Adoptar y difundir un procedimiento para la aplicación del Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados

PROPÓSITO:        Adoptar y difundir un procedimiento para la aplicación del Modelo Operativo de  Multiagencias y Cajeros Desplazados.

APLICACIÓN:        Todo el ámbito de las Multiagencias y Cajeros Desplazados.

PROPIETARIO:        Gerente Central Gestión de Efectivo.

FUNCIONES AFECTADAS:        Todas las funciones involucradas en Multiagencias y Cajeros         Desplazados.

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Nota:        El presente documento anula y reemplaza a la Instrucción 01-GE-INS-14 Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados versión 03, de Octubre del 2011.

SÍNTESIS DE REVISIONES:

1. OBJETIVO

Establecer los lineamientos a seguir para la aplicación del Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados.

1. ALCANCE

Las disposiciones establecidas en el presente documento deben ser aplicadas por el personal  involucrado en la administración de Multiagencias y Cajeros Desplazados.

1. RESPONSABILIDADES

El Jefe del Área de Servicios Externos será el encargado de recibir y analizar posibles propuestas que su personal involucrado le haga llegar para una eventual modificación.        

El destinatario del presente documento deberá conocerlo y aplicarlo en sus operaciones diarias, conservándolo en buen estado en un sitio seguro impidiendo la sustracción o extravío del mismo, facilitando el acceso sólo al personal indispensable por motivos de operación. Está terminantemente PROHIBIDO reproducir total o parcialmente los documentos emitidos, además deberán destruirse por modificación del contenido o cuando el puesto o cargo del destinatario deje de existir.

Cualquier excepción de lo aquí establecido, deberá contar con la autorización del Gerente Central Gestión de Efectivo.

1. DESCRIPCIÓN

El Modelo Operativo de Multiagencias y Cajeros Desplazados, así como las modificaciones que se presenten, serán definidos y puestos a consideración de las áreas correspondientes por la Gerencia Central Gestión de Efectivo.

1. DEFINICIONES

1. MODELO OPERATIVO DE MULTIAGENCIAS

1. PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS

1. Las Multiagencias son oficinas con áreas destinadas a ventanillas de atención al público para recaudaciones y pagos, y zona para Cajeros Automáticos, cuenta con personal especializado en atención al cliente y cajas de seguridad especialmente diseñadas para el manejo de dinero.

1. En las ventanillas se realizan operaciones por servicios y transacciones financieras de diversas entidades, se utilizan los sistemas y equipos del cliente o los propios de la Multiagencias.

1. Las Multiagencias cuentan con una línea telefónica para Cajeros, una línea telefónica para el sistema de alarmas e internet speedy business para la red de sistemas y correo electrónico.

1. El efectivo es manejado por Prosegur, quien se responsabiliza por las pérdidas, diferencias o faltantes de caja.

1. Las Multiagencias cuentan con una póliza 3B de MAPFRE,  seguro que tiene cobertura en casos de robo, asalto y deshonestidad hasta un límite máximo de US$250,000.00 dólares americanos por oficina.

1. LÍMITES DE ATESORAMIENTO

1. De acuerdo a la modalidad del servicio o tipo de operación de las entidades participantes, se definen los montos límites de atesoramiento diario: ^[2]

1. Ventanillas, límite máximo de S/5,000.00, se cuenta con 2 a 5 Cajeros Humanos.

1. Caja buzón Cajero, límite máximo S/100,000.00 por caja, el cual tendrá las siguientes consideraciones:

• Ubicadas en las mismas posiciones de ventanillas.
• Se cuenta con la cantidad de cajas que exija la operación.
• No se custodiará efectivo nocturno.
• Cuenta con una cerradura de combinación digital con retardo de 10 minutos manejada por el Supervisor.

1. Caja buzón, límites máximos de S/200,000.00, instalados en la bóveda.

1. Caja de cambios, límites máximos de S/.100,000, instalados en la bóveda.

1. Cajas dispensadoras, límites máximos de S/200,000, instalados en la bóveda.

1. El monto máximo de atesoramiento en la Multiagencias es de S/.550,000.00

1. SEGURIDAD ELECTRÓNICA

El Sistema de Alarmas reporta la señal a Prosegur Activa y al Centro de Control Prosegur Valores. Para la seguridad electrónica se cuenta con los siguientes dispositivos:

1. PRIMERA PARTICIÓN

1. Contactos magnéticos en puerta de acceso al local.

1. Panel de alarma y teclado ubicado en la zona de Cajeros, para el armado y desarmado del sistema mediante la digitación del código de acceso.

1. Sensores de movimiento y sensores de humo en zona de Cajeros y zona de Cajeros Automáticos.

1. Pulsadores de pánico inalámbricos para Cajeros y para el Vigilante.

1. Sistema de videograbación, con cámaras de video instaladas de acuerdo a la distribución de la oficina, en la zona de Cajeros y zona de Cajeros Automáticos.

