Regimen Legal

Ley de instituciones de crédito (lic)

1. ¿cual es el objeto de la ley de instituciones de crédito?

Regular el servicio de banca y crédito

La organización y funcionamiento de las instituciones de crédito

Las actividades y operaciones que las mismas podrán realizar

Su sano y equilibrado desarrollo

La protección de los intereses públicos

Los términos en que el estado ejercerá la rectoría financiera del sistema bancario mexicano

2. ¿cuando fue publicada la lic?

18 de julio de 1990

3. ¿cuantos artículos tiene la lic?

143 artículos y 16 transitorios

4. mencione las dos categorías de instituciones de crédito en mexica?

I. instituciones de banca múltiple

II. instituciones de banca de desarrollo

5. ¿que se considera servicio de banca y crédito en México?

La captación de recursos del publico en el mercado nacional para su colocación en el publico, mediante actos causantes de pasivo directo o contigente,quedando el intermediario obligado a cubrir el principal y, en su caso, los accesorios financieros de los recursos captados.

6. las instituciones de banca de desarrollo atenderán las actividades productivas que el congreso de la unión determine ¿en qué instrumento legal se encuentran estas disposiciones para cada una de las instituciones de banca de desarrollo?

Ley orgánica del banco de México

7. mencione tres instituciones de banca de desarrollo

Banco nacional de comercio exterior

Banco nacional de obras y servicio publico

Nacional financiera

8. ¿quién pobra autorizar el establecimiento en el territorio nacional de oficinas de representación de entidades financieras del exterior?

La secretaria de hacienda y crédito publico

9. ¿quien ejerce la inspección y vigilancia de las instituciones de banca y crédito en México?

La secretaria de hacienda y crédito público y el banco de México

10. ademas de la lic, ¿Qué otra legislación es aplicable a las instituciones de banca múltiple?

Ley general de organizaciones y actividades auxiliares de crédito

Ley general de organizaciones y actividades auxiliares de crédito (lgoaac)

11. ¿cuantos artículos tiene la lgoaac y cuando fue publicada?

103 artículos y 17 capítulos transitorios

14 de enero de 1985

12. ¿cual es el objeto de la lgoaac y cuál es la autoridad competente para interpretar los preceptos de las mismas?

Regular las organización y funcionamiento de las organizaciones auxiliares de crédito

La secretaria de hacienda y crédito

13. ¿como se llama el instrumento legal que rige a cada organización auxiliar de crédito, adicionalmente a esta ley?

La secretaria de hacienda y crédito

14. enumere las organizaciones auxiliares de crédito

Almacenes generales de depósitos

Arrendadoras financieras

Sociedades de ahorro y préstamos

Uniones de crédito

Empresas de factoraje financiero

Sociedades financieras de objeto limitado

15. para efectos de esta ley, ¿Qué se considera como una actividad auxiliar de crédito?

Casa de cambio

16. las sociedades que se autoricen para operar como organizaciones auxiliares de crédito y casas de cambio, a excepción de las sociedades de ahorro y préstamo, deberán constituirse en forma de sociedad anónima. Por lo tanto, ¿Qué otra ley rige a esta sociedades?

Ley general de sociedades mercantiles

Ley de protección al ahorro bancario (lipab)

17. ¿cuantos artículos tiene la lipab y cuando fue publicada?

92 artículos y tres capítulos transitorios

19 de enero de 1990

18.¿cual es el objeto de la ipab?

Establecer un sistema de protección al ahorro bancario a favor de las personas que realicen operaciones garantizadas

Regular los apoyos financieros que se otorguen a las instituciones banca múltiple para la protección de los intereses del público ahorrador

19. ¿que organismo crea en su artículo 2, para la protección del ahorro bancario, la lipab?

Instituto para la protección al ahorro bancario

20. ¿cual es el fin de la obligación de las instituciones de banca múltiple de pagar cuotas ordinarias y extraordinarias de acuerdo con el artículo 20 de la lipab?

Pagar cuotas ordinarias y extraordinarias

21. ¿cuales son las funciones y facultades del instituto creado para la ipab?

