Actividad 1 Defina que es el Lavado de activos

1. Defina que es el Lavado de activos

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El lavado de activos también se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimación de capitales. Esta actividad puede ser utilizada para transferir, esconder o simplemente acumular el producto de los ilícitos de la delincuencia organizada.

2. ¿CUÁLES SON LOS OBJETIVOS DEL LAVADO DEL DINERO?

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Legitimar su dinero.

Preservar y dar seguridad a su dinero.

Realizar gran cantidad de transferencias.

Realizar transacciones complicadas que confundan el origen de los recursos y

Sus destinos.

3. NOMBRE Y DEFINA LAS ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

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Obtención o recolección del dinero

Consiste en la recepción física de grandes cantidades de dinero en efectivo

como consecuencia de actividades ilícitas.

Acumulación o colocación

Supone la inclusión de los fondos dentro del sistema financiero, generalmente

en los países que no son exigentes en materia de reserva bancaria, en los

requisitos para la identificación y registro de los clientes y la determinación de

sus operaciones.

Estratificación o mezcla con fondos de origen legal

Consiste en la realización de operaciones financieras sucesivas ya sea para

eliminar su rastro o para hacer que sea más complejo encontrarlas. Así, al

mezclar el dinero ilícito con el legal, se impide conocer su origen.

Integración o inversión

Es el proceso mediante el que el dinero líquido es convertido en bienes

muebles, inmuebles o en negocios de fachada. Para esto, se utilizan

mecanismos de traspaso de los fondos blanqueados a organizaciones o

empresas legales sin vínculos aparentes con el delito organizado. Este proceso

de lavado sirve a tres propósitos principalmente:

- Hacer que el rastro de papeles y transacciones sea complicado.

- Hacer ambiguo el origen y propiedad del dinero.

- Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legítimas.

Reutilización

Consiste en utilizar nuevamente los activos para la financiación de otras

actividades ilícitas. Entre este tipo de actividades están: sobornos, asociación o

empresa criminal, ajuste de cuentas, seguridad privada, insumos para

procesamiento de narcóticos.

4. Responda Falso o Verdadero según la pregunta: (lectura Documentos de apoyo)

a) En la Asamblea General de Nueva Delhi (India) en 1997, se hizo un llamado urgente a

los países miembros que no lo hubieran hecho, a ratificar la Convención de las Naciones

Unidas contra el Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Sicotrópicas con el fin de unificar

esfuerzos contra el lavado de dinero. VERDAD

b) Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI fueron presentadas en 1980 como una

iniciativa para combatir la utilización del sistema financiero por personas que realizaban

lavado del dinero obtenido por droga. FALSO

c) El 26 de octubre de 2001 en Estados Unidos se promulgó la ley Sarbanes-Oxley, la cual

“requiere que las instituciones financieras, incluso de las empresas de servicios

monetarios tales como las que envían remesas, establezcan programas contra el lavado

de dinero y verifiquen la identidad de sus clientes” para asegurar que los fondos no se

provean para facilitar actividades terroristas. FALSO

d) “Articulo 326- Modificado Ley 747/2002 Testaferrato: Quien preste su nombre para

adquirir

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