POLITICA DE CONOZCA A SU EMPLEADO
Enviado por Cinthya Morales • 8 de Noviembre de 2016 • Trabajos • 1.283 Palabras (6 Páginas) • 1.304 Visitas
POLITICA DE CONOZCA A SU EMPLEADO
¿Qué significa la “Política de conozca a su Empleado”?
La política de conozca a su empleado es el conjunto de procedimientos y políticas tendientes a procurar un alto nivel de integridad personal del propietario, directivo, administrador o empleado de las entidades financieras, así como del sistema para evaluar sus antecedentes, personales, laborales y patrimoniales. (CONASSIF, 2010)
El propósito de la política es establecer normas y procedimientos para facilitar un adecuado conocimiento del colaborador, con el objetivo de detectar situaciones irregulares relacionadas a faltas de honradez, así como brindarle las herramientas al colaborador para que pueda denunciar aspectos sospechosos/irregulares en su entorno de trabajo.
El alcance de la política debería ser aplicable a todos los colaboradores de la organización.
¿Por qué se implementa esta política?
Es de suma importancia por parte de las entidades financieras conocer a su prospecto a contratar para poder determinar su perfil y así dar a conocer si este es de riego para la entidad contratante, así como de hacer un seguimiento a los colaboradores que son parte activa de la planilla para promover la seguridad dentro de la economía y no corromper el torrente financiero con flujos que son providentes de actividades ilícitas y que ponen en riesgo una serie de factores en diferentes niveles de la sociedad.
Esta política se alimenta a través de la ley 8204 “Ley sobre estupefaciente sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.” (CONASSIF, 2010)
Asimismo, es fundamental por parte de las entidades financieras poder corroborar que los perfiles establecidos sean alimentados por información veraz, esto porque la responsabilidad recae sobre ella, aún más relevante es velar por la transparencia de sus transacciones y la proveniencia de los fondos que un empleado pueda transar con la entidad.
Las entidades que estén bajo fiscalización deberán de crear un manual de cumplimiento el cual debe ser aprobado por la junta directiva correspondiente, cuya revisión será una vez al año y a disposición inmediata de la superintendencia a cargo.
El manual de cumplimiento desarrolla la función de orientar a los funcionarios para acatar los lineamientos y las disposiciones legales, ordenamiento jurídico de las políticas internas.
¿Existe un control sobre este Manual?
A nivel teórico existe la presencia de oficiales del cumplimento conjuntamente con el comité de cumplimento o su equivalente, que velan por el reporteo y el seguimiento de todos estos aspectos, ya que en caso de existir una anomalía sobre la normativa se informa a la junta directiva y esta procede a debida corrección o subsanación del caso presentado.
De acuerdo a la investigación realizada se presenta el ejemplo de una política conozca a su empleado de la compañía aseguradora Inseco, (Inseco, 2009)
Indica el proceder que debe seguir la institución para realizar el debido control del personal.
Los empleados deberán presentar la siguiente información:
- Presentación de original y copia de identificación.
- Completar formulario Conozca a su empleado el cual debe estar debidamente firmado.
- Toda aquella documentación necesaria para identificar su capacidad financiera y actividad a la que se dedica. Los empleados que realicen transacciones iguales o superiores a los $10.000 o su equivalente en colones en efectivo deberán presentar toda aquella documentación necesaria para identificar el origen de los recursos.
El Formulario Conozca a su empleado, deberá contener como mínimo la siguiente información:
Antecedentes personales
- Datos del cónyuge o compañero (a) sentimental
- Datos de sus familiares.
- Desarrollo académico.
- Detalle de otros ingresos económicos.
Antecedentes patrimoniales
- Detalle de bienes inmuebles en el país.
- Bienes inmuebles en el exterior.
- Bienes muebles sujetos a inscripción en el Registro Nacional.
- Semovientes.
- Otros bienes o haberes en el territorio nacional o en el extranjero.
- Acciones
- Cuentas corrientes y de ahorros.
- Inversiones
- Detalle de créditos que posee y su saldo actual.
La aplicación de esta política ayuda a que la entidad financiera pueda crear una transparencia en la relación empresa-empleado, con el fin de que cada uno de sus empleados sean personas idóneas para lo que represente la institución en su misión y visión, de acuerdo al bien y sano comportamiento de los departamentos de recursos humanos estos datos tienen una actualización de forma anual, para corroborar que cada uno de sus colaboradores se encuentran en el margen de lo establecido en la norma.
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