Cadena de suministro. ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS
Enviado por asaelis • 22 de Abril de 2017 • Informes • 1.255 Palabras (6 Páginas) • 224 Visitas
C. Fuente de financiamiento.
El financiamiento del proyecto estará dado en forma compartida entre el banco que prestara el 70% y los socios el 30%.
2. condiciones del financiamiento:
El financiamiento tendrá las siguientes condiciones:
Tasa de interés del préstamo sobre el saldo 10.0%
Plazo para amortizar el préstamo 10 años
Frecuencia de pago 12 pagos mensuales
Sin periodo de gracia.
3. Servicio de la Deuda: Los cálculos presentados a continuación muestran el servicio de la deuda que representan las sumas de la amortización al capital más los intereses en un periodo de 10 años. (Ver cuadro).
[pic 1]
El costo del capital por financiamiento bancario es de 10% anual, pagadero en 10 años representado el 70% de la inversión total.
D. ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS:
El siguiente cuadro presenta los estados financieros en el estado de ganancias y pérdidas del proyecto. (Ver cuadro)
|
| AÑOS | ||
| Detalle | 1 | 2 | 3 |
|
|
|
|
|
| INGRESOS EN OPERACIONES | 500,000 | 500,000 | 500,000 |
|
|
|
|
|
| Ventas | 500,000 | 500,000 | 500,000 |
|
|
|
|
|
| UTILIDAD BRUTA | 500,000 | 500,000 | 500,000 |
|
|
|
|
|
| GASTOS ADMINIST., VENTAS Y GRALES | 233,068 | 233,068 | 233,068 |
|
|
|
|
|
| Sueldos | 100,000 | 100,000 | 100,000 |
| Prestaciones laborales (45% de los Sueldos) | 45,000 | 45,000 | 45,000 |
| Tasa Única | 300 | 300 | 300 |
| Agua | 1,800 | 1,800 | 1,800 |
| Teléfono | 1,000 | 1,000 | 1,000 |
| Electricidad | 8,500 | 8,500 | 8,500 |
| Material de aseo | 1,500 | 1,500 | 1,500 |
| Publicidad | 5,000 | 5,000 | 5,000 |
| Depreciación de Obras civiles (30 años) | 2,300 | 2,300 | 2,300 |
| Depreciación de Mobiliario y eq. (10 años) | 15,220 | 15,220 | 15,220 |
| Seguros | 20,000 | 20,000 | 20,000 |
| Mantenimiento y reparación | 15,000 | 15,000 | 15,000 |
| Amortización - activos nominales | 6,350 | 6,350 | 6,350 |
| Imprevistos (5%) | 11,098 | 11,098 | 11,098 |
|
|
|
|
|
| UTILIDAD EN OPERACION | 266,932 | 266,932 | 266,932 |
|
|
|
|
|
| Menos: Gastos financieros | 72,754 | 68,189 | 63,168 |
|
|
|
|
|
| UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO | 194,178 | 198,743 | 203,764 |
|
|
|
|
|
| Menos: Impuesto sobre la renta (25%) | 48,544 | 49,686 | 50,941 |
|
|
|
|
|
| UTILIDAD NETA | 145,633 | 149,057 | 152,823 |
...