Lavado De Activos Informe

LAVADO DE ACTIVOS

Introducción

La estabilidad mundial está bajo la permanente amenaza de las organizaciones criminales y el lavado de altivos. Se ha hecho evidente mente que la dimensión del conflicto abarca aspectos complejos que en muchos casos como es el de Colombia afectan la economía y seguridad de los países. Desde un enfoque enteramente económico, el lavado de capitales se a convertido en un problema que afectan seria mente los mercados financieros del mundo, pues le a permitido a las organizaciones delictivas penetrar en los negocios lícitos escondiendo sus ganancias, lo que conduce a distorsionar la actividad financiera, comercial y empresarial legitima, generando corrupción a su paso

EL lavado de dinero también conocido como en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales, o legitimación de capitales es el dicho proceso del cual los fondos generados mediante el, ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales ya sea “narcotráfico, contrabando de armas, corrección, desfalco, fraude fiscal, trabajo ilegal piratería y últimamente y más reconocido terrorismo” que son encubiertos o puestos en una cortina de humo para enmascarar el lavado de dinero

Entrevista al banco de Bogotá sobre el manejo que hechos le dan al tema de lavado de activo que tanto le afecta al gobierno de Colombia

1. Cuáles son las políticas que el banco utiliza para la prevención y control del lavado de activos?

Nosotros utilizamos el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación de Terrorismo como parte de nuestra cultura organizacional, el Banco de Bogotá comprometido con este tema a asignado un equipo de trabajo y le ha sido asignado todo lo necesario y los recursos técnicos , se disponen de políticas y nos regimos al manual de SARLAFT , contamos con señales de alerta y la segmentación del mercado y infraestructura tecnológica para el análisis de todas nuestras operaciones financieras y lo principal es que se mantiene una continua capacitación de todos los funcionarios de la entidad para el buen manejo y control de toda la documentación y políticas sobre los organismos de control y las responsabilidades del banco ante el lavado de activos.

2. Que políticas institucionales son utilizadas para el reporte y consulta a las centrales de riesgo?

Este proceso corresponde a la aplicación de medidas que permitan el conocimiento pleno del deudor potencial, su capacidad de pago, solvencia, fuentes de pago, garantías ofrecidas, condiciones financieras del préstamo y las externalidades a las que puede estar expuesto. Determina la solvencia comercial y financiera en la negociación de productos y servicios institucionales solicitados por los clientes vinculados y/o potenciales según la política institucional, Aplicar la normatividad vigente sobre el SARLAFT de acuerdo con las normas institucionales Interpretar y aplicar la normatividad relacionada con las centrales de riesgo de acuerdo con la política institucional

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3. Los casos y tipología presentada en la institución en la prevención y control del lavado de activos.

El lavado de dinero o blanqueo de capitales es una modalidad delictiva en la que se pretende insertar a la economía lícita los dineros obtenidos en actividades ilícitas, por medio de operaciones que tratan de borrar el rastro del origen del capital

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