Semana 3 SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO”

APRENDIZ:

WILMAR ZAMORA RODRÍGUEZ

GESTIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

AGOSTO 23-2013

INTRODUCCION

Es importante tener el óptimo conocimiento acerca del cliente, regularmente hacer seguimiento de sus actividades financieras que realicen regularmente; tener un amplio conocimiento acerca del cliente lleva a la entidad financiera a que este prevenida y evite el lavado de activos, que se contagie de dinero y activos que vengan financiados por el terrorismo. En el sector financiero de nuestro país se lleva a cabo el veraz estudio de los clientes y negación de prestar servicios financieros a personas que no estén identificadas y a las que no se les haya efectuado su debido análisis y estudio. El estudio es tan profundo que no basta con solo conocer las actividades diarias que tiene el cliente en el ámbito de consumo, ni en el ámbito social es decir que sea un gran conocido, todo cliente debe someterse a un estudio y un análisis de sus actividades financieras, de su vida crediticia sin excepción.

La recopilación de los datos personales y de las actividades financieras del cliente que se hace por medio de un debido estudio, se hace con el fin de detectar aquellas actividades sospechosas, las principales reglas de controles internos que componen la prevención del lavado de activos se basan en servir como medida convincente para evitar la filtración de los lavadores de activos y los financistas terroristas, detectando aquellas actividades y operaciones sospechosas e inusuales para reportarlas a las autoridades encargadas como es la UIAF.

El estudiar al cliente siguiendo las políticas establecidas como lo es la parte de mercadeo y la parte social puede llevar a la entidad financiera a obtener información que sea de gran importancia, pero para efectos de más seguridad acerca de la información del cliente es necesario tener en cuenta 3 requisitos en donde se profundiza y se comprende la información exacta de los clientes, sus actividades financieras y su vida crediticia:

- Identificación completa

Se estudia y se analiza todos los datos personales del cliente, esto se realiza con regularidad para tener certeza y conocimiento del cliente.

- Actividad económica, procedencia u origen de los fondos

Analizar constantemente las actividades económicas del cliente, verificar el monto de sus ganancias y rentabilidad de la actividad económica y tener el óptimo conocimiento del origen de sus fondos, esto se hacer con gran regularidad.

- Volumen y características de las transacciones financieras

Es importante, necesario y obligatorio analizar el volumen del monto que el cliente consigne ya sea en su cuenta de ahorros o cuentas corrientes, ya que si se consigna grandes

...