Derecho Bancario

1.- Exponga cual es el objeto de la CODUCEF

La protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones.

2.- Exponga cual es el objetivo prioritario de la CONDUCEF

Procurar la equidad en las relaciones entre los Usuarios y las instituciones financieras, otorgando a los primeros elementos para fortalecer la seguridad jurídica en las operaciones que realicen y en las relaciones que establezcan con las segundas.

3.- Exponga cual es la finalidad de la CONDUCEF

Promover, asesorar, proteger y defender los derechos e intereses de los Usuarios frente a las instituciones financieras;

* Arbitrar sus diferencias de manera imparcial; y

* Proveer a la equidad en las relaciones entre éstos.

4.- Cual es la estructura orgánica de la CODUCEF

Para el cumplimiento de sus funciones la CONDUSEF contará con la siguiente estructura orgánica:

• Junta de Gobierno.

• Presidente.

• Vicepresidentes.

• Directores Generales.

• Delegaciones. Regionales o, en su caso, estatales o locales (unidades desconcentradas y jerárquicamente subordinadas a la administración central). En cada entidad federativa y el Distrito Federal, la CONDUSEF tiene delegaciones para atender las necesidades de los Usuarios.

• Demás funcionarios que determine el Estatuto Orgánico.

Asimismo, como auxiliar de la citada comisión funcionara un consejo consultivo nacional para la protección de los interese de los usuarios, así como los demás consejos consultivos regionales, estatales o locales que, en su caso, consideren necesario la junta de gobierno. Por último la comisión contara con un órgano de control interno que será para integrante de su estructura orgánica.

5.- Exponga el concepto del Sistema Financiero Mexicano

Conjunto de: autoridades que lo regulan y supervisan; entidades financieras que intervienen generando, captando, administrando, orientando y dirigiendo tanto el ahorro como la inversión; instituciones de servicios complementarios, auxiliares o de apoyo a dichas entidades; de agrupaciones financieras que prestan servicios integrados; así como otras entidades que limitan sus actividades a información sobre operaciones activas o prestan servicios bancarios con residentes en el extranjero.

6.- Mencione como se integra el Sistema Financiero Mexicano.

El sistema financiero se integra por:

• Autoridades financieras;

• Entidades financieras;

• Instituciones de servicios complementarios, auxiliares o de apoyo a dichas entidades;

• Grupos financieros, y

• Otras entidades.

7.- Explique cuál es la función del IPAB

• Regulación

• Supervisión y

• Protección de los intereses del público usuario del sistema financiero.

El IPAB tiene el objetivo de brindar protección al ahorro, es decir, otorga un beneficio a las instituciones financieras bancarias que tienen interés por las cuentas de ahorro de sus clientes. Algunas otras funciones:

• Protección al ahorro

• Avalúa obligaciones garantizadas

• Obtener y pagar obligaciones garantizadas

• Compra de valores y títulos

• Organiza y establece métodos de solución bancarias

• Otorga financiamientos a bancos múltiples

8.- Explique cuál es el objeto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

La CNBV tendrá por objeto supervisar y regular, en el ámbito de su competencia, a las entidades financieras a fin de :

• Procurar su estabilidad y correcto funcionamiento ,y

• Mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en protección de los intereses del publico

También será su objeto, supervisar y regular a las personas físicas y morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al citado sistema financiero.

9.- Explique cuáles son los objetivos de la Comisión Bancaria y de valores.

Los tres grandes objetivos que se persiguen con esta nueva Ley son:

• Dotar a la entidad supervisora de un régimen que procure un apego a criterios técnicos en cuanto a la autorización, regulación y supervisión de las entidades que forman parte del sector financiero.

• La planeación y la continuidad en el largo plazo en la aplicación de directrices y estrategias de supervisión que procuren mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de los sistemas financieros en protección de los intereses del público.

• Que los países cuenten con personal altamente capacitado y con experiencia en las tareas de supervisión acumulada.

10.- Mencione 5 facultades de la Comisión Bancaria y de Valores diversas a las de supervisión.

• Facultad de regulación

• Facultad de consulta

• Faculta de elaborar y publicar estadísticas

• Facultad de ejecución

• Facultad de protección a los interese del publico

11.- Desarrolle la estructura orgánica de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.

SECRETARIO.- Atender en nombre del Ejecutivo Federal el despacho de los asuntos a cargo de la Secretaría, conforme a su ámbito legal de competencia, así como planear y conducir sus actividades con sujeción a las políticas para el logro de los objetivos y prioridades de la planeación nacional del desarrollo.

SUBSECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PÚBLICO.- Proponer, dirigir y controlar la política económica del Gobierno Federal en materia financiera, fiscal, crediticia, bancaria, de divisas, precios, tarifas de bienes y servicios del sector público y de deuda pública, generando las condiciones adecuadas para aumentar la productividad y el crecimiento potencial de la economía y manteniendo el déficit de las cuentas externas del país en niveles moderados y sanamente financiables con recursos de largo plazo.

SUBSECRETARIA DE INGRESOS.-Determinar las contribuciones, productos, aprovechamientos y sus respectivos accesorios para el financiamiento del gasto público del Estado, así como formular propuestas en materia fiscal federal, procurando la simplificación administrativa, el otorgamiento de seguridad jurídica a los contribuyentes y el constante mejoramiento del Sistema Recaudatorio Fiscal, en estrecha congruencia con el Plan Nacional de Desarrollo

SUBSECRETARIA DE EGRESOS.- Instituir el marco jurídico, normativo, técnico y metodológico, que oriente la programación, el presupuesto y el registro del gasto público hacia la consecución de las metas del desarrollo nacional.

OFICIALIA MAYOR.- Administrar y proporcionar los recursos humanos, financieros y materiales, así como los servicios generales que requieran las unidades administrativas de conformidad al plan estratégico de la Secretaría, vigilando el cumplimiento y la aplicación de las políticas, normas de control, evaluación y niveles de servicio, a fin de coadyuvar al logro de las metas establecidas.

PROCURADURIA FISCAL DE LA FEDERACION.- Ser el consejero jurídico de la Secretaría.

TESORERIA DE LA FEDERACION.- Dirigir la administración de los sistemas y procedimientos de operación y registro que le correspondan en materia de recaudación de fondos federales; prórrogas y pago diferido de créditos fiscales; ejecución de pagos y ministración de fondos; garantías y cobro de créditos distintos de los fiscales a favor del Gobierno Federal que tenga radicados, así como de vigilancia de fondos y valores, a fin de mantener dentro de las disposiciones legales vigentes el Servicio de Tesorería de la Federación

INSTITUTO NACIONAL DE ESTADISTICA, GEOGRAFIA E INFORMATICA.- Junta de Gobierno.- Dictar los lineamientos y políticas necesarios para que las unidades administrativas del Instituto estén en condiciones de dar cumplimiento a las responsabilidades que les asignan las disposiciones legales aplicables.

Presidencia.-Proveer al cumplimiento de los lineamientos y políticas, dictados por la Junta de Gobierno, necesarios para que las unidades administrativas del Instituto estén en condiciones de dar cumplimiento a las responsabilidades que les asignan las disposiciones legales aplicables.

12.- Mencione 5 facultades de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.

• Planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema financiero del país.

• Facultad de autorización (constitución, operación, fusión y situaciones de excepción para las entidades financieras).

• Emisión de disposiciones de carácter prudencial

• Interpretación administrativa.

• Aplicar sanciones

• aprobación

13.- Mencione como interviene la Secretaria de hacienda y Crédito público en los delitos financieros.

A la SHC, a través de la procuraduría fiscal de la federación le corresponde la facultad de petición para la persecución de ciertos delitos especiales previstos en las leyes financieras, oyendo la opinión del órgano de supervisión correspondiente.

14.- Explique algunos supuestos en los que la SHCP puede aplicar sanciones.

• La SHCP puede revocar la concesión a alguna institución para el depósito de valores si a juicio de la SHCP no cumple adecuadamente con las funciones para las que fue autorizada,

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