Documento Maestro proyecto de Inversión

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Universidad Iberoamericana

1. Introducción
3. a. Antecedentes (motivación por el trabajo y descripción del perfil y experiencia del autor).

Generalmente, la iniciativa de desarrollar un proyecto de inversión va acompañada solamente del análisis económico y no contempla el análisis de impacto en la sociedad y en el medio ambiente. Esto origina la creación de problemas en la sociedad y la destrucción de la naturaleza las cuales su remediación tienen un costo mayor que el valor de la inversión.

Es por este motivo, que he decidido abordar este tema a través del desarrollo de un modelo de inversión que contemple el análisis del proyecto desde distintos ángulos. La intención es mostrar las variables financieras, sociales y del medio ambiente que están involucradas en los proyectos de inversión con la intención de lo siguiente:

• Analizar la viabilidad financiera del proyecto a través de una forma ágil
• Respetar los valores de las comunidades donde operará el proyecto
• Respetar a la naturaleza
• Maximizar el beneficio del proyecto en la comunidad
• Mitigar desde su planeación los aspectos de riesgo que afecten los objetivos planteados.

Este modelo buscar asesorar a cualquier inversionista en tomar decisiones correctas, sustentables y responsables.

1. b. Definición del problema.

https://www.elfinanciero.com.mx/empresas/esperanza-de-vida-de-las-empresas-en-mexico-es-de-7-8-anos/

https://www.inegi.org.mx/temas/evnm/

La esperanza de vida de los negocios en el país es de 7.8 años, de acuerdo con los resultados de los Censos Económicos 2019.

La inseguridad, grandes gastos y altos impuestos son los principales problemas que manifestaron las unidades productivas en el país, tanto Pymes como grandes establecimientos.

De acuerdo con el documento, en las manufacturas la esperanza de vida es de 9.7 años, en el comercio 6.9 y en los servicios son 8 años. Del total de empresas en el país, 49.6 por ciento se dieron de alta en los últimos 5 años, y en este periodo 39 por ciento fueron dadas de baja.

De las 6.4 millones de unidades económicas, 26 por ciento fueron creadas recientemente, con 2 años máximo, el 14 por ciento tiene de 3 a 5 años, el 20 por ciento de 6 a 10 y el 39 por ciento más de 10 años.

El 43 por ciento de los establecimientos indicó que la inseguridad es el mayor problema; le siguieron los altos gastos en servicios con 28.9 por ciento, altos impuestos (28.3 por ciento), exceso de trámites (18.3 por ciento), costos de materias primas e insumos (18.1 por ciento) y competencia desleal (17.8 por ciento).

Por su parte, las empresas que siguen siendo predominantes en el país son micronegocios representando el 94.9 por ciento del total de los establecimientos en el país. Mientras que las Pymes son el 4.9 por ciento y las grandes firmas son 0.2 por ciento.

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1. c. Justificación. (¿Qué aporta el documento desarrollado?, ¿Quién se beneficia con el estudio desarrollado?, etc.)

Como parte de esta iniciativa, se busca el fomentar la conciencia de que los proyectos de inversión deben de incorporar elementos de sustentabilidad y estos deben de formar parte en la toma de decisiones. El modelo exhortará a todos los usuarios en analizar las variables cuantitativas y cualitativas arrojadas por el modelo y que éstos sirvan para una toma de decisión responsable.

Asimismo, el análisis de los grupos de interés a los cuales impacta el proyecto es parte medular de la iniciativa. La perspectiva del negocio como un ente del tejido social que favorezca beneficios sociales tales como empleados con retribuciones dignas, atención a la comunidad, fomentar el uso de productos sustentables, entre otros, será parte fundamental para analizar en el modelo.

1. d. Objetivo que se persigue (Específico, Medible, Relevante)

El proyecto consiste en desarrollar un modelo de análisis de inversión que apoye en la toma de decisiones analizando variables financieras y de responsabilidad social. Aspectos a considerar:

• Analizar la viabilidad financiera del proyecto a través de una forma ágil
• Respeto a los valores comunitarios en donde operará el proyecto
• Respeto al medio ambiente
• Maximizar el beneficio del proyecto en la comunidad
• Mitigar desde la planeación los aspectos de riesgo que afecten los objetivos planteados.

El proyecto considera el desarrollo de la herramienta de análisis de proyectos de inversión utilizando el análisis de rentabilidad y de sustentabilidad únicamente.  

El modelo está enfocado a proyectos de inversión de microempresas (pequeños restaurantes, Uber, canal tradicional de comercio, etc.). Para proyectos de inversión de mayores dimensiones se requerirá utilizar otro modelo.  

1. e. Límites (contextuales, conceptuales, espaciales y temporales)

Para el desarrollo del modelo, se considerarán distintas variables las cuales se enmarcan en las siguientes áreas:

• Aspectos Financieros: Consiste en la evaluación del proyecto desde una perspectiva financiera,
• Aspectos Comunitarios: Consiste en considerar el impacto a la sociedad en la cual operará el negocio.
• Aspectos Ambientales: Consiste en considerar el impacto que tendrá el negocio al medio ambiente por su operación.

2. IX. Capítulo 1 Planteamiento del Problema o Proyecto, incluyendo semblanza de la organización bajo estudio.

El principio en el sustenta el proyecto es el respeto. El respeto a la vida y a los valores de la sociedad. Es por este motivo que, a través de este modelo, buscamos conectar el interés económico de cualquier proyecto de inversión con un análisis de los impactos sociales y al medio ambiente que puedan llegar a ocurrir.

El modelo busca solucionar dos temas principales;

- El análisis de la viabilidad financiera es una técnica compleja. Es por este motivo que el uso práctico de la herramienta servirá a fomentar una cultura financiera en los usuarios.

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