LAVADO DE DINERO EN MEXICO

INTRODUCCIÓN

Uno de los efectos que le ha sido cuestionado al fenómeno de la globalización económica, es que de forma simultánea a las actividades lícitas vinculadas a los procesos productivos internacionales, se propician las condiciones para el crecimiento y la consolidación de organizaciones criminales dedicadas a actividades como el tráfico de drogas, el comercio ilegal de armas, la inmigración clandestina, la pornografía infantil y los fraudes financieros, entre otros ilícitos.

Así, para que estas redes puedan utilizar sin levantar sospechas las enormes cantidades de dinero generadas por esas actividades ilegales, tienen que distanciar el dinero de su origen a través de un proceso conocido comúnmente como lavado de dinero, de capitales o blanqueo de activos, el cual es un mecanismo mediante el que se encubre el origen de fondos de procedencia ilícita.

El incremento de estas prácticas a nivel internacional, permite a las grandes organizaciones criminales contar con capitales multimillonarios para mantener y ampliar sus operaciones.

El lavado de dinero es uno de los delitos más graves de la criminalidad organizada contemporánea. Su evolución en el derecho internacional y en los marcos legales de los estados, demuestra con suficiencia que se trata de una práctica que ha marcado sus propias tendencias en la sociedad actual.

Se le considera un fenómeno, no solo de carácter económico dado que se genera y moviliza al interior del sistema financiero de un país, sino que también es visto como un problema social en virtud que su origen está condicionado por diversas acciones ilegales, que a su vez se gestan en el desorden y la descomposición de una sociedad.

En esas condiciones, las actividades ligadas al lavado de dinero representan riesgos en diversos aspectos, además de las obvias lesiones al tejido social, esta actividad puede afectar el sistema económico en la medida en que debilita la integridad de los mercados financieros, pudiendo generar el riesgo de disminuir el control de la política económica, contribuyendo a introducir distorsiones e inestabilidad en los mercados, propiciando la pérdida de ingresos fiscales y representando un riesgo para las instituciones financieras y la economía en su conjunto.

En los últimos años el lavado de dinero se ha extendido notablemente, dejando de limitarse a una determinada circunscripción territorial, afectando no solo a intereses individuales sino lo que es más importante, también colectivos. En su realización intervienen casi siempre organizaciones de índole delictiva que disimulan sus operaciones bajo aparentes actividades licitas que bien pueden ser empresariales, comerciales o bancarias.

Bajo este contexto, la decisión de tipificar y sancionar el delito del lavado de dinero surgió del proceso de replanteamiento de la política internacional antidrogas iniciada a fines de 1984 y que concluyo en la suscripción, en diciembre de 1988, de la convención de las Naciones Unidas contra el tráfico de estupefacientes y sustancias psicotrópicas celebrada en Viena, Austria. Justamente, una de las principales innovaciones dicha convención es la criminalización del lavado de dinero, proveniente del tráfico de drogas como un delito autónomo, con tipificación de penas especificas.

No obstante, actualmente la tendencia del derecho penal tanto internacional como nacional, es criminalizar el lavado de dinero derivado de cualquier actividad delictiva y no exclusivamente del narcotráfico, como lo planteo inicialmente la Convención de Viena.

LAVADO DE DINERO

DEFINICIÓN:

Lavado de dinero, blanqueo de dinero, reciclaje de dinero o lavado de activos, se identifica en el derecho penal, a un fenómeno delictivo, que se vincula con la acción de otorgar apariencia lícita y legitima a los bienes y ganancias obtenidas a partir de una actividad ilegal, algunas como son:

 Narcotráfico

 Tráfico de migrantes

 Trata de personas

 Extorsión

 Secuestro

 Trafico de ramas

 Financiación del terrorismo

 Delitos contra el sistema financiero

DEFINICIÓN JURÍDICA

La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que tales bienes proceden de alguno o algunos de los delitos de narcotráfico [o de otros delitos previos], o de un acto de participación en tal delito o delitos, con objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tal delito o delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones;

La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento, o la propiedad reales de bienes, o de derechos relativos a tales bienes, a sabiendas de que proceden de un delito o delitos, o de un acto de participación en tal delito o delitos;

La adquisición, la posesión o la utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de recibirlos, de que tales bienes proceden de un delito o delitos…o de un acto de participación en tal delito o delitos .

“El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se produce un cambio en la riqueza ilícitamente adquirida por bienes o activos financieros para darles la apariencia de que son de origen licito; es el método de esconder y transformar el origen ilegal de los recursos. En otras palabras son las actividades destinada a transformar y movilizar recursos económicos en cualquiera de sus formas y medios, cuando dicha y riqueza ha tenido como origen el quebrantamiento de la ley”

García Gibson especialista en el tema de la prevención para el lavado del dinero define: “el lavado de dinero debe entenderse aquella operación destinada a conservar, transformar o movilizar recursos económicos en cualquiera de sus formas y medios, cuando dicha riqueza ha tenido como origen el quebrantamiento de la ley (procedente de un delito grave), administrativa o penal, son genéricamente conocidas como operaciones con recursos de procedencia ilícita de las cuales el lavado de dinero solo es una especie”

En concreto se puede definir como lavado de dinero al conjunto de operaciones

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