Caso 7 El Sr. López, socio de una importante empresa de abogados, solicita un préstamo hipotecario
Enviado por danielarmando12 • 8 de Agosto de 2015 • Apuntes • 1.388 Palabras (6 Páginas) • 487 Visitas
Caso 7
El Sr. López, socio de una importante empresa de abogados, solicita un préstamo hipotecario en el BANCO PATO S.A. Declara ingresos mensuales por $ 10.000.000. Con el producto de dicho préstamo adquiere un loft con vista al río. Al momento de efectuarse cada amortización Del mismo, se reciben al BANCO PATO S.A. transferencias desde el ALICE Bank. Cuyo ordenante resulta ser el Sr. López, quien también es el beneficiario de las mismas.
PREGUNTAS
¿Considera Ud. Que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
¿Qué herramientas y técnicas de investigación deberían utilizarse?
Una vez confirmada la sospecha ¿qué aspectos le resultan observables?
¿Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y que medidas adoptaría Para obtener resultados satisfactorios?
¿De no obtenerlos, que considera Ud. que se debería hacer?
1-No es inusual debido a que directamente se hacen trasferencias desde otro banco.
2-En este caso no veo pertinente una investigación aunque sería bueno un control sobre documentos y actividad económica.
3-En si una investigación no más un control de documentación
Caso 8
El Sr. CARLOS tiene cuenta corriente desde hace aproximadamente 10 años en el BANCO PETETE S.A. Cuando comienza se relación comercial con dicha institución declara ser contador y un ingreso por concepto de honorarios de alrededor de $ 4.000.000 mensuales. La cuenta estaba en conjunto con su esposa que se desempeña como ama de casa. Un año atrás se presenta en al banco e informa haber constituido una empresa dedicada a la intermediación en granos, comprometiéndose a aportar toda la documentación vinculada con dicha persona jurídica, como así también la contable, para poder actualizar y modificar su perfil. Uno de los cajeros del BANCO PETETE S.A. observa unas personas que se hacen pasar como amigos del Sr. Carlos a retirar cheques por importes inferiores a $ 50.000.000, solicitándole al empleado bancario que se los paguen en lugar ajeno a las cajas. Normalmente el cajero observa que el SR. CARLOS y sus “amigos” reunidos en la oficina se reparten el dinero producto de los cheques cobrados.
PREGUNTAS
¿Considera Ud. Que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
¿Qué herramientas y técnicas de investigación deberían utilizarse?
Una vez confirmada la sospecha ¿qué aspectos le resultan observables?
¿Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y que medidas adoptaría Para obtener resultados satisfactorios?
¿De no obtenerlos, que considera Ud. que se debería hacer?
1-Si es inusual debido a que un cajero o funcionario de la entidad bancaria por política no debe acceder a este tipo de solicitudes.
2-Investigación, Procedimientos, Documentación, la estructura organizacional y si es pertinente con órganos de control.
3-Llevar a cabo un monitoreo profundo de la actividad directa del cliente aunque es mejor hacerle notificación al subdirector para que el también pueda aportar conocimiento.
4-Levar un control riguroso sobre el mismo.
Caso 9
El Sr. RAMIRO, de profesión arquitecto, recibe transferencias ordenadas por NEW CORP. Desde la cuenta que posee en BT BANK en el exterior, al BANCO ABL S.A. Quién una vez acreditadas las divisas gira cheques al portador de su propia cuenta. El Sr. RAMIRO deposita dichos cheques en cuentas cuyos titulares resultan ser otras personas. Desde estas cuentas, una vez acreditados los depósitos, sus titulares emiten cheques a favor de una cooperativa de préstamos para vivienda, la cual no se ha establecido sus sedes y al parecer las personas que aparecen en la cámara de comercio tienen algún parentesco con las personas a las cuales el Sr. Ramiro giro dichos dineros.
PREGUNTAS
¿Considera Ud. Que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
¿Qué herramientas y técnicas de investigación deberían utilizarse?
Una vez confirmada la sospecha ¿qué aspectos le resultan observables?
¿Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y que medidas adoptaría Para obtener resultados satisfactorios?
¿De no obtenerlos, que considera Ud. que se debería hacer?
1-Si es inusual debido a sus transacciones y la manera en la que estas se llevan a cabo ya que es una empresa fantasma la cual está siendo utilizada.
2-Primero Investigación, Procedimientos en este caso se podría dar congelamiento a las cuentas que este posee e informe a autoridades, Verificación de documentos para que pueda ser acusado por lavado de activos.
3-Principalmente observaría las transacciones y pediría información de las cuentas alternas para que estas puedan ser estudiadas a cabalidad.
4-Es importante dar notificación a las autoridades pertinentes para mejor aspecto investigativo.
Caso 10
El BANCO ALI S.A. De Capital Federal, apertura dos cuentas corrientes. Una de ellas tiene como titular a una empresa multinacional, MULTI Corporation S.A., que se dedica a manufactura de cueros y que registra periódicamente saldos de $ 40.000.000. La otra cuenta tiene como titular al Sr. PEPITO que ha declarado tener un establecimiento de venta de artículos de cuero y de acuerdo a lo manifestado, uno de sus principales proveedores es MULTI Corporation S.A... Se observa que PEPITO deposita en su cuenta en el BANCO ALI S.A. un cheque del BANCO PATO S.A. por $ 200.000.000 de la cuenta de MULTI Corporation S.A. en dicha entidad. Una vez acreditado el mismo PEPITO retira el importe en efectivo.
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