Contrato Agregador

ANEXO UNO

AL CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE ADQUIRIENTE PARA OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL CELEBRADO ENTRE BANKAOOL Y EL AGREGADOR DE FECHA 31 DE AGOSTO DE 2015.

PROCESO DE SELECCIÓN, CONTRATACIÓN Y ADMINISTRACION

I      SELECCIÓN DE ESTABLECIMIENTOS SUBAFILIADOS.

1. Requisitos de Elegibilidad.

El Agregador seleccionará los prospectos elegibles para actuar como Establecimientos Subafiliados (Receptores de Pago), tomando en cuenta que, sólo serán elegibles las personas físicas o morales que cumplan con los requisitos siguientes:

• Realicen actividades ilícitas, distintas a aquellas que se encuentran prohibidas de conformidad con el inciso (b) siguiente.

• Por su naturaleza requieran emplear Terminales como medio de acceso al Servicio Adquiriente.

• Cuenten con un buen historial crediticio, tal y como se desprende de los reportes emitidos por las sociedades de información crediticia. En ese sentido, se considerará que cuentan con un buen historial crediticio cuando; no cuente con procedimiento judicial alguno en su contra tendente a la recuperación de algún crédito que le hubiese sido otorgado, o no cuente con crédito alguno que se encuentre vencido por un plazo mayor a 180 días.

• Mantengan una cuenta de depósito bancario de dinero a la vista con alguna institución de banca múltiple constituida y con operaciones dentro de los Estados Unidos Mexicanos.

• Cuenten con la capacidad jurídica suficiente, así como los elementos materiales, tecnológicos, económicos y humanos suficientes para poder obligarse en términos del Contrato de Afiliación.

• Cuenten con todas las autorizaciones, permisos, licencias o cualquier otro instrumento necesario de conformidad con cualquier normatividad que pueda resultar aplicable para vender los productos o prestar los servicios que ofrece al público en general dentro del establecimiento físico en el cual se encuentra.

• Generen ventas anuales por un monto inferior a US$ 100,000.00 (Cien mil dólares 00/100 moneda de curso legal en los Estados Unidos de América).

En caso de que el Agregador cuente con un prospecto cuyas ventas anuales superan el monto antes citado o, si algún Establecimiento Subafiliado, durante la vigencia del Contrato de Afiliacion supera dicho importe en ventas, el Establecimiento Subafiliado  o el prospecto en cuestión deberá formalizar directamente con Bankaool un contrato de afiliación. Si Bankaool se percata de que un Establecimiento Subafiliado supero este límite, lo hará del conocimiento del Agregador por cualquiera de los medios previstos en el Contrato.

1. Giros Prohibidos

No serán elegibles como Establecimientos Subafiliados, al ser considerados por los Titulares de Marca como giros de Alto Riesgo, las personas físicas o morales que tengan cualquiera de los siguientes giros:

• Farmacias por internet.
• Venta de tabaco por internet.
• Servicios relacionados con viajes y arreglos relacionados (excluyendo las agencias de viajes).
• Comerciantes de telemercadeo que realicen llamadas a los Tarjetahabientes.
• Casinos, casas de juegos (apuestas, incluye billetes de loterías, loterías, juegos de azar, carreras de caballos, etcétera).
• Pornografía y Giros negros (derivados de actividades ilícitas, prostitución, etc.).

Las categorías anteriores se encuentran detalladas en el Contrato de Intercambio Domestico el cual es del conocimiento del Agregados, quien deberá revisar dicho instrumento, en caso de duda respecto a los giros antes señalados.