Tiene como función el liquidador en las instituciones que se encuentren en estado de liquidación, suspensión o quiebra

Tiene como facultad el poder otorgar apoyos financieros tendientes a proveer la liquidez o el saneamiento de una institución

LEY DE PROTECCION Y DEFENSA A LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS (LDUSEF)

22. ¿Cuántos artículos tiene y cuando fue publicado la LDUSEF?

R= 18 de enero de 1999, 108 artículos y 2 capítulos transitorios

23. ¿Cuál es el objeto de la LDUSEF?

R= la protección y defensa de los derechos e intereses del publico usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones publicas, procedimiento y funcionamiento de la entidad publica encargada de dichas funciones

24. De acuerdo al articulo 4 de la LDUSEF ¿Qué organismo crea y cual es su objetivo?

R= la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, tiene como objetivo prioritario procurar la equidad en las relaciones entre los usuarios y las instituciones financieras, otorgando a los primeros elemento para fortalecer la seguridad jurídica en las operaciones que realicen

25. ¿Cuál es la finalidad del organismo creado por la LDUSEF, de acuerdo con el articulo 5?

R= promover, asesar, proteger y defender los derechos e intereses de los usuarios frente a las instituciones financieras

26. Menciona algunas de las principales facultades del organismo creado por la LDUSEF y enumeradas en su artículo 11

R= 1 – Atender y resolver las consultas que le presten los usuarios

2- Atender y, en su caso resolver las reclamaciones que formulan los usuarios

3- Llevar acabo un procedimiento conciliatorio entre los usuarios y las instituciones financieras

4- Actuar como arbitro en amigable composición o en juicio arbitral de estricto derecho de conformidad con esta ley

5- De conformidad con lo señalado por el artículo 86 de esta ley

LEY DE SOCIEDADES DE INVERSION (LSI)

27. ¿Cuándo fue publicada y cuantos artículos tiene la LSI?

R= 4 de junio de 2001, 18 artículos

28. ¿Cuál es el objeto de la LSI?

R= regular la organización y funcionamiento de las sociedades de inversión, la intermediación de sus acciones en el mercado de valores, así como los servicios que deberán contratar para el correcto desempeño de sus actividades

29. Mencione los 5 objetivos para el fomento de las sociedades de inversión de acuerdo con la LSI?

R= 1- fortalecimiento y descentralización del mercado de valores

2- acceso del pequeño y mediano inversionista a dicho mercado

3- diversificación del capital

4- contribución al financiamiento de la actividad productiva del país

5- protección de los intereses del público inversionista

30. ¿cual es el objetivo de una sociedad de inversión según la LSI?

R= la adquisición y ventas de activo objeto de inversión con recursos provenientes de la colocación de las acciones representativas de su capital social entre el publico inversionista

31. ¿Quién debe dar la autorización para la creación de una sociedad de inversión de acuerdo con la LSI?

R= la Comisión

32. Mencione los 4 tipos de sociedades de inversión que tipifica la LSI

R= 1- sociedad de inversión de renta variable

2- sociedad de inversión en instrumentos de renta

3- sociedades de inversión de capitales

4- sociedades de inversión de objeto limitado

33. Defina las sociedades de inversión abierta

R= aquella que tiene la obligación de sus prospectos de información al publico inversionista, de recomprar las acciones representativas de su capital social o de amortizarlas con activos objeto de inversión integrantes de su patrimonio

34. Defina las sociedades de inversión cerrada

R= aquella que tiene prohibido recomprar las acciones representativas de su capital social y amortizar acciones con activos objeto de inversión integrantes de su patrimonio

35. ¿Cuáles son los servicios que debe contratar una sociedad de inversión?

R= 1- Administración de activos de sociedades de inversión

2- Distribución de acciones de sociedades de inversión

3- Valuación de acciones de sociedades de inversión

4- Calificación de las sociedades de inversión

5- Proveeduría de precios de activos objeto de inversión

6- Depósitos y custodia de activos objeto de inversión y de acciones de sociedades de inversión

7- Contabilidad de sociedades de inversión

8- Administración para sociedades de inversión

36. ¿como surgen las sociedades operadoras de sociedades de inversión, las sociedades distribuidoras o las valuadoras de sociedades de inversión y

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