Lavado De Activos

INTRODUCCION

Todas las entidades pertenecientes al sector financiero practicamente deben estar encaminadas, orientadas y supervisadas por el sistema de SARLAFT, quien se encarga de controlar, menejar y prevenir el lavado de activos y financiacion del terrorismo en las entidades financieras ya sean bancarias o no bancarias.

El objetivo de este informe se basa en tener un maximo entendimiento de que el lavado de activos no solo lo conforma el narcotrafico; este tema es tan extenso que muchos son los terminos y acciones que conforman este tema. Las actividades del lavado de avtivos se pueden llevar de miles de maneras ilegales tales como trafico de armas, trata de blancas y diferentes ejemplos que afectan al sector finaciero como la financiacion de campañas politicas o de proyectos de contruccion o consignacion de dinero ilicito.

Es obligatorio e importante tener un sistema de apoyo y supervision como lo es SARLAFT, ya que los organismos e intrumentos que nos brinda este sistema ayudara al sistema financiero a controlar y prevenir el lavado de activos.

Son muchas las formas de que el dinero ilicito se infiltre en las entidades financieras; a continuacion se describiran los instrumentos que se pueden utilizar en una entidad financiera para controlar el lavado de activos y tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos

• Politicas

• Procedimientos

• Documentacion

• Organos de control

• Infraestructura tecnologica

• Capacitacion

• Divulgacion de informacion

El primer aspecto que se debe tener en cuenta , son los generadores de riesgo como son los siguientes:

- Clientes: Es toda persona natural o jurídica con la cual la entidad establece y mantiene una relación contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad. Se debe contar con procedimientos para alcanzar un conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de todos los clientes actuales y potenciales, para la verificación de la información y los soportes de la misma.

Es importante tener un óptimo conocimiento sobre el cliente, hacer seguimientos de control y hacer de manera permanente la actualización de sus datos personales y no personales.

- Identificación

- Actividad económica

- Montos y procedencia de sus egresos y egresos

- En caso de los clientes vigentes, tener el conocimiento sobre sus montos, transacciones y operaciones

Lo anterior se debe realizar constantemente para controlar, analizar y supervisar todas las operaciones y actividades como consignaciones, transacciones y retiros cuando se hacen de manera frecuente con grandes cantidades de montos de dinero que pueden llegar a ser sospechosos.

- Productos y servicios: para mayor entendimiento los productos y servicios financieros son todas aquellas operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar las entidades vigiladas mediante la celebración de un contrato. Pero es de suma importancia saber la naturaleza y origen de estos productos y servicios, los destinarios de estos, por ende es muy importante estudiar los siguientes productos que su gran mayoría son captación:

- Cdt

- Cuenta

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