Construyendo portafolios de inversion

PORTAFOLIOS DE INVERSION

Construyendo portafolios de inversion

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Índice

Introducción2

Perfil del inversionista3

Características del inversionista4

Portafolio de Inversiones5

Instrumentos Financieros transados en el Mercado Chileno6

Instrumentos Financieros7

Success Banking8

Características y diversificación de las inversiones9

Folleto Informativo11

Conclusión12

Introducción

El siguiente documento tiene como finalidad dar a conocer información sobre el “perfil del inversionista”, sus características, como definir que tipo de perfil posee cada persona, un portafolio de inversiones, los tipos de portafolio que existen, cuales son sus componentes mas comunes y como seleccionar una cartera que mas se acomoda a cada persona según su aversión al riesgo.

Dentro del área financiero existen muchos términos técnicos que se utilizan para referirse a los inversionistas, para definirlos y dividirlos en secciones según sean sus necesidades y requerimientos, a esto se le lama perfil del inversionista y dentro de estos perfiles se pueden distinguir los portafolios de inversiones que son carteras de acciones, bonos, inversiones variadas que tienen como finalidad mantener un equilibrio para la comodidad y control del riesgo para cada inversionista.

Como ejemplo utilizaremos el perfil de inversionista conservador, explicaremos su aversión al riesgo la forma en la que se desempeña dentro del mercado financiero Chileno, los instrumentos de las carteras de inversiones y como seleccionar adecuadamente el sistema de portafolio que mas se acomoda a este tipo de perfil y los instrumentos con menos rendimiento pero más seguros para invertir en torno a las exigencias de cada uno de esta manera se podrá entender y comenzar a ejercer inversiones de manera mas segura y clara las acciones para hacer crecer el patrimonio.

Perfiles de inversionista

Un inversionista es la persona que decide utilizar una parte de sus ingresos para invertirlo en productos financieros de diferentes tipos esto con la finalidad de hacer crecer sus ingresos, con ganancias o rendimientos.

• Conservador

En este perfil entran las personas que prefieren mantener sus ingresos seguros y con el menor riesgo posible, las personas con este tipo de perfil no buscan hacer crecer su dinero de forma rápida, buscan seguridad e instrumentos bien regulados, sus características son, buscar seguridad, prefieren no asumir riesgos innecesarios, aunque tenga pocos rendimientos, siempre busca depositar sus ingresos en productos regulados por una institución reguladora, teniendo poca tolerancia al riesgo.

• Moderado

Este perfil es para las personas que buscan un equilibrio entre las ganancias y el riesgo, son personas que buscan obtener más ganancias de sus rendimientos, pero sin ser arriesgados ,buscan productos seguros y regulados, que brinden mayor confianza buscando un equilibrio entre el riesgo y las ganancias que se pueden obtener por cada inversión.

• Arriesgado

Este perfil es para las personas que buscan asumir mucho riesgo a cambio de obtener buenos rendimientos, en este perfil entran las personas más jóvenes que pueden soportar mayores variaciones de alto impacto a corto y largo plazo, este perfil por lo general busca productos de inversión que ofrezcan altos rendimientos a largo plazo como las acciones y productos de renta variable, sus características son una alta tolerancia al riesgo.

Son personas que saben que pueden perder sus ingresos, si cometen un error a la hora de invertir en productos con mucho riesgo, buscando ganancias altas, su principal objetivo es hacer su inversión sin importar las fluctuaciones o el tiempo, buscando productos con alto rendimientos sin importar la regulación

Características del Inversionista Conservador

El inversor conservador es aquel que preserva sus recursos y no asume riesgos que comprometen su patrimonio ,no querrá perdidas ni falta de liquidez en sus planes .En su mayoría son inversores principiantes ,que evitan riesgo y tienen objetivo de corto y mediano plazo .Por eso las inversiones conservadoras son de bajo riesgo ,estables ,positivas y casi no oscilan ,son inversiones de renta fija ,por lo que la recepción será siempre en el plazo acordado .El inversor puede deshacerse de este tipo de inversión en cualquier momento ,a través de la venta o el rescate ,aunque antes de una eventual fecha de vencimiento ,por lo tanto ,los rendimientos no quedan negativos , ni con recursos  “ Presos “ a una fecha de vencimiento , las inversiones más buscadas por este tipo de perfil conservador  son los fondos de renta fija , como los fondos mutuos ,depósitos a plazo o cuentas de ahorro porque puede saber la rentabilidad que obtendrá al adquirirlos, dentro de este perfil puede haber de todo tipo de personas ,desde jóvenes con sus primeros ingresos y que por lo tanto no quieren arriesgar sus ahorros ,hasta aquellos con familias por mantener o deudas por cubrir , o personas retiradas o por jubilar que no quieren mayores preocupaciones, estos no tienen una estrategia que maximice la rentabilidad de las inversiones, pero si puede ser una alternativa para ahorrar a corto o largo plazo sin mayores preocupaciones, teniendo un objetivo en mente como por ejemplo ; tener dinero ahorrado para alguna emergencia ,financiar alguna fiesta de bodas ,o ahorrar para los estudios universitarios de sus hijos .

El perfil conservador se caracteriza por tener inversiones con un nivel de riesgo menor, es decir, prefiere invertir 100% de su capital en instrumentos de deuda por ser más seguros, aunque de menor rendimiento, para este inversionista es común invertir en instrumentos que le hagan sentir tranquilo, aunque eso signifique solo conservar el poder adquisitivo de su dinero.

Portafolio de inversiones.

1. ¿Qué es un portafolio de inversión?

Un portafolio o cartera de inversión es un conjunto de instrumento financieros seleccionados y administrados con el fin de obtener rendimientos adecuados a cada tipo de perfil que posea el inversionista.

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