OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE UAF

RED FINANCIERA RURAL

CENTRO DE APRENDIZAJE PARA INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS

PROGRAMA CURRICULAR

PERFIL

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA INHERENTE DE PREVENCION Y LAVADO DE ACTIVOS DEL SISTEMA FINANCIERO ECUATORIANO

Quito – Ecuador

2012-2015

A. DATOS INFORMATIVOS

- Nombre del Centro: CAMRED

Centro de Aprendizaje para Instituciones Microfinancieras

- Provincia: Pichincha

- Cantón: Distrito Metropolitano de Quito

- Dirección: Pasaje El Jardín E-10-46 y Av. 6 de Diciembre Edificio Century Plaza 1 piso 7 y 8 piso

- Teléfonos: (593) 23333550 / 23333551

- Correo Electrónico fortalecimiento@rfr.org.ec

- Entidad: Particular

- Financiamiento: Particular

- Funcionamiento: Matutino – Vespertino

- Programa: Formación en Competencias

- Perfil: OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA DE

PREVENCION Y LAVADO DE ACTIVOS DEL SISTEMA FINANCIERO ECUATORIANO.

- Carga horaria: 96 horas.

B. MARCO DE REFERENCIA

Son todos los sectores económicos obligados a informar mensualmente a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) como lo señala la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos.

Los sujetos obligados deberán informar a través de su oficial de cumplimiento, los reportes de operaciones y transacciones económicas inusuales e injustificadas; y, reportes de operaciones y transacciones que igualan o superan los 10.000 dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas.

Las personas naturales o jurídicas que pertenecen a estos sectores económicos también se encuentran en la obligación de establecer controles de prevención de lavado de activos y del financiamiento de delitos en todas las operaciones del negocio, con la finalidad que no sean utilizados para el cometimiento de dichos actos ilícitos.

La Ley de Prevención, Detección y Erradicación del delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos, publicada en el Registro oficial No. 352 de 30 de diciembre de 2010, en el Art. innúmerado posterior al Art. 3, establece que son sujetos obligados a informar los siguientes sectores:

•Las instituciones del sistema financiero y de seguros;

•Las filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero ecuatoriano;

•Las bolsas y casas de valores;

•Las administradoras de fondos y fideicomisos;

•Las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales;

•Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la comercialización de vehículos, embarcaciones, naves y aeronaves;

•Las empresas dedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de dinero o valores, transporte nacional e internacional de encomiendas o paquetes postales, correos y correos paralelos, incluyendo sus operadores, agentes y agencias;

•Las agencias de turismo y operadores turísticos;

•Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la inversión e intermediación inmobiliaria y a la construcción;

•Los casinos y casas de juego, bingos, máquinas tragamonedas e hipódromos;

•Los montes de piedad y las casas de empeño;

•Los negociadores de joyas, metales y piedras preciosas;

•Los comerciantes de antigüedades y obras de arte;

•Los Notarios; y,

•Los Registradores de la Propiedad y Mercantiles.

C. PERFIL DE INGRESO DEL PARTICIPANTE DEL PROGRAMA

Para ingresar al Programa de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA DE

PREVENCION Y LAVADO DE ACTIVOS DEL SISTEMA FINANCIERO ECUATORIANO, el participante debe demostrar que posee los siguientes atributos:

 Conocimientos, destrezas y habilidades determinados en la Educación General Básica.

 Equilibrio mental y emocional adecuado

 Ajustada autoestima.

 Manejo conveniente en las relaciones interpersonales.

1. DIRIGIDO A:

a) Oficiales de cumplimiento

b) Encargados del área de cumplimiento

2. APTITUDES PERCEPTIVAS

A. OBSERVACION Y ATENCIÓN CONCENTRADA Media/Alta

B. RAPIDEZ VISUAL Y AUDITIVA Media/Alta

C. PERCEPCIÓN Y DISCRIMINACIÓN DE DETALLES Alta

D. PERFIL DE SALIDA DEL PARTICIPANTE DEL PROGRAMA PARA OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA DE PREVENCION Y LAVADO DE ACTIVOS DEL SISTEMA FINANCIERO ECUATORIANO

Comprende el conjunto de atributos que globalizan el quehacer profesional:

1. Características profesionales:

• Toma decisiones de acuerdo a sus funciones.

• Manifiesta capacidad para persuadir y evitar problemas mayores.

• Equilibrio y serenidad

• Permanente motivación para cumplir con su trabajo.

• Gran equilibrio en sus actos, sin que esto signifique

...