Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate
Enviado por gina21 • 5 de Marzo de 2013 • 886 Palabras (4 Páginas) • 864 Visitas
Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes. Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFTA partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.
¿es prudente cancelar la cuenta del cliente?,
¿es necesario avisar a las autoridades?,
¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?,
¿se debe llamar aRicardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes. Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFTA partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.
¿es prudente cancelar la cuenta del cliente?,
¿es necesario avisar a las autoridades?,
¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?,
¿se debe llamar al cliente para hablar con él?,
¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambiosRicardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes. Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFTA partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.
¿es prudente cancelar la cuenta del cliente?,
¿es necesario avisar a las autoridades?,
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