las operaciones en las entidades financieras
Divulgación de información
En momento de vinculación con la entidad de hace constancia de certificado de confidencialidad, para mantener información tanto de la empresa como de sus clientes en bajo perfil y manejar todo con buen protocolo de servicio.
Capacitación
Esta capacitación es para todos los funcionarios o empleados de la entidad para mantener el orden sobre su manejo de clientes.
Alerta frente a situaciones riesgosas
Estos definen las situaciones o eventos inusuales que se salen de los parámetros de entidades financieras consignados dentro del sistema administrativo de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, para inferir efectivamente en el desarrollo de las actividades ilegales.
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