INFORME DE LA REVISIÓN, VERIFICACIÓN DE DOCUMENTOS E INFORMACION DE SOCIOS Y SU TRANSACCIONALIDAD

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INFORME DE LA REVISIÓN, VERIFICACIÓN DE DOCUMENTOS E INFORMACION DE SOCIOS Y SU TRANSACCIONALIDAD.

MES: AGOSTO 2020                                             [pic 2]

Realizado el seguimiento en la revisión, análisis de la documentación y transaccionalidad de los socios en:

1. Apertura de cuentas de socios nuevos.
2. Transaccionalidad de los socios por Ahorros, Inversiones, Transferencias Internas e Interbancarias.
3. Créditos concedidos a los socios.
4. Transacciones en billetes de alta denominación de $100 dólares. 

1. APERTURA DE CUENTAS:

En el presente mes, se apertura 260 cuentas nuevas, se efectuó la revisión de la documentación física, información ingresada al sistema y la transaccionalidad de los socios, con los datos obtenidos del sistema FIT-BANK, con una muestra del 6% del total, equivalente a 15 carpetas de socios nuevos, encontrándose 4 novedades según cuadro detalle:

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Mediante la revisión efectuada se pudo identificar que 3 oficinas mantienen errores operativos, representando el 33% para cada oficina.

2. TRANSACCIONALIDAD DE LOS SOCIOS POR AHORROS, TRANSFERENCIAS INTERNAS E INTERBANCARIAS:

En el presente mes, se revisó 195 formularios declaración de origen licito de fondos, con documentación física, del sistema y transacciones, realizadas por depósitos que sean igual o superiores a $5.000,00 dólares, efectuados por Ventanilla, Tesorería, Transferencias Internas y Transferencias Interbancarias de todas las oficinas, encontrándose 88 novedades, de acuerdo al siguiente cuadro detalle:

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Se observó que la oficina con mayor novedad es la Oficina de Matriz (Tesorería), con el 42% debido a que no entrega todos los formularios pertenecientes al mes correspondiente, aun mas se incrementa por el caso de la crisis sanitaria que estamos atravesando.

Las demás oficinas se encuentran dentro del 1% al 10%, debido a que no actualizan ficha de información del socio, no justifican con respaldos las transacciones igualan o son mayor a $10.000,00 dólares, no llenan todos los casilleros del formulario (Origen y destino de fondos) y la oficina de Tambillo no tuvo formularios de Origen licito de fondos.

Cuadro resumen de las novedades encontradas: 

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1. CRÉDITOS CONCEDIDOS A LOS SOCIOS:

En este mes se otorgó 232 préstamo de montos de $5.000,00 dólares en adelante, se tomó una muestra del 5% del total, que equivale a 12 expedientes de crédito, se efectúo la revisión de la documentación física, información ingresada al sistema y transaccionalidad, con los datos obtenidos del Sistema FIT-BANK, encontrándose 2 novedades.

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Se verificó que dos oficinas mantienen errores operativos, no se está firmando la orden de pago por el empleado responsable.

1. TRANSACCIONES EN BILLETES DE ALTA DENOMINACIÓN DE $100 DÓLARES:

En el presente mes se recaudó 54 Billetes de Alta denominación de $100.00 dólares, en seis oficinas de acuerdo al detalle siguiente:

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Se recaudó 54 billetes de alta denominación siendo Matriz la oficina con mayor recaudación.

CONCLUSIONES:

• En los Formularios de Origen Lícito de Fondos, hay Formularios de Origen Licitudes de Fondos, que no se nos entrega en el mes que corresponde, como es el caso de la oficina Matriz (Tesorería), aun más se incrementa por el caso de la crisis sanitaria que estamos atravesando.

No se respalda en la mayoría de oficinas las transacciones que iguala o supera los $10.000 en adelante, que justifique el origen de los fondos.

Existen errores operativos por parte de la persona debido a que no llenan todos los casilleros del formulario origen licito de fondos (Origen y destino de fondos).

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