Tarea Mercado Financieros

EJERCICIOS

Instrucciones.- Desarrolle lo que se le solicita de una forma clara y ordenada.

Grado de dificultad medio

1.- Compre una Letra del BCH a un plazo de 91 días, con un monto disponible de L.5, 000,000 utilice una tasa del 9%, aplique todo las formulas.

Calculo del precio

CP= 100 = 100 = 97.775604

1+((0.09)*(91/360) 1.02274999999

Cálculo del valor Nominal

VN= VD*100/Precio

VN= 5, 000,000 * 100/ 97.775604 = 5, 113,520.15 = 5, 113,000.00

Cálculo del valor a Pagar

VP= VN* P = 5, 113,333* 97.775604 = 4, 999,266.63

100 100

Cálculo del descuento

D= VN-VP = 5, 113,000.00 - 4, 999,266.63 = 113,733.370*0.10 = 11,373.33

Descuento o rendimiento ya con impuesto deducido 102,359.99

2.- Compre una Letra del BCH a un plazo de 182 días, con un monto disponible de L 10, 000,000 utilice una tasa del 8%, aplique todo las formulas.

Calculo del precio

CP= 100 = 100 = 96.112772

1+ ((0.08)*(182/360) 1.04044444

Cálculo del valor Nominal

VN= VD*100/Precio

VN= 10, 000,000 * 100/96.112772 = 10, 404,444.44 = 10, 404,000

Cálculo del valor a Pagar

VP= VN* P = 10, 404,000*96.112772 = 9, 999,572.83

100 100

Cálculo del descuento

D= VN-VP = 10, 404,000 - 9, 999,572.83= 404,427.17*0.10 = 40,442.72

Descuento o rendimiento ya con impuesto deducido 363,984.45

3.- Compre una Letra del BCH a un plazo de 364 días, con un monto disponible de L.7, 000,000 utilice una tasa del 11%, aplique todas las formulas.

Calculo del precio

CP= 100 = 100 = 89.991000

1+((0.11)*(364/360) 1.111222222

Cálculo del valor Nominal

VN= VD*100/Precio

VN= 7, 000,000 * 100/ 89.991000 = 7, 778,555.63 = 7, 778,000.00

Cálculo del valor a Pagar

VP= VN* P = 7, 778,000* 89.991000 = 6, 999,500.05

100 100

Cálculo del descuento

D= VN-VP = 7, 7789,000 – 6, 999,500.05 = 778,499.95*0.10 = 77,850

Descuento o rendimiento ya con impuesto deducido 700,649.95

4.- Compre una Letra de BCH a un plazo de 91 días y busque ganar el 8% con una disponibilidad de L. 50,000

Calculo del precio

CP= 100 = 100 = 98.017861

1+((0.08)*(91/360) 1.020222222

Cálculo del valor Nominal

VN= VD*100/Precio

VN= 50,000 * 100/ 98.017861 = 51,011.111 = 51,011.00

Cálculo del valor a Pagar

VP= VN* P = 51,011.00 * 98.017861 = 49,999.891

100 100

Cálculo del descuento

D= VN-VP = 51,011.00 – 49,999.891 = 113,733.370*0.10 = 1,011.108

Descuento o rendimiento ya con impuestos deducidos 112,722.26

5.- Usted es el Gerente Financiero de La Empresa Inversiones Diversas, S. A., y tiene la autorización por parte de la Junta Directiva de acceder a la compra de Letras del B.C.H... La disponibilidad que tiene es de Lps. 10, 000,000.00. Su Banco Comercial le paga en su cuenta de cheques un 4.0%. Usted puede colocar estos hasta por un plazo de 200 días, y dentro de 100 días necesita L.5, 000,000.para la compra de un activo fijo. Utilice las fórmulas.

EL B. C. H. PROPORCIONA LOS SIGUIENTES DATOS PARA SU PROXIMA

SUBASTA DE

LETRAS DEL BCH

Rendimiento 91 182 364

9.000000% 95.648015 91.659028

10.00000% 95.187731 90.817356

11.00000% 94.731856 89.991001

12.00000% 94.280327 89.179548

12.50000% 94.056172 88.779285

13.00000% 93.833081 88.382598

Además: Las Tasas Promedio Ponderadas Resultantes de las últimas Subastas, según plazo se exponen en la siguiente tabla, Asuma que estas tasas prevalecerán

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