Corrupción y marco regulatorio de lavado de activos

MAESTRÍA EN ANTICORRUPCIÓN Y

SISTEMA DE JUSTICIA

ASIGNATURA (314)

Corrupción y marco regulatorio de lavado de activos

Grupo Original 449, re adscrito al grupo 450

Alumno Lic. Eric Miravete Granja

Semestre: Tercero

Índice

1)        Delitos de los que pueden proceder los fondos derivados de tipos penales de corrupción para su lavado (orden común y federal). .................................................... 5

a)       Definición de lavado de dinero............................................................................. 5 b)       Lavado de dinero en México ................................................................................ 6 i.    Reforma Constitucional al artículo 19 .................................................................. 6

ii.    Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ............................................... 7 iii.      Terrorismo........................................................................................................ 9 iv.      Terrorismo Internacional ................................................................................ 10 v.       Del Financiamiento al Terrorismo................................................................... 11

c)       Consecuencias del combate al lavado de dinero en México. ............................. 12 d)       Delitos precedentes del Lavado de Dinero en México ....................................... 14

2)    Principales técnicas para el lavado de dinero. .................................................... 15

3)    Técnicas del lavado de dinero. ............................................................................. 18

a)       Estructurar, o hacer "trabajo de pitufo" o "trabajo de hormiga":.......................... 19 b)       Complicidad de un funcionario u organización: .................................................. 19 c)       Mezclar: ............................................................................................................. 19 d)       Compañías de fachada:..................................................................................... 20 e)       Mal uso de las listas de excepciones del CTR: .................................................. 20 f)    Compras de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo: .......... 21 g)       Contrabando de efectivo:................................................................................... 21 h)       Transferencias Telegráficas o Electrónicas:....................................................... 22

i)    Cambiar  la  forma  de  productos  ilícitos  por  medio  de  compras  de  bienes  o instrumentos monetarios: ............................................................................................. 23

j)    Venta o exportación de bienes: ............................................................................. 23

k)       Ventas fraudulentas de bienes inmuebles: ........................................................ 24 l)    Compra de empresas con dificultades económicas.-............................................. 24 m)      Establecimiento de compañías de portafolio o nominales ("shell company"): .... 24 n)       Complicidad de la banca extranjera: .................................................................. 25 o)       Trasferencias inalámbricas o entre corresponsales: .......................................... 25 p)       Falsas facturas de importación/exportación o "doble facturación":..................... 26 q)       Garantías de préstamos: ................................................................................... 26 r)    Venta de valores a través de falsos intermediarios: .............................................. 27 s)       Fundaciones o corporaciones sin ánimo de lucro. - ........................................... 27

4)    Los mecanismos del lavado de dinero ................................................................. 27

a)       Bancos. ............................................................................................................. 28 b)       Corredores de bolsa o de productos .................................................................. 28 c)       Bancos o compañías de inversiones (por ejemplo fondos mutuos).................... 28 d)       Cambios de moneda extranjera – ...................................................................... 28 e)       - La casa de cambio. ......................................................................................... 28

f)    Libradores, tenedores o beneficiarios, o cajeros de cheques de viajero, cheques, giros, o instrumentos similares - - ................................................................................ 29

g)       El servicio postal de estados unidos (en la venta de giros postales) .................. 29 h)       Prestamistas...................................................................................................... 29 i)    Compañías de préstamos o financieras ................................................................ 29 j)    Compañías que operan en el envío de remesas o envíos de dinero ..................... 29 k)       Casinos o casas de juego.................................................................................. 29 l)    Compañías de seguro ........................................................................................... 29 m)      Operadores de metales preciosos, piedras o joyas............................................ 29

n)       Agencias de viaje .............................................................................................. 29

o)       Venta de automotores minorista (incluye automóviles, aviones y embarcaciones)

29

p)       Compañías inmobiliarias.................................................................................... 30

5)    Instrumentos para el lavado de dinero ................................................................. 30

a)       Dinero en circulación: ........................................................................................ 30 b)       Cheques de Gerencia: ....................................................................................... 30 c)       Cheques Personales: ........................................................................................ 31 d)       Giros:................................................................................................................. 31 e)       Giros Bancarios: ................................................................................................ 31

6)    Instancias gubernamentales relevantes en el combate y prevención al lavado de dinero. ............................................................................................................................ 32

a)       Prevenir: ............................................................................................................ 33 b)       Detectar: ............................................................................................................ 33 c)       Combatir: ........................................................................................................... 33

d)       Integrantes del sistema Nacional de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento del Terrorismo: ..................................................................................... 33

e)       Riesgos  del  Régimen  de  prevención  y  combate  al  Lavado  de  Dinero  y

Financiamiento del Terrorismo. .................................................................................... 36

f)    Riesgos   del   Régimen   de   prevención   y   combate   al   Lavado   de   Dinero   y

Financiamiento del Terrorismo. .................................................................................... 37 g)       Riesgos del Financiamiento del Terrorismo en México. ..................................... 39

7)    Conclusiones ......................................................................................................... 41

8)    Bibliografía ............................................................................................................. 43

1) Delitos de los que pueden proceder los fondos derivados de tipos penales de corrupción para su lavado (orden común y federal).

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