Semana 1 Sarlaft

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 1 SEMANA 1

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

EDUCACION VIRTUAL

ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

SARLAFT

MEDELLIN

2012

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 1 SEMANA 1

TRABAJO DE CURSO PARA OPTAR LA CERTIFICACION DEL PROGRAMA DE SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

EDUCACION VIRTUAL

ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

SARLAFT

MEDELLIN

2012

Actividad 1

1. Una vez leídos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Súper financiera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dándole crédito a los autores consultados

Conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país:

El lavado de activos parece ser un delito conocido por todos, perola comprensión real que se tiene es restringida. Cuando se habla de lavado deactivos normalmente se le relaciona con dineros provenientes del narcotráfico, pero esta es la primera barrera que debemos romper.La definición de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito tipificado enel artículo 323 del Código Penal, que considera en general dar apariencia delegalidad o encubriractivos provenientes de delitos como tráfico de armas, trata depersonas, extorsión, enriquecimiento ilícitosecuestro extorsivo, rebelión, delitos contra elsistema financiero, la administración pública, concierto para delinquir, tráfico de drogas tóxicas,estupefacientes y sustancias psicotrópicas. Aun que en Colombia el narcotráfico es una de la mayor actividad ilícita que promueve el lavado de activo dentro de mucha entidades financiera y otras de razones sociales diferente al grupo de finanzas por ejemplo “la empresa de servicios de alimentación llamada Catering de Colombia” que por años fue contratista del distrito, de igual manera los otros delitos también aporta a esta problemática pero el narcotráfico es la que más afecta en Colombia. Las implicaciones que esta actividad ilícita ha traído al sistema económico y social de nuestro país, la devaluación de la moneda colombiana y un decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el lavado de activo no genera los aportes e impuesto reglamentado por estado colombiano. Nota: parte de este materia fue obtenido por internet y de la ley 599 del 2000 Código Penal.

CONSECUENCIAS SOCIALES: Existen costos y riesgos sociales considerables relacionados con el lavado de dinero. Esta actividad es un proceso vital para que el delito rinda beneficios. Permite a los narcotraficantes, los contrabandistas y otros delincuentes ampliar sus operaciones. Ello eleva el costo del gobierno debido a la necesidad de una mayor actividad de aplicación de la ley y a los gastos de cuidado de salud (por ejemplo, el tratamiento de la adicción a drogas) para combatir las graves

CONSECUENCIAS ECONÓMICAS: El lavado de activos en un delito de connotaciones y matices muy amplias que todos deberíamos conocer para no resultar involucrados inocentemente. El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias, o por lo menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito de sus ganancias ilícitas. Cuando se habla de dinero ilícito no sólo se habla de dinero proveniente del narcotráfico, se incluye también el dinero proveniente de actividades como la extorsión, el secuestro, el proveniente de la trata de personas, tráfico de armas y demás actividades consideradas como delito penal por nuestra legislación.

El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilícitos; luego, sin saberlo cualquier persona puede participar en cualquiera de esas actividades. Por ejemplo, se puede incurrir en el delito de lavados de activos cuando aceptamos comprar un apartamento a nuestro nombre

con dinero de un primo, primo que obtuvo ese dinero de forma ilícita.

CONSECUENCIAS POLÍTICAS: os delitos relacionados con la criminalidad organizada son múltiples, no puede hablarse de un único tipo de delitos que obedezcan a este naturaleza, la doctrina internacional ha coincidido en caracterizar los delitos de: tráfico ilícito de drogas, blanqueo o lavado de capitales, terrorismo, corrupción de funcionarios, tráfico ilegal de inmigrantes y trata de personas con fines de explotación sexual o laboral, robo de vehículos, secuestro de personas, tráfico ilícito de obras de arte, pornografía infantil, falsificación de moneda, tráfico de armas, delitos informáticos, entre otros. La experiencia judicial ha demostrado que las organizaciones criminales suelen cometer concursos de delitos, o lo que es lo mismo, varias conductas delictivas de la referida naturaleza o de carácter inferior como parte de su plan criminal para cometer delitos más graves.

Los bancos que aceptan como clientes a las firmas virtuales tienen que cumplir ciertos requisitos que dependen del país en que se encuentran, pero, aún a pesar del aumento de las exigencias en los últimos años, los bancos hacen pocas averiguaciones sobre el origen del dinero que reciben: en este punto la línea divisoria entre lo legal y lo ilegal se borran como en poco tiempo,

BIBLIOGRAFÍA

Normas APA sobre realización de trabajos académicos adaptable en nuestro país, encontrado en la webgrafia de internet en la dirección de URL, www.normas apa.scrib.com, guía a la redacción en el estilo APA, 6ta edición SYLVIA ZAVALA TRÍAS, american psicológicas association (APA), marzo de 2012.

Riesgo de lavado de activo, emanado por la superintendencia financiera de servicios, circular externa 022 de 2007 abril de 2007 capitulo décimo primero: instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo

Circular externa 022 de 2007 ( abril 19 ) superintendencia financiera de Colombia, emanado por el superintendente de la entidad estatal del año 2007, Dr. AUGUSTO ACOSTA TORRES superintendente financiero para el país

Lavado de activos- el caso colombiano por MARIA TERESA BALEN DE PÉREZ toro abogado experto en lavado de activos y seguridad social preparado para entrega en el xxiii congreso nacional. Lasa 2001 Washington D.C, 6 al 8 de septiembre de 2001, encontrado en el link de documentos de apoyo de la plataforma virtual del SENA, suministrado por el tutor u orientador de la asignatura en curso de formación en de análisis del sistema de riego de lavado de activo y financiación al terrorismo

ley 599 de 2000, en Santa Fe de Bogotá, D. C., a 24 de julio de 2000por lo cual se expide el código penal vigente para la república de Colombia - gobierno nacional ANDRES PASTRANA ARANGO, ROMULO GONZALEZ TRUJILLO El Ministro de Justicia y del Derecho

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RESEÑA HISTÓRICA DE LA PROBLEMÁTICA SOCIAL, ECONÓMICO Y POLÍTICO DE LA DESTINACIÓN DE ACTIVOS Y PRODUCTOS PARA LA FINANCIACIÓN DE TERRORISMO CON FINES DE DESESTABILIZACIÓN.

Modalidades delictivas

Lavado de activos y medios de financiación del terrorismo

El flagelo global, regional y local en el auge comercial a través de medios electrónicos y la aparición de mercadotecnia han elevado en su gran mayoría de transacciones de recursos activos a

través de entidades bancarias y demás entidades de economía libre o mixta

Esta es una actividad tendiente a legalizar recursos provenientes de actividades ilícitas con lo cual se busca ocultar o disfrazar su origen, se desarrolla usualmente utilizando los servicios que presta el sector financiero, por lo que el Estado colombiano ha establecido una serie de normas encaminadas a eliminar el acceso delas personas que tienden a legalizar recursos provenientes de estas actividades. En el desarrollo del curso estudiaremos la normatividad establecida, y los mecanismos estructurados por la Superintendencia Financiera y el sector financiero para restringir el acceso de estos recursos a la economía nacional

Intereses de lado de activos y financiación del terrorismo

Ocultar los dineros de origen ilícito y Circular sus dineros por el circuito económico legal para utilizarlos en otras actividades delincuenciales y así Tener negocios fachada para dar apariencia de Legalidad a recursos ilícitos para poder Evitar la extinción de dominio o la incautación de sus bienes. Realizar negocios por interpuesta persona, para beneficiarse

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