Comparación Ventas Presupuestadas V/S Ventas Reales Mes de Diciembre de 2014

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1. Índice

I.Gerencia  Comercial

Comparación Ventas Presupuestadas V/S Ventas Reales Mes de Diciembre  de 2014        - 2 -

Comparación Ventas Reales Acumuladas a Diciembre  2014        - 3 -

V/S Venta Presupuestadas  Acumuladas Diciembre de 2014.        - 3 -

Comparación Ventas Reales Acumuladas a Diciembre  2013 V/S Venta Reales  Acumuladas a  Diciembre  de 2014.        - 4 -

Resumen de Formalización de Pólizas En el  mes de Diciembre 2014        - 5 -

Participación en el total de ventas de propuestas por canal        - 5 -

Cumplimiento del presupuesto de propuestas mensuales        - 6 -

Ingresos por Canal de Venta al 31 de Diciembre de 2014 (Stock)        - 9 -

Indicador de Atención en Plataforma        - 11 -

    Reclamos  Diciembre 2014 …………………………………………………………………………………………- 12 -

II.Gerencia de Administración y Finanzas

Explicación de las principales desviaciones        - 15 -

Evaluación de Rentabilidad y Morosidad de Préstamos        - 16 -

Flujo de Préstamos Percibido al mes de Diciembre de 2014        - 18 -

Estado de Resultado Según Centro de Costos        - 19 -

Rentabilidad según Estado de Resultado al 31 de  Diciembre de 2014.        - 20 -

Información a destacar del EE.RR.  Diciembre  2014.        - 21 -

III.Gerencia de Seguros

Indicador de Cumplimiento de Presupuesto al de Diciembre de 2014        - 23 -

Rentabilidad de Seguros a  Diciembre  de 2014        - 24 -

Explicación de las Desviaciones por Tipo Producto        - 25 -

Explicación de desviaciones de  indicadores de Seguros Colectivo, Individuales y  Desgravamen        - 27 -

Participación en el Resultado de Seguros al Mes de Diciembre de 2014        - 29 -

1. Gerencia  Comercial

• El criterio de evaluación utilizado para reflejar las desviaciones, es el siguiente:

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Comparación Ventas Presupuestadas V/S Ventas Reales

Mes de Diciembre  de 2014^[1]

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Comparación Ventas Reales Acumuladas a Diciembre  2014

V/S Venta Presupuestadas  Acumuladas Diciembre de 2014.

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Comparación Ventas Reales Acumuladas a Diciembre  2013    

                                            V/S Venta Reales  Acumuladas a  Diciembre  de 2014.

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    Resumen de Formalización de Pólizas

En el  mes de Diciembre 2014

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 Del total de ventas de propuestas realizadas en el mes de Diciembre, un 99% de ellas se han convertido en pólizas y el 1% restante se encuentran pendientes por solicitud de antecedentes de salud solicitados por el médico.

                                                  Participación en el total de ventas de propuestas por canal

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Cumplimiento del presupuesto de propuestas mensuales^[2]

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Como se puede observar en la tabla, los meses en los que no se ha cumplido con el presupuesto en el primaje son: marzo, agosto, octubre y diciembre, en su mayoría por la baja de venta proveniente de regiones, y en la venta de seguros en unidades en los meses de: enero, marzo, junio, agosto, octubre, noviembre y diciembre.

Durante el año 2014, el indicador de primaje  y unidades (Propuestas) presentó desviaciones un 33% de las veces, concentrándose en el primer y último trimestre.

El indicador en términos generales no cumplió las metas definidas, obteniendo un 5% sobre el presupuesto en la venta de unidades y un -2% en primas, por lo tanto las desviaciones observadas durante el año perjudicaron el cumplimiento del objetivo a alcanzar.

                                                  Participación en el total de ventas de propuestas por canal durante

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Como se puede apreciar en la tabla, quienes tienen una mayor participación son los Agentes de ventas (Ventas en Terreno), quienes aportan en un 48,9%  de las propuestas anuales vendidas, seguido por Plataforma de atención al cliente (PAC) con un 44% y finalmente, la Plataforma de atención remota (PAR) con un 8%.

Se observa que en el primer y último trimestre del año se presentan bajas en las ventas, lo cual corresponde a que los Agentes en terreno se encuentran en Santiago y su participación se ve disminuida.

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