1. Giros de riesgo.

En el caso de que un prospecto a Establecimiento Subafiliados tenga cualquiera de los giros de riesgo establecidos a continuación, podrá ser Subafiliado por el Agregados, siempre que cuente con el consentimiento previo y por escrito de Bankaool al haberse cumplido las condiciones especiales que éste último le haya indicado, mediante el documento que en su momento emita, el cual, debidamente suscrito por las partes formara parte del presente contrato:

   Giro                    Descripción

        4722                  Agencia de Viajes y Operadoras de Excursiones                                                                  

        4816                  Servicios de Información, Comercio Electrónico, Suscripción Acceso a Internet

   5013                  Vehículos de Motor, Accesorios y Auto Partes

   5094                  Metales y Piedras Preciosas, Relojerías

   5933                  Casas de Empeño

   5960                  Servicios de Mercadeo Directo (Venta de Seguros)

   5963                  Ventas de Casa En Casa

   5964                   Ventas por Catálogo (Al mayoreo)

   5965                   Ventas por Catálogo y Mostrador Menudeo

   5968                   Cargos Automáticos

   5969                   Mercadeo Directo -  No Clasificado

   6012                   Autofinanciamientos Empresas de

   7012                   Condominio Tiempo Compartido

   7278                   Asesorías – Compra/Venta Bienes Inmuebles

   7392                    Servicios de Consultoría, Coordinación y Relaciones Públicas

    7399                   Otros Servicios Empresariales – No Clasificados

Las categorías anteriores se encuentran detalladas en el Contrato de Intercambio Domestico en cual es del conocimiento del Agregador, quien deberá revisar dicho instrumento, en caso de duda a los giros antes señalados.

II. EVALUACION DE PROSPECTOS

1. Integración al expediente.

Respecto de aquellos prospectos que conforme a lo establecido anteriormente sean elegibles para ser un Establecimiento Subafiliado, el Agregador, deberá recopilar la documentación siguiente:

a.1) Documentación necesaria para la integración del expediente de un Establecimiento Subafiliado cuando éste sea persona moral:

• Identificación oficial vigente del Representante legal del Establecimiento Subafiliado y de cada uno de los accionistas o socios de éste.
• Comprobante de domicilio correspondiente al lugar donde se ubica el Establecimiento Subafiliados donde será instalada la Terminal.
• Comprobante de domicilio de representante legal del Establecimiento Subafiliado y de cada uno de los accionistas de éste.
• Cédula del Registro Federal de Contribuyentes.
• Autorización para consulta del Buró de Crédito, suscrita por el representante legal del prospecto y, en su caso por cada uno de los socios o accionistas.
• Inscripción en el Registro Federal de Contribuyentes (Alta de Hacienda) o en su caso, cualquier modificación que dicha inscripción haya sufrido.
• Acta constitutiva del Establecimiento Subafiliado con los datos de inscripción de la misma en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio.
• Escritura Pública donde cuenten los estatutos finales del Establecimiento Subafiliado con los datos de inscripción de la misma en el Registro Público de la Propiedad y el Comercio.
• Certificación del secretario del Consejo de Administración o del Administrador Único respecto de la composición de la tenencia accionaria del Establecimiento Subafiliado, indicando el nombre de cada socio o accionista, su Registro Federal de Contribuyentes y su porcentaje de participación en el capital social del Establecimiento Subafiliado.
• Poder del Representante Legal que suscribirá el Contrato de Afiliación con los datos de inscripción del mismo en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio.
• Número Telefónico del contacto por parte del Establecimiento Subafiliado que vigilara el cumplimiento que se dé al Contrato de Afiliación.
• Correo electrónico del contacto por parte del Establecimiento Subafiliado que vigilara el cumplimiento que se dé al Contrato de Afiliación.

a.2)  Documentación necesaria para integración del expediente de un Establecimiento Subafiliado   Cuando éste sea persona física:

• Identificación oficial vigente del prospecto.
• Comprobante de domicilio correspondiente al lugar donde se ubica el establecimiento del prospecto.
• Autorización para consultar en el Buró de crédito el historial crediticio del prospecto.
• Datos de la cuenta del depósito del prospecto para los fines del Contrato de Afiliación.
• Número Telefónico del prospecto.
• Correo electrónico del prospecto.

El Agregador una vez haya integrado el expediente del prospecto con la documentación anteriormente relacionada, remitirá este al área que haya designado y que se encuentre especializada en evaluar a los Establecimientos Afiliados, con el fin de que dicha área determine si el prospecto cumple con los requisitos establecido.

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