Proyecto de tesis: Lavado de dinero en las empresas de Puebla

Carrera: Derecho

Profesor: Adolfo Eduardo Badillo

Proyecto de tesis: Lavado de dinero en las empresas de Puebla

Integrantes:    José Isaac Núñez Anay Solís

Índice:

Introducción………………………………………………………………………….….…3

Preguntas de investigación…………………………………………………...……...5

Justificación…………..…………………………..…………………………….………….6

Objetivos generales……....…….………………………………………….……………8

Objetivos específicos …………………………………………………………………….9

Capítulo I Marco Teórico …………………………………………………………….10

Capitulo II Marco Metodológico………………………………………………….18

Capitulo III Desarrollo………………………………………………………………….24

Capitulo IV Conclusiones y recomendaciones……………………………..25

Anexos…………………………………………………………………………………………26

Introducción:

El lavado de dinero fue el tema que se eligió porque es algo muy frecuente en el país y que se escucha muy seguido en las noticias y periódicos, entonces en este proyecto se aclarara que es y porque lo hacen, cuanto afecta a la economía que pase este delito ,las consecuencias que puede tener, las personas que están involucradas o las que usualmente hacen este tipo de procedimiento con empresas fantasma o las famosas empresas de fachada que son creadas por personas corruptas o narcotraficantes en el país.

      En este proyecto de tesis se pretende analizar en qué consiste el lavado de dinero o también llamado blanqueo monetario en sus diversas etapas.

      El lavado de dinero en las empresas es una actividad que se lleva a cabo para encubrir fondos monetarios de las empresas para no pagar tantos impuestos, consiste en hacer que los fondos que se obtuvieron por actividades ilícitas, puedan aparecer como actividades licitas y este dinero circule sin problema en el sistema financiero (Gamboa-2013).

      Este procede en el momento que se necesita ocultar varias transferencias financieras, ya sea por razones comerciales, sociales o políticas. Llevándolo a cabo procede a ser un delito;  no existe proceso exacto. En el caso de las empresas pueden emplearlo al momento de crear varias figuras falsas teniendo un beneficio para esas empresas al pagar menos impuestos. Por lo tanto influye el gobierno ya que es un proceso mediante las empresas pueden reducir sus impuestos, esto es algo que el gobierno ha provocado a causa de las nuevas reformas como la hacendaria (Millán, 2013), haciendo que las empresas realicen este suceso.

      (Millán, 2013), el lavado de dinero es el proceso mediante el cual se produce un cambio en la riqueza ilícitamente adquirida por bienes o activos financieros para darles la apariencia de que son de origen lícito; es el método de esconder y trasformar el origen ilegal de los recursos. En otras palabras son las actividades destinadas a conservar, transformar o movilizar recursos económicos en cualquiera de sus formas y medios, cuando dicha riqueza ha tenido como origen el quebrantamiento de la ley.

      (Nando) apunta que el lavado de dinero es la actividad encaminada a darle el carácter de legítimos a los productos bienes de la comisión de delitos, los cuales reportan ganancias a sus autores.

      El Estado siempre ha sido uno de los grandes cómplices en el blanqueo de dinero, junto con la intervención de los grandes bancos. Como señala (Vicepresidencia de supervisión de procesos preventivos) el lavado de dinero es un proceso por el cual fondos monetarios u otros bienes provenientes de actividades ilícitas, llamadas `dinero sucio`, se juntan a la economía legal, transformándose en "dinero limpio", con el objetivo de que se pueda gozar libremente de los beneficios económicos de aquellas actividades delictivas.

Se denomina “Dinero negro o sucio “al dinero obtenido en actividades delictivas como a la elevación de impuestos (Montejano,  2013). Para que el dinero pueda circular nuevamente en la economía formal tiene que adoptar una forma lícita aun cuando la actividad que le ha dado origen no lo sea.  

      La inserción del dinero ilegal en la economía formal se lleva a cabo mediante una máscara que permita no sospechar de su procedencia mediante un esquema de simulación y penetración en los mercados financieros. (Montejano 2013)

      Cabe mencionar que, entre los elementos o factores que influyen en la comisión del delito de lavado de dinero se encuentra lo que se ha denominado delitos precedentes al lavado de dinero que son las actividades ilegales primarias generadoras de ingresos y que se procuran insertar en el ámbito legal.

Preguntas

•         ¿Qué es el lavado de dinero?

•        ¿Motivos por los cuales lavan las empresas dinero?

•        ¿Cómo se lava el dinero?

•        ¿Quienes participan en el proceso?

•        ¿Cuál es el beneficio de lavar el dinero en las empresas?

•        ¿Cuál es la consecuencia de lavar dinero en la empresas?

•        ¿Se evaden impuestos a lavar dinero?

•        ¿Que instituciones se encargan de investigar a quien lo hace?

•         ¿Que resolvería que las empresas dejen de lavar el dinero?

Justificación:

A lo largo de este análisis contra el lavado de dinero en México, especialmente en las empresas que  usan este método para evitar pagar los impuestos establecidos por el gobierno de México y todos los demás impuestos que no quieren pagar por lo que se está en contra de esta situación en nuestro país.

      El delito de lavado de dinero afecta en deteriorar la imagen del país hacia el exterior, lo que puede afectar en algún momento la inversión extranjera en el país igualmente afecta la economía de los mexicanos , en México contamos con especialistas que cuidan todo eso contra las fachadas fantasma o empresas que cometen este delito.

      Entonces en este ejemplo se cree que el lavado de dinero engaña a la economía de un país o empresa y al propio gobierno y a sus ciudadanos haciéndoles creer en algo que no existe.

       Por ejemplo: un narcotraficante que tiene en su poder muchos millones de pesos o dólares (que obtuvo por la venta ilícita de drogas, establece un negocio lícito cualquiera o miles de negocios, por ejemplo la producción y venta de bienes para la salud, y hacer creer que sus ganancias provienen de dicho negocio, pero en realidad está "lavando" un dinero que no se generó ahí, y entonces engaña al gobierno y al fisco al decir que su dinero es legal, ese negocio "lícito en apariencia" está registrado en la economía formal y a su vez reporta resultados al gobierno, pero en sí mismo es falso y hace creer que la economía de un país está creciendo pero en realidad no hay producción de bienes que lo respalde y por tanto está distorsionando a la economía, al gobierno, a la empresa y a sus ciudadanos, entonces ¿qué pasará el día que ese narcotraficante decida retirar todo ese dinero de la economía de un país? puede ser que la economía de ese país se derrumbe en lo económico y de ahí el gran peligro y afectación que provoca el lavado de dinero en una economía. Tu hipótesis a demostrar sería que el lavado de dinero puede derrumbar la economía de un país sino se combate oportunamente.

      El lavado de dinero obvio tenía que tener un castigo hacia todas estas personas que lo llevan a cabo por lo cual estamos a favor y queremos aclararles a todas las persona lo que es y cómo se castiga.

      Este delito se castiga con artículos federales que entraron en vigor en julio de 2012.

Este delito fue controlado por las reformas que creo el gobierno para evitar que se siguiera haciendo y afectando más la economía del país y la imagen de corrupción y mala administración hacia el pueblo mexicano

      En los castigos contra el lavado de dinero el senado aprobó una pena mínima de 15 años a  los responsables de este delito y una máxima de 35 depende el caso y las cantidades descubiertas por la secretaria de hacienda ya sea en el país o tenga que ver con situaciones en el extranjero

      En el siguiente párrafo verán el artículo que dice la sanción:

El artículo 400 bis del Código Penal federal, establece penas de entre cinco a 15 años de prisión y de entre mil y cinco mil días de multa para las personas que realicen una actividad ilícita relacionada al delito de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

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