Lavado De Dinero

EL FENOMENO DEL LAVADO DE DINERO Y SU IMPACTO PARA LA ECONOMIA MEXICANA 2002-2008

INDICE

Cap. 1 Evolución del delito del lavado de dinero

1.1Situación en México

1.2 consecuencias económicas y sociales

Cap. 2.Combate del delito de lavado de dinero

2.1 análisis económico del lavado de dinero

2.2 Comportamiento racional de la delincuencia organizada

2.3 Principales foros participantes en la regulación del lavado de dinero en México

Cap. 3. Gafi como regulador del lavado de dinero

3.1 el gafi y su objetivo

3.2El GAFI según figura en la Introducción a las 40 Recomendaciones

3.2 México y el Gafi

3.3 prevención y combate

Cap. 4 conclusiones y recomendaciones

INTRODUCCIÓN

El presente estudio, pretende analizar, la evolución del delito de lavado de dinero comprende, también el frente común, que presenta la comunidad internacional, para su prevención y combate, mediante la creación de grupos especializados en la materia y la emisión de diversos instrumentos internacionales, en donde se recomienda a los Estados, incluir en su legislación nacional, diversas medidas y conceptos.

Analizaremos el fenómeno de lavado de dinero y de delincuencia organizada ya que estos se describen, en primera parte, a la luz de la legislación internacional y de las normas del ordenamiento jurídico mexicano. En primer lugar la evolución del delito del lavado de diner, ver como es la situación por la que pasa mexico y esta actividad ilícita aque consecuencias económica y sociales trae al país..

En la segunda partes analizaremos las aportaciones teóricas de diversos autores que explican el comportamiento racional de la delincuencia organizada, (Becker 1968), y que consideran la provisión de protección como la actividad esencial de la delincuencia organizada (Kumar y Skaperdas 2010). Complementariamente, se utilizan como justificación del combate al lavado de dinero los resultados empíricos de Buscaglia (Buscaglia 2008), donde se reconoce como condición esencial, e incluso como precondición, del combate armado al crimen organizado el desmantelamiento de las redes de activos financieros de la delincuencia organizada. Es a través del análisis y la descripción de estas aportaciones teóricas que se justifica el objetivo de este trabajo, para prevenir, detectar, investigar y sancionar la comisión de los delitos de delincuencia organizada y lavado de dinero. Con la finalidad de analizar el combate del delito de lavado de dinero.

También incluye, Información relevante sobre le Gafi especificando que es como actúa y como está conformado entre otras cosas del mismo, Directrices que posibilitarían reforzar la regulación y supervisión de los sectores bajo estudio, así como medidas para prevenir y detectar operaciones de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo.

El trabajo busca aclarar algunas nociones elementales acerca del lavado de dinero, sus implicaciones, así como una explicación de la situación de México en el combate a este crimen frente a la coyuntura que provee el Gafi

También incluye, Información relevante sobre le Gafi especificando que es como actúa y como está conformado entre otras cosas del mismo, Directrices que posibilitarían reforzar la regulación y supervisión de los sectores bajo estudio, así

CAP 1 EVOLUCION DEL DEILITO DEL LAVADO DE DINERO.

El lavado de dinero no es un fenómeno nuevo, ya que en todas la épocas se ha intentado ocultar el origen de las acciones delictivas de este dado que la evolución de este fenómeno está estrechamente vinculada con el desarrollo el lavado de dinero es hoy en día un delito característico y ya popular en México y en el resto del mundo (Rodolfo Uribe 2012)

El estudio de la actividad ilícita del lavado de dinero, enfocado desde diversas perspectivas, refleja la complejidad de la sociedad moderna

Esta parte presenta una síntesis de las principales aportaciones del análisis económico del lavado de dinero y un poco del refinamiento del modelo económico de la delincuencia organizada, propuesto por Kumar y Skaperdas, y su causalidad relacionada con factores sociales no contemplados expresamente por el análisis económico, de la paradoja de la sanción penal, descrita por Buscaglia, en que se incurre cuando el combate al crimen organizado no contempla un eficiente combate al lavado de dinero, de las aportaciones de la nueva dogmática jurídica a la tipificación, investigación y sanción del tipo penal de delincuencia organizada y de lavado de dinero hechas por el derecho internacional; y de la evaluación de la eficacia y la eficiencia del delito de lavado de dinero y de las medidas tendientes a prevenir su comisión.(Osimani,2009)

Para Álvaro Joel Giron Barahona los impactos de lavado de dinero en una nación son el deterioro de la moral social y corrupción que este es el enriquecimiento ilegal que debilita la escala de valores de la sociedad y que al mismo tiempo genera corrupción en todos los estratos sociales económicos y políticos, el aumento de la violencia que dice que es la riqueza en las manos de los delincuentes que esta tiene como consecuencia el elevar la violencia, esto implica que los delincuentes tengan los recursos económicos para financiar cualquier acto en contra del país y la sociedad, genera inflación y afecta la economía formal y el empleo.

1.1SITUACION EN MEXICO

En nuestro país, el Lavado de Dinero es un delito relativamente nuevo en la legislación mexicana cuyas disposiciones vigentes están en constante transformación influenciadas por la dinámica global de la regularización y protección de los sistemas financieros.

El lavado de dinero es uno de los delitos más graves de la criminalidad organizada contemporánea. Su evolución en el derecho internacional y en los marcos legales de los estados, demuestra con suficiencia que se trata de una práctica que ha marcado sus propias tendencias en la sociedad actual.

En esas condiciones, las actividades ligadas al lavado de dinero representan riesgos en diversos aspectos, además de las obvias lesiones al tejido social, esta actividad puede afectar el sistema económico en la medida en que debilita la integridad de los mercados financieros, pudiendo generar el riesgo de disminuir el control de la política económica, contribuyendo a introducir distorsiones e inestabilidad en los mercados, propiciando la pérdida de ingresos fiscales y representando un riesgo para las instituciones financieras y la economía en su conjunto.

La alta operatividad de los negocios en el ámbito internacional, globalización, la liberalización de servicios financieros entre los países que conforman la comunidad de Estados, así como la rapidez y facilidad con que se puede viajar a distintos lugares del mundo, permitieron el desarrollo y expansión del manejo de operaciones con recursos de procedencia ilícita conocido universalmente como “Blanqueo de Capitales “Es esta una actividad delictiva asociada a la comisión de otros delitos graves, principalmente el narcotráfico. Afecta la estabilidad política, económica y social de las naciones.

Al Igual que el Lavado de Dinero, la Evasión Fiscal se utiliza para ocultar ingresos o actividades que son gravables.

Sin embargo se llega a cometer el error de considerar al lavado de dinero como una actividad que se desprende solo del narcotráfico; Aunque éste forma el mayor porcentaje de actividades ilícitas que propician el lavado de dinero, es importante considerar que las operaciones con recursos de procedencia ilícita no solo se vinculan a la venta y producción de estupefacientes, sino que el Lavado de Dinero proviene de cualquier acto delictivo como: el robo, el secuestro, las ejecuciones, la venta de piratería, y por supuesto la corrupción.

En la legislación mexicana, el art. 400 bis del Código Penal para el Distrito Federal en Materia del Fuero Común, y para toda la República en Materia del Fuero Federal, define el lavado de dinero como “La conducta mediante la cual una persona adquiere, enajena, administra, custodia, cambia, deposita, otorga en garantía, invierte, transporta o transfiere, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita , con alguno de los siguientes propósitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localización, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad ilícita”.

Cabe destacar que en la actualidad, el marco de la ley solo obliga a reportar operaciones por arriba de los $10,000 usd, originando esto a lo que en el argot policial se conoce como “practicas pitufo” es decir personas que realizan operaciones pequeñas por menos de $10,000 usd pero en grandes volúmenes de transacciones.

De 2006 a 2008, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) remitió 126 denuncias a la Procuraduría General de la República (PGR) por igual número de operaciones que podrían constituir el delito de lavado de dinero.

En total, éstas involucraron 31 mil 357 millones 70 mil 881 pesos, cifra que representaría apenas el 8 por ciento del capital sucio que entra

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