Lavado De Activos 2

ACTIVIDAD 2

1. Investigue sobre el significado de la CEGUERA INTENCIONAL, y establezca su opinión al respecto.

R- Es el delito donde el delincuente participa intencionalmente en el ilícito, es decir conociendo la ilicitud del origen de los recursos

2. Identifique cuáles son los verbos rectores del delito de LAVADO DE ACTIVOS, y defínalos.

R- : Ocultar, transportar, invertir, asegurar, administrar, adquirir, poseer o transformar.

3. Señale mínimo dos características de operaciones que deben ser reportadas y realice un ejemplo de cada una.

 R- Operaciones que no guardan relación con actividades determinadas en perfiles definidos. Aquellas respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable.

 Operaciones con características poco usuales, por volumen, por frecuencia, etc.

 Clientes que evitan cumplir los requisitos.

 Transferencias de fondos con ciertas características.

 Información insuficiente o falsa Aquellas que no guardan relación con la actividad económica, se salen de los parámetros adicionales fijados por la entidad. Ej. Personas que abren cuentas bancarias con documentos falsos para manejar dineros ilícitos.

 Cambios en los patrones al realizar algunas transacciones.

4. Investigue acerca de cualquiera de los casos presentados en el documento de apoyo “Casos más notorios” y realice un análisis de la modalidad de lavado de activos que posiblemente utilizaron (Pitufeo, compañías fachada, utilización de la banca extraterritorial, transferencias, casinos, etc.).

R- FRANKLIN JURADO

El lavado de activos que utilizo es el PITUFEO

A finales de los 80 y comienzos de los 90, el economista graduado de Harvard Franklin Jurado, dirigió una operación para lavar dinero del narcotraficante José Santacruz Londoño. El manejó un esquema muy complejo, de una manera simple, la operación se realizó de la siguiente manera:

Colocación: Jurado depositó efectivo de la venta de Drogas Americanas en cuentas de Bancos de Panamá.

Encubrimiento: Entonces él transfirió el dinero desde Panamá a más de 100 cuentas en 68 Bancos en 9 Países de Europa, todas ellas no mayores a $10,000 dólares para evitar sospechas. Las cuentas bancarias estaban bajo nombres inventados o a nombre de las amantes de Santacruz Londoño y también miembros de su familia. Posterior a ésto Jurado creó una Compañía fantasma o de Pantalla en Europa de tal manera de documentar el dinero como entradas legitimas.

Integración: El plan fue de enviar el dinero a Colombia, en donde Santacruz Londoño, lo usaría para invertir en numerosos negocios legítimos. Pero Jurado fue atrapado.

En total, Jurado malversó US $36 millones de dinero proveniente de la droga por medio de instituciones financieras legitimas. El esquema de Jurado se hizo público cuando el Banco de Mónaco colapsó, y una auditoria posterior reveló numerosas cuentas que fueron rastreadas y que llegaban a Jurado.

Al mismo tiempo, un vecino de Jurado en Luxemburgo se quejó por ruidos molestos, debido a que Jurado tenía una máquina para contar dinero corriendo toda la noche. Las autoridades locales investigaron el caso y la corte de Luxemburgo, en última instancia lo declaró culpable de Lavado de Dinero. Cuando se cumplió su condena en Luxemburgo, una corte Estadounidense lo encontró culpable también y lo sentenció a 7 años y medio de prisión.

Cuando las autoridades tuvieron la oportunidad de interrumpir el régimen de Lavado de Dinero, hubo una gran recompensa, dando lugar a detenciones, la incautación de los bienes y el dinero sucio y, en ocasiones, el desmantelamiento de una organización criminal. Sin embargo, la mayoría

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