PLAN DE NEGOCIOS INAES

TÉRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIÓN PARA EL DESARROLLO Y CONSOLIDACIÓN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS EN OPERACIÓN

Introducción

Los términos de referencia son una guía de contenido mínimo para la elaboración de un estudio de inversión que facilite su posterior evaluación. El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentación del proyecto productivo, de acuerdo a las características con que se pretenda desarrollar y facilitar una decisión para apoyarlo en su caso.

El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en forma ordenada los objetivos y propósitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren conocer para su evaluación, ejecución y administración.

El estudio debe contener información de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan evaluar los aspectos técnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una guía para la operación del proyecto para los solicitantes. También es uno de los soportes documentales para acreditar hacia donde se destinan los recursos públicos canalizados a través de la Institución.

Para el INAES también es importante continuar apoyando proyectos productivos en operación con perspectivas de crecimiento y consolidación con un apoyo adicional para que lo logren, estos términos de referencia se orientan a esos casos de acuerdo al siguiente contenido.

Contenido

I. Resumen ejecutivo

II. Desarrollo

a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante

b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad

d) Apreciación de beneficios

e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad

1. Objetivos y metas

2. Aspectos de mercado

2.1 Descripción del producto o servicio

2.2 Demanda

a) Características generales

b) Compradores identificados

c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)

2.3 Oferta

a) Principales competidores

b) Ventajas sobre sus competidores

2.4 Programa de ventas

a) Justificación de programa de ventas

b) Resumen de ventas anuales

2.5 Comercialización

a) Determinación del precio de venta

b) Esquema de comercialización

c) Acciones de promoción y publicidad

3. Aspectos Técnicos

3.1 Localización

3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio

a) Descripción

b) Parámetros técnicos

c) Normatividad

d) Relación con el medio ambiente

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

f) Programa de abasto

3.3 Tamaño

a) Capacidad de instalación

b) Justificación de variaciones

3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad

3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES

a) Calendario de ejecución

b) Programa de ministraciones

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Organización y funcionamiento

4.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad

4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE

5. Acciones o servicios complementarios

6. Aspectos financieros

6.1 Programa de inversión

6.2 Activos disponibles

6.3 Flujo de efectivo anualizado

6.4 Indicadores

a) Punto de equilibrio

b) Relación anual beneficio/costo

c) Valor Actual Neto

d) Tasa Interna de Retorno

7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo

a) Análisis FODA

b) Plan de desarrollo futuro

III. Situación actual del proyecto productivo (previo a la solicitud de apoyo al INAES)

1. Producción y ventas anuales

2. Programa de abasto actual

3. Proceso(s) productivo o de prestación de servicios actual

4. Localización y tamaño

5. Organización actual

6. Situación financiera y fiscal

a) Balance general

b) Estado de resultados

IV. Variación de la situación actual

V. Anexos

Listado de los documentos que acompañan al estudio

Consideraciones

Los presentes términos tienen un carácter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y objetividad en la información presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad, por lo que se sugiere una extensión máxima de 40 cuartillas (letra arial, tamaño 11, interlineado sencillo), más anexos.

El estudio de inversión deberá contener índice, numeración consecutiva de páginas conforme al índice y firma del responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y está de acuerdo con el contenido del estudio de inversión.

I. Resumen ejecutivo

Incluir:

 Nombre del Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) solicitante.

 Número de socios o integrantes: cuántos son, cuántos laborarán en el proyecto productivo y en qué actividades.

 Nombre del proyecto productivo.

 Alcance del proyecto (Ampliación, modernización, diversificación u otra acción similar).

 Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, número y código postal.

 Actividad con base en el Catálogo clasificador de actividades económicas del INAES publicado en la página www.inaes.gob.mx.

 Antecedentes de la idea de inversión (cómo surgió, por qué, para qué, etc.).

 Aspectos más importantes del proyecto productivo que justifican su implementación.

 Dónde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).

 Principales beneficios que generaría el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cómo impactará en la organización y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jóvenes, mujeres y/o población en condiciones de vulnerabilidad.

 Mencionar los principales resultados o logros de su proyecto hasta ahora.

 Inversión:

o Monto total de la inversión

o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

II. Desarrollo

a) Situación actual de los integrantes del OSSE: ocupación (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de producción, en su caso forma de producción, etc.

b) Qué efectos tendría la ejecución del proyecto productivo sobre los aspectos antes señalados.

c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad.

d) En qué momento se comenzarían a apreciar dichos beneficios y durante cuánto tiempo perdurarán.

e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y población en situación de vulnerabilidad.

1. Objetivos y metas.

Objetivos.- Describir los principales propósitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, económicos, sociales o de otra índole).

Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en términos de producción, ventas, aspectos sociales o de otra índole que resultarán de la operación del mismo. A manera de ejemplo:

Meta / año 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Volumen de producción (indicar unidad de medida)

Monto de las ventas ($)

Total de fuentes de trabajo

Otros:

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año

Jóvenes Adultos Población en situación de vulnerabilidad

Adultos de 60 o más años Personas con discapacidad* Mujeres en situación de violencia Otros

(Describir)

18 a 29 años 30 a 59 años 1 2 3 4 5

Mujeres

Hombres

Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).

2. Aspectos de mercado

La información debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como se comercializa.

2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros).

2.2 Identificar la demanda

a) Indicar las características generales de la demanda a la que dirigirá su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (género, edad, ingresos, etc.), dónde se ubican y demás información que permita caracterizar la demanda.

b) Mencionar los compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (deberán significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) señalando la siguiente información.

Producto (s) o servicio (s) Compradores Ubicación

(Local, regional, nacional, internacional) Unidades (cantidad) Periodicidad Porcentaje de ingresos para el proyecto Documento que sustenta sus ventas:

Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros Condiciones

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