Taller Indicadores de Bondad Financiera
Enviado por Carlos Herrera Delgado • 18 de Marzo de 2020 • Tareas • 1.179 Palabras (5 Páginas) • 269 Visitas
UNIVERSIDAD DE LA COSTA
CUC
[pic 1]
CONTIENE:
TALLER # 2 INGECO
MATERIA:
INGENIERIA ECONOMICA
INTEGRANTES:
CARLOS HERRERA
MARIA CABALLERO
PROFESORA:
KAREN VARGAS DAZA
BARRANQUILLA – COLOMBIA
2019-2
INGENIERÍA ECONÓMICA
TALLER 2
PROFESORA: KAREN VARGAS.
- Luego de 4 años de hacer una serie de depósitos trimestrales de $2.500.000, en una cuenta en un banco con una tasa del 16% NA/TV, usted realizará el retiro de la plata invertida. ¿Cuánto retirará de la cuenta? (Dibuje el diagrama de flujo).
- Luego de graduarse como profesional, su padre le presta 4750 US para viajar con sus amigos a Estados Unidos. Usted le pide a su papa que le permita pagarle la deuda durante 4 años en cuotas fijas cada mes. Si su costo de oportunidad es del 15% EA ¿En cuánto quedarían las cuotas? (Dibuje el diagrama de flujo).
- La leyenda en USA relata que los nativos americanos vendieron Manhattan a Peter Minuit en 1626 por $24 US. Si el costo de oportunidad en todo ese tiempo de los nativos hubiese sido del 0.0816% Bimestre vencido, ¿Sera que los nativos hicieron un buen negocio con Minuit?. Asuma que el valor actual (2019) del estado de Manhattan es de 8 billones de dólares ($8,000,000,000) (Dibuje el diagrama de flujo para explicar sus resultados)
- Juan Fuentes planea adquirir un vehículo dentro de 2 años y se ha propuesto el siguiente plan de ahorros: hoy ahorra $1,500,000, $4,000,000 dentro de 2 bimestres, $6,000,000 dentro de 2 trimestres, $3,000,000 dentro de un año, y $5,000,000 dentro de 18 meses. Si la cuota inicial que se requiere para adquirir ese vehículo dentro de 2 años es de $23,500,000 y la tasa de interés que le pagan por su dinero ahorrado es del 32% anual trimestre vencido, ¿Tendrá Juan el dinero suficiente para la cuota inicial del vehículo? (Dibuje el diagrama de flujo).
Fórmulas Ingeniería Económica | |
Interés nominal a efectivor = tasa de interés nominal i = tasa de interés efectiva M = número de periodos de capitalización por año i = (1+r/M)M - 1 Interés anticipadoRa = interés nominal anual anticipado M = periodos de capitalización Im = interés efectivo en el periodo de capitalización im = 1 - (1-ra/m) = ra/m (1-ra/m) (1-ra/m) i = (1+im) M - 1 Notación: en la notación para tasas de interés la N significa nominal, la A anticipado, la V vencido, y la E efectivo. La frecuencia de pago del interés se marca con la primera letra del respectivo periodo (trimestre=T, semestre=S, etc.). | Relaciones de equivalencia i = tasa de interés efectiva por periodo de interés N = número de períodos de interés (F/P, i, N) = (1+i)N (P/F, i, N) = (1+i)-N (F/A, i, N) = (1+i)N – 1 i (A/F, i, N) = i . (1+i)N – 1 (P/A, i, N) = (1+i)N-1 i*(1+i) N (A/P, i, N) = i*(1+i)N . [(1+i)N -1)] |
SOLUCIÓN
PUNTO 1
DATOS
A = 2.500.000 TRIMESTRAL
n = 16 trimestrales
i = 16% NA/TV
[pic 2]
F = A (1+i) n-1
i
F = 2.500.000 (1+0.16) 16-1
0.16
F = 1523126
PUNTO 2
DATOS
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