Secreto Bancario

EL SECRETO BANCARIO

Capitulo II

INTRODUCCIÓN:

• ¿puede alguien acceder a la información de las operaciones realizadas por por los clientes de una entidad financiera?

• ¿Cuándo no rige el secreto bancario?

Estas preguntas son realizadas frecuentemente por la mayoría de los clientes de las diferentes entidades financieras. En respuesta a esas interrogantes decimos de que eta prohibido que las empresas del sistema financiero, así como sus directores, trabajadores, suministrar cualquier información sobre las operaciones pasivas de sus clientes a menos que por una autorización escrita de estas se trate, como esta mencionadas en los siguientes artículos 142º y 143º.

CUERPO:

Es una falta grave de quienes violen el secreto bancario lo cual está severamente sancionada desde una sanción laboral, retiro de definitivo de la empresa financiera, y hasta multarle.

En el artículo 142º nos dice de que la información es suministrada en casos de: que la superintendencia de del banco central y las empresas del sistema financiero necesiten para usos estadístico y para la formulación la política monetaria. También en casos de que lo requieran las personas interesadas en adquirir de no menos del 30%del capital accionario de la empresa financiera. Una aclaración de que no es una violación del secreto bancario la divulgación de información sobre las sumas recibidas de los distintos clientes para fines de liquidación de la empresa financiera.

En el artículo 143º trata sobre el levantamiento del secreto bancario, es decir en que casos el secreto bancario no rige : cuando la información sea requerida por los jueces y tribunales, por el fiscal de la nación cuando el caso sea de presunción de enriquecimiento ilícito de funcionarios y servidores públicos, también cuando sea requerida por el fiscal de la nación o el gobierno de otro país con quien se esté celebrando convenio para combatir y reprimir el tráfico ilícito de drogas o el lavado de activos, cuando lo requiera el presidente de una comisión investigadora del poder legislativo, y finalmente cuando sea requerido por el superintendente en sus ejercicios de sus funciones de supervisión.

CONCLUSION:

La inseguridad que existe en cuanto al secreto bancario el, de quienes pueden acceder a dicha información, pues son aquellas entidades e instituciones autorizadas por el artículo 142º y 143º.

...