1. SEGUNDA PARTICIÓN

1. Contactos magnéticos en puerta de metal de acceso a bóveda.

1. Panel de alarma y teclado ubicado antes del ingreso a pre bóveda o bóveda, para el armado y desarmado del sistema mediante la digitación del código de acceso.

1. Sensores de movimiento y sensores de humo en el interior de pre bóveda y bóveda.

1. Sistema de videograbación, con cámaras de video instaladas en pre bóveda y bóveda.

1. TIPOS DE MULTIAGENCIAS

1. MODELO 1

1. Pre bóveda y bóveda de material noble, con sistema de esclusas que inhabilita la apertura simultánea de dos puertas (oficina administrativa, pre bóveda y bóveda).

1. Seguridad electrónica de acuerdo al ítem 4.2.3.

1. Sistema de videograbación, el Centro de Control visualiza las imágenes cuando recibe una alarma de robo o incendio y durante la apertura y cierre de bóveda.

1. Vigilancia, agente de seguridad con arma, asignado desde la apertura hasta el cierre de oficina y salida del personal.

1. MODELO 2

1. Bóveda en habitáculo de material noble donde se instala la Caja Fuerte.

1. Seguridad electrónica de acuerdo al ítem 4.2.3.

1. Sistema de videograbación, el Centro de Control visualiza las imágenes cuando reciba una alarma de robo o incendio.

1. Vigilancia, agente de seguridad con arma, asignado desde la apertura hasta el cierre de oficina y salida del personal.

1. En el Modelo 2 no se cuenta con pre bóveda, sistema de esclusas ni visualización de CCTV en apertura y cierre de bóveda.

1. MODELO OPERATIVO DE CAJEROS DESPLAZADOS

1. PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS

1. Es un Servicio atendido por Cajeros de Prosegur ubicados en módulos instalados por el Banco, en los ambientes de una entidad comercial como son: Farmacias, Autoservicios, Supermercados, Tiendas por Departamento, Centros Comerciales y otros.

1. Los módulos son similares a una ventanilla convencional, donde se realizan operaciones típicas del banco, son equipados e implementados por la institución financiera y entregados a Prosegur para su administración.

1. Los módulos cuentan con una línea telefónica para la seguridad electrónica.

1. El efectivo es manejado por Prosegur, quien se responsabiliza por las pérdidas, diferencias o faltantes de caja.

1. Los Cajeros Desplazados cuentan con una póliza 3B de MAPFRE, seguro que tiene cobertura en casos de robo, asalto y deshonestidad hasta un límite máximo de US$100,000.00 dólares americanos por local.

1. Los servicios nuevos y los establecidos que migran a otros modelos, deben contar con las aprobaciones correspondientes de Comercial, Seguridad y Operaciones para el inicio de operaciones.

1. Los servicios nuevos y los establecidos que migran a otros modelos, deberán verificar el cumplimiento de todos los aspectos operativos necesarios para el inicio de operaciones, los cuales se encuentran especificados en la planilla de verificación.  (Ver Anexo N°2) ^[3]

1. Los servicios nuevos y los cambios en los montos atesorados deben comunicarse a la persona responsable de Seguros, para su inscripción y/o actualización en la Póliza 3B de MAPFRE.

1. El Gerente de cada Sucursal remitirá vía correo electrónico al Jefe de Servicios Externos, al Supervisor General de Servicios Externos, al Gerente de Sucursales y al Sub-Gerente de Seguridad Corporativo, información de conformidad de lo siguiente:

1. PCR inicial conforme
2. Actas de conformidad de CCTV
3. Actas de conformidad de Seguridad Electrónica
4. Planilla de  verificación para inicio de operaciones (Anexo N° 2)

1. SEGURIDAD ELECTRÓNICA

El sistema de alarmas reporta la señal a Prosegur Activa. Para la seguridad electrónica se cuenta con los siguientes dispositivos:

1. Panel de Alarma y Teclado en el interior del módulo, para el armado y desarmado del sistema mediante la digitación del código de acceso.

1. Sensor de movimiento en el interior del módulo y en el interior del habitáculo para la caja fuerte, de haberlo.

1. Contacto magnético liviano en puerta de acceso al módulo.

1. Pulsador de pánico inalámbrico para las posiciones de caja.

Para el Modelo de mayor monto atesorado se incluye sensor de vibración en el interior del habitáculo para la caja fuerte, contacto magnético en puerta de pre-bóveda, así como el sistema de videograbación (CCTV), con cámara de video instalada de acuerdo a la distribución del módulo en la zona del Cajero y Caja Fuerte. Las imágenes se visualizan cuando se reciba una alarma de robo o incendio. El Banco deberá proporcionar un Speedy Business para el monitoreo.

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