¿Quién está en riesgo de pobreza? Visualización de la desigualdad económica para personas mayores en Europa: oleada 6 de SHARE

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Grado en estadística y empresa
2020-2021

Trabajo Fin de Grado

"¿Quién está en riesgo de pobreza? Visualización de la desigualdad económica para personas mayores en Europa: oleada 6 de SHARE"

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Yuang Huang

Tutora: Irene Albarrán Lozano

Getafe. Julio 2021

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AGRADECIMIENTOS 

Me gustaría dar las gracias a mi tutora, Irene, por sugerirme muchas y valiosas revisiones de mi tesis; bajo su dirección, mi estudio cobrará más sentido.

Gracias a todos los miembros de SHARE WAVE project por sus esfuerzos para obtener los resultados detallados del cuestionario, así como para mejorar el conjunto de datos, que proporcionaron la fuente de datos para mi estudio.

RESUMEN

Aunque todos los países europeos tienen sus propios sistemas de bienestar que garantizan al máximo los derechos y prestaciones de las personas mayores en la jubilación, la equidad de los ingresos de las personas mayores en la jubilación se descuida a menudo. El objetivo principal de este trabajo es visualizar el Perfil de las personas mayores en Europa. Se seleccionaron un total de 38 variables de la OLEADA 6 de la Survey of Health, Ageing and Retirement in Europe (SHARE). Se rediseñaron estas variables para obtener 9 variables descriptivas relativas a país, sexo, edad, educación, estado de empleo, estado de civil, dificultad de ingresos familiares, limitación de actividad e ingreso de hogar en euro constante. Otras 3 variables compuestas especialmente importantes por los ingresos, la salud física y la salud mental subjetiva de las personas mayores de 55 años. Tras aplicar el algoritmo de K-prototype, se generaron cuatro perfiles con información sobre diferentes características de las personas mayores. Se generaron histogramas porcentuales y diagramas de caja para explicar la distribución de la información que representa las características de 120 millones de personas mayores en Europa. Además, las situaciones de ingresos se representaron en mapas mediante herramientas de visualización, lo que permitió observar y analizar más fácilmente las desigualdades entre países en los ingresos de las personas mayores europeas y el fenómeno del riesgo de pobreza inminente. Los datos demuestran que las desigualdades son elevadas y que un gran número de personas mayores que están luchando contra la pobreza.

Palabras clave: envejecimiento en Europa, Clustering, sociodemográfica, desigualdad, riesgo de pobreza, ingreso, salud, pensión, K-prototype

Índice

1. INTRODUCCIÓN        4

2. METODOLOGÍA        7

2.1 Selección de variables        7

2.2 Preproceso de datos        7

2.3 Revisión de correlación        8

2.4 Explicación detallada de las variables        9

2.4.1 Variables descriptivas        10

2.4.2 Variables temáticas        11

2.4.2.1. Índice 1: Ingresos totales.        13

2.4.2.2. Índice 2: Nivel de salud física        13

2.4.2.3. Índice 3: Nivel de salud mental subjetivo.        14

2.5. Aplicación de algoritmo de K-prototype        14

3. RESULTADOS Y ANÁLISIS        17

4. CONCLUSIONES Y FUTURAS LÍNEAS DE INVESTIGACIÓN        26

5. VENTAJAS Y LIMITACIONES        28

6. BIBLIOGRÁFIA        29

7. ANEXOS        33

1. INTRODUCCIÓN        

Según las estadísticas de Eurostat (2021), más de 110 millones de personas en la Unión Europea tienen ya más de 65 años, lo que representa el 24,6% de la población total lo que demuestra que la Unión Europea ha entrado de lleno en la sociedad del envejecimiento (Marcaletti et al., 2020). Además, según los datos disponibles, con las actuales tendencias de las tasas de fertilidad y mortalidad, se prevé que el fenómeno del envejecimiento se agravará en el futuro, no sólo en la UE, sino también en toda Europa y en el mundo.

Los ingresos del trabajo dejan de ser una fuente importante (OECD, 2019) para una persona mayor después de la jubilación, y son sustituidos por una pensión del gobierno o de fuentes privadas. Junto con la profundización del envejecimiento, la tasa de dependencia de las personas mayores está disminuyendo en muchos países europeos, la carga de las pensiones sociales está aumentando, y los gobiernos desembolsarán más dinero para los gastos de las pensiones públicas. Especialmenbte en algunos países (OCED, 2019) donde las pensiones son financiadas principalmente por las finanzas públicas, como Italia y Grecia (véase la Figura A1 en el Anexo), se enfrentarán a una situación más grave, alrededor de 1/3 de sus finanzas públicas se destinan a los gastos de pensiones. Y en el contexto de la creciente deuda pública (Álvarez Texocotitla et al., 2017), la presión sobre el gasto en pensiones ha aumentado aún más. Por otro lado, afectados por covid-19, muchos países europeos han visto un aumento de la tasa de paro (Genevbo, 2021) a partir de este año (véase la Figura A2 en el Anexo), los ingresos fiscales han disminuido y el gasto público, incluidas las subvenciones de diverso tipo, han aumentado (Álvaro, 2020). Mientras que los tipos de interés bajos o incluso negativos han disminuido los rendimientos de las pensiones. Aparte de eso, la expansión cuantitativa (Bonatti et al., 2020) decidida por los bancos centrales ha reducido el valor de las pensiones reales, es previsible que la presión sobre las pensiones en los países europeos siga aumentando en el futuro. Este fenómeno tiene un enorme impacto en el sistema social y la situación financiera existentes. Y, en particular la existencia de la desigualdad de ingresos entre las personas mayores merece nuestra atención, ya que la desigualdad de ingresos llevará a algunas personas a estar en riesgo de pobreza, lo que también afectará a la estabilidad y el desarrollo sostenible de la sociedad.

La mayoría de las reformas de las pensiones han llevado a la mercantilización de las mismas, lo que implica una mayor reducción de la redistribución a través del sistema de pensiones (Ebbinghaus, 2021). En este contexto, la situación financiera de los jubilados europeos es un tema muy estudiado y debatido.

EL objetivo principal de este trabajo es visualizar las diferencias en los ingresos de las personas mayores según el perfil y trazarlas en un mapa de países que explique las cuestiones mencionadas anteriormente en cuanto a la importancia de las pensiones. Los resultados de los perfiles ayudan a comprender los detalles de la desigualdad de ingresos entre las personas mayores en Europa y se puede observar qué personas tienen la mayor vulnerabilidad social y están más necesitadas de recibir ayuda de la sociedad. Y los mapas pueden utilizarse para entender la desigualdad de ingresos entre países y qué países están en riesgo de pobreza. Este análisis puede ayudar a la formación de políticas gubernamental con un impacto beneficioso.

En este trabajo, utilizamos la Encuesta sobre Salud, Envejecimiento y Jubilación en Europa (SHARE) como una herramienta útil para rastrear este fenómeno en toda Europa. SHARE es una base de datos de panel multidisciplinar y transnacional que incluye microdatos sobre la salud, la situación socioeconómica y las redes sociales y familiares de aproximadamente 140.000 individuos mayores de 50 años (unas 380.000 entrevistas desde su creación). Abarca 27 países europeos e Israel. Fue fundado en 2002 y está coordinado centralmente por el Centro de Economía del Envejecimiento de Múnich (MEA) en el Instituto Max Planck de Derecho Social y Política Social (Múnich, Alemania). Las entrevistas de SHARE están prearmonizadas y todos los aspectos del proceso de generación de datos, desde el muestreo hasta la traducción, pasando por el trabajo de campo y el procesamiento de datos, se llevan a cabo de acuerdo con estrictas normas de calidad. Así, SHARE tiene la ventaja de abarcar las diferencias transnacionales en materia de políticas públicas, cultura e historia en toda Europa. Como resultado, SHARE se ha convertido en un pilar importante del panorama de la investigación europea, con más de 9.000 investigadores registrados como usuarios de SHARE. Se han publicado más de 1.350 artículos en revistas utilizando esta fuente de datos y más de 2.300 publicaciones han citado los datos de SHARE en sus artículos. Encontrará más detalles en su sitio web (http://www.share-project.org/)

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