Caso Bancredito

EL CASO BANCREDITO

El BANCREDITO, considerado el quinto banco más importante del país, también comenzó a enfrentar problemas de liquidez fruto de retiros masivos por montos tan importantes que el Banco Central tuvo que inyectarle fondos por más de RD$ 3,000 millones para hacerle frente a la situación.

En ese contexto, las autoridades monetarias buscaron solucionar los problemas de BANCREDITO a través de su compra por un importante grupo económico industrial del país.

El caso Bancrédito constituye uno de los fraudes bancarios más escandalosos develados en nuestra historia moderna. Por igual, apropiándose fraudulentamente de los valores depositados en sus arcas por miles de los ahorristas, depositantes y el propio Banco Central de la República Dominicana, los principales ejecutivos del Bancrédito, ahora procesados, desviaron valores a favor de un conjunto de empresas vinculadas con ellos por vía de “préstamos” y “pago de sobregiros” por un monto superior a los VEINTE MIL MILLONES DE PESOS (RD$20, 000, 000,000.00).

Entre las empresas a que se le destinaron estos fondos se encuentran:

Bancredit Cayman LTD RD$ 4,542,000,000.00

Segna, S.A. RD$ 1, 700, 000,000.00

Bancrédito Panamá, S.A. RD$ 1,400,000,000.00

Bancredicard, S.A. RD$ 1,100,000.000.00

GFN Int. Investment Corp.RD$ 700,000,000.00

Franca San Isidro, S.A. RD$ 190,000,000.00

Tricom, S.A. RD$ 20,000,000.00 y US$60,000,000.00

Editorial AA, S.A. RD$ 66, 000,000.00

La situación de este Banco representó también una cuantiosa asistencia financiera del Banco Central, que continuó por un tiempo con su adquirente el Banco Profesional S.A. y su sucesor final denominado Banco León.

La propuesta inicial del Banco Profesional (B.P.) de 12 de Junio de 2003 conllevaba una inversión de RD$ 1.800 millones equivalentes a la fecha a alrededor de US$ 58 millones. que constituía el precio de la operación, los cuales se depositaban en el BC, sobre la base de transferir a este las transacciones de entidades vinculadas, y el otorgamiento de facilidades para cubrir situaciones de iliquidez; cubrir posiciones negativas entre activos y pasivos en moneda extranjera y faltantes en las provisiones; a todo lo cual accede el B C mediante resolución de 13 de Junio de 2003.

Se exigió asimismo al grupo Bancrédito ( el vendedor) una garantía colateral por el monto del precio para cubrir los déficit del valor entregado por el BC derivado de pasivos ocultos y/o contingencias legales o fiscales.

El término de la negociación, luego de efectuado un due diligence, venció el 12 de Julio de 2003, mediando en el intertanto la entrega de sucesivos estados financieros auditados.

Con ocasión del due diligence y estados financieros indicados se pudo verificar la existencia de numerosas irregularidades. Ante esta situación se consideró que la intervención del Bancrédito implicaría una erogación mucho mayor por parte del BC que la resultante de la asistencia requerida para su operación normal, aparte de que la misma, en el contexto de lo que estaba ocurriendo, significaba una amenaza de riesgo sistémico, por lo que se resolvió en octubre de 2003 la adquisición de la cartera clasificada en E y las obligaciones de empresas vinculadas por un monto de RD$ 5.500 millones, equivalentes a la fecha a US$. 138 millones, entregándose ambas en administración por el propio Banco Profesional adquirente.

El desarrollo de las acciones a ser implementadas por el Banco León, sucesor final del Bancrédito, han tenido un comportamiento cambiante en el tiempo, desde que se firmó el contrato inicial que generó obligaciones para con el B. Central. Conforme a la documentación que se ha proporcionado al Panel por las autoridades del BC, tal comportamiento fue objeto de revisión en Noviembre del 2003, con ocasión de requerimientos de soporte adicional solicitado por el Banco León. Esa revisión,

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