Desarrollo

DESARROLLO DE LA PRACTICA

Del 1 al 5 de junio.

Atención al Cliente y Plataforma de Prestamos

Este departamento era más que todo reclamo sobre préstamos, constancias, cálculos de intereses, cálculos de capital y se recibían todas las transacciones de pagos de préstamos del día anterior.

El primer día me explicaron cada de una de las operaciones que se realizaban.

Al día siguiente me toco ir a revisar el fax, cada una de las agencias de Banco de Occidente envían los recibos de pago de préstamos por medio del fax aunque a los dos días se dañó el fax pero los mandaban por medio del correo y se imprimían, esos recibos los cortaba y me tocaba revisarlo en el sistema ingresaba el n° de crédito y confirmaba que el nombre y la cantidad estuvieran correctos y anotaba el código contable que es la garantía o sea el tipo de préstamo podía ser: Accesoria y su código era 060000, Fiduciaria, Hipotecarios Corrientes, Refinanciados comercial, Refinanciados Vivienda, etc. y los separaba por las diferentes agencias: la 501 Oficina Principal, 502 Agencia Concepción, 505 Agencia Monjaras, 509 Agencia Centro, 511 Autobanco Centro, 513 Agencia San Marcos de Colon y 514 Agencia Unimall, cada grupo ya separado los sumaba y tenía que cuadrar con el total de préstamos de cada agencia, al estar cuadrado ahora los separaba por garantía y se ordenaban de menor a mayor y los sumaba, luego al tener los totales de cada grupo separado se sumaban todo y tenía que cuadrar con el ingreso de préstamos del día y se archivaban.

Después de hacer todo eso, llenaba un cuadro diario de préstamo donde va desglosado el capital y los intereses por las diferentes garantías, siempre de un día anterior se trabajaba y todos esos documentos son revisados en el departamento de control de calidad para verificar que todo este correcto.

Eso lo estuve haciendo durante la semana.

El último día de este departamento me toco estar de pie durante la tarde porque me dieron una lista de personas que ya cancelaron su crédito y los buscaba por sus apellidos y les colocaba la fecha de cancelación del préstamo.

Del 8 al 12 de junio.

Departamento de Transacciones.

En la segunda semana estuve en este departamento, es el encargado de:

Consultas de ahorro, Consultas de cheques, Partidas de sobregiros, Solicitud de chequeras, Posteo de planillas de algunas empresas, Archivar comprobantes de retiros de ahorro, depósitos de ahorro y depósitos en cuenta de cheques, Traslado de fondos de una cuenta de ahorro a una cuenta de cheques o viceversa, Entrega de Estados de cuenta.

El primer día me explico cómo hacer las partidas de sobregiro, en un reporte que ellos imprimen esta detallado el total de sobregiros de cada agencia y los sumaba por grupos o sea el total de Choluteca, San Lorenzo, Nacaome y hacia las partidas una de DEBITO con su código 104101.010501 y se le coloca una nueva la NIIF que es la nueva contabilidad a partir de julio o sea que ese código ya no va a existir sino que este 143.010301.0105 y se hacía una de CREDITO con su código 201101.010105.01 y la nueva que se le colocaba era 211.010101.05 con su respectiva sinopsis: (EJEMPLO)

“REGISTRANDO SOBREGIRO DE ESTE DIA”

CHOLUTECA

SAN LORENZO

NACAOME

También archive comprobantes de Retiros de ahorro y Depósitos de ahorro, esos iban juntos en un solo baucher y los Depósitos en cuenta de cheques iban aparte en otro baucher; los retiros de ahorro y depósitos de ahorro los identificaba porque siempre su código empieza con 21 y en dólar 22; los depósitos en cuenta de cheques los identificaba porque su código siempre empieza con 11 y en dólar 12 y los ordenaba de menor a mayor.

Muchas veces use el escáner porque habían persona que llamaban y querían que les enviara el registro de firma, me tocaba ir a buscarlo por el número de cuenta y lo escaneaba, y se mandaba directo al correo de mi jefa porque en esa fotocopiadora ya lo tienen programado para cada usuario del banco y cuando ya le caía al correo de mi jefa lo mandaba al correo correspondiente del cliente que lo solicitaba.

Durante esta semana estuvieron llegando planillas de diferentes empresas porque estaban pagando el décimo cuarto mes y algunas con el pago de la quincena pues aprendí a hacerle el débito a la empresa o sea deducirle de su cuenta de cheques dicho valor de la planilla, se colocaba el número de la cuenta, el número de la transacción era 680, el motivo era 36 y su valor total con la respectiva sinopsis:

“Pago de sueldo a empleados s/planilla; a cada planilla se le cobraba una comisión igual se ingresaba el número de la cuenta, el número de la transacción pero el motivo era 558 y su valor era dependiendo de cuantos empleados tuviera la planilla y su sinopsis era “Comisión por posteo de planilla” y así se hacia el débito.

Con el crédito es algo similar se ingresaba el número de la cuenta del empleado, el número de transacción era 1788, el motivo 37 y su valor correspondiente y le daba intro ahí aparecía el nombre de la persona y corroboraba que estuvieran correctos el nombre y su valor antes de presionar F10 que era para confirmar el crédito y con los demás empleados el mismo procedimiento lo hacía, gracias a Dios no me equivoque porque mi jefa después verificaba si estaba bien lo que hice.

Con algunas planillas que trabaje haciendo eso fueron:

• Aguas

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