Adoptar y difundir un procedimiento para la aplicación del Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados
Enviado por Jose Barrios Jorge • 23 de Diciembre de 2015 • Tesis • 3.096 Palabras (13 Páginas) • 243 Visitas
PROPÓSITO: Adoptar y difundir un procedimiento para la aplicación del Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados.
APLICACIÓN: Todo el ámbito de las Multiagencias y Cajeros Desplazados.
PROPIETARIO: Gerente Central Gestión de Efectivo.
FUNCIONES AFECTADAS: Todas las funciones involucradas en Multiagencias y Cajeros Desplazados.
PUBLICACIONES RELACIONADAS:
Nota: El presente documento anula y reemplaza a la Instrucción 01-GE-INS-14 Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados versión 03, de Octubre del 2011.
SÍNTESIS DE REVISIONES:
VERSIÓN | VIGENCIA | AUTOR | OBJETIVO DE LA MISMA |
01 | Jun.-11 | Jefe de Gestión de Procesos | Actualización del documento |
02 | Jul.-11 | Jefe de Gestión de Procesos | Actualización del documento |
03 | Oct.-11 | Jefe de Gestión de Procesos | Actualización del documento |
- OBJETIVO
Establecer los lineamientos a seguir para la aplicación del Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados.
- ALCANCE
Las disposiciones establecidas en el presente documento deben ser aplicadas por el personal involucrado en la administración de Multiagencias y Cajeros Desplazados.
- RESPONSABILIDADES
El Jefe del Área de Servicios Externos será el encargado de recibir y analizar posibles propuestas que su personal involucrado le haga llegar para una eventual modificación.
El destinatario del presente documento deberá conocerlo y aplicarlo en sus operaciones diarias, conservándolo en buen estado en un sitio seguro impidiendo la sustracción o extravío del mismo, facilitando el acceso sólo al personal indispensable por motivos de operación. Está terminantemente PROHIBIDO reproducir total o parcialmente los documentos emitidos, además deberán destruirse por modificación del contenido o cuando el puesto o cargo del destinatario deje de existir.
Cualquier excepción de lo aquí establecido, deberá contar con la autorización del Gerente Central Gestión de Efectivo.
- DESCRIPCIÓN
El Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados, así como las modificaciones que se presenten, serán definidos y puestos a consideración de las áreas correspondientes por la Gerencia Central Gestión de Efectivo.
- DEFINICIONES
Abreviatura/nombre | Significado |
Cajero | Cajero Humano |
Caja Fuerte | Caja de seguridad para almacenamiento seguro de efectivo |
Buzón | Compartimiento de una Caja Fuerte utilizado para el depósito de las recaudaciones de efectivo |
Dispensador | Compartimiento de una Caja Fuerte con contadores de billetes y bandejas que dispensan efectivo con un mecanismo similar al de un cajero automático |
Caja Chica | Efectivo disponible para atención al cliente |
Caja Auxiliar | Caja metálica pequeña en la cual se custodia efectivo para atención al cliente, cuenta con una llave y/o una clave de combinación. |
Cajero Desplazado | Ventanilla Bancaria desplazada. [1] |
- MODELO OPERATIVO DE MULTIAGENCIAS
- PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS
- Las Multiagencias son oficinas con áreas destinadas a ventanillas de atención al público para recaudaciones y pagos, y zona para Cajeros Automáticos, cuenta con personal especializado en atención al cliente y cajas de seguridad especialmente diseñadas para el manejo de dinero.
- En las ventanillas se realizan operaciones por servicios y transacciones financieras de diversas entidades, se utilizan los sistemas y equipos del cliente o los propios de la Multiagencias.
- Las Multiagencias cuentan con una línea telefónica para Cajeros, una línea telefónica para el sistema de alarmas e internet speedy business para la red de sistemas y correo electrónico.
- El efectivo es manejado por Prosegur, quien se responsabiliza por las pérdidas, diferencias o faltantes de caja.
- Las Multiagencias cuentan con una póliza 3B de MAPFRE, seguro que tiene cobertura en casos de robo, asalto y deshonestidad hasta un límite máximo de US$250,000.00 dólares americanos por oficina.
- LÍMITES DE ATESORAMIENTO
- De acuerdo a la modalidad del servicio o tipo de operación de las entidades participantes, se definen los montos límites de atesoramiento diario: [2]
- Ventanillas, límite máximo de S/5,000.00, se cuenta con 2 a 5 Cajeros Humanos.
- Caja buzón Cajero, límite máximo S/100,000.00 por caja, el cual tendrá las siguientes consideraciones:
- Ubicadas en las mismas posiciones de ventanillas.
- Se cuenta con la cantidad de cajas que exija la operación.
- No se custodiará efectivo nocturno.
- Cuenta con una cerradura de combinación digital con retardo de 10 minutos manejada por el Supervisor.
- Caja buzón, límites máximos de S/200,000.00, instalados en la bóveda.
- Caja de cambios, límites máximos de S/.100,000, instalados en la bóveda.
- Cajas dispensadoras, límites máximos de S/200,000, instalados en la bóveda.
- El monto máximo de atesoramiento en la Multiagencias es de S/.550,000.00
- SEGURIDAD ELECTRÓNICA
El Sistema de Alarmas reporta la señal a Prosegur Activa y al Centro de Control Prosegur Valores. Para la seguridad electrónica se cuenta con los siguientes dispositivos:
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