Lavado De Activos Bancarios

BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A.

El Banco Agrario de Colombia S.A., Banagrario, tiene como objeto desarrollar las operaciones propias de un establecimiento bancario comercial, financiar en forma principal, pero no exclusiva, las actividades relacionadas con el sector rural, agrícola, pecuario, pesquero, forestal y agroindustrial. Es una sociedad de economía mixta del orden nacional, sujeta al régimen de empresa industrial y comercial del Estado, vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural. Hace parte del Sistema Nacional de Crédito Agropecuario. Sus operaciones activas están dirigidas fundamentalmente a actividades rurales, agrícolas, pecuarias, pesqueras, forestales, agroindustriales y a Entes Territoriales. Adicionalmente, puede suscribir convenios de pagos y recaudos, contratar la operación de oficinas con otros establecimientos de crédito, acordar la utilización de espacios con otras entidades públicas en municipios donde no exista otro establecimiento de crédito. Se caracteriza por ser un Banco con alto volumen de operaciones del orden transaccional, de la banca personal, empresarial y oficial. Rol de Fomento: En actividades del sector rural - Propender por la institucionalización de la intermediación financiera en el otorgamiento de crédito a las actividades agropecuarias. - Proveer financiación al sector agropecuario a través de proyectos productivos rentables y sostenibles, preferencialmente para: 1. Actividades de producción. 2. Proyectos de inversión. 3. Pequeños productores, proyectos asociativos. 4. Otras actividades del sector rural y medianos y grandes productores. En el desarrollo de servicios bancarios Proveer servicios bancarios en zonas carentes de otras instituciones financieras, con las siguientes características: - Poblaciones sin presencia de otra institución financiera. - Municipios que sean centros de influencia en zonas fundamentalmente agropecuarias. Rol Comercial: - Competir en el sector financiero apalancándose en factores diferenciadores derivados de su rol social. (Amplia red y conocimientos superiores). - Generar una rentabilidad adecuada para los activos del Banco que le permitan financiar el rol social y sustentar patrimonialmente el desarrollo de la institución. Palabras clave: sector agropecuario, crédito, préstamos rurales, financiamiento

Prevención y Control del lavado de Activos

Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos: GRUPO BANCOLOMBIA La prevención del lavado de activos está orientada a la detección de activos ilícitos provenientes de cualquier delito, como por ejemplo, secuestro, extorsión, hurto de vehículos, piratería terrestre, asaltos bancarios o narcotráfico. Deberán asegurar el cumplimiento de las normas encaminadas a prevenir y controlar el lavado de activos, para lo cual deberán tener en cuenta lo siguiente: A. Velar por que todos los clientes vinculados al banco reúnan los requisitos de calidad y carácter tales que haya siempre una integridad moral reconocida y una actividad licita y transparente. La capacidad económica de los clientes debe ser concordante con su actividad y con los movimientos u operaciones que realicen en la institución. B. Cuando se conozca información sobre la actividad sospechosa de un cliente o usuario y se considere que no se debe extender la relación de negocios entre este y el banco, debe darse aviso inmediato a los funcionarios de mayor nivel con el fin de unificar el criterio, prevenir repercusiones desfavorables y enviar los reportes del caso a la autoridad competente. C. Anteponer la observancia de los principios éticos al logro de las metas comerciales, considerando que es primordial generar una cultura orientada a cumplir y hacer cumplir las normas establecidas para la prevención y detección del lavado de activos. Los empleados, funcionarios y colaboradores del banco que intervengan en la autorización, ejecución